Faydaları hakkında bilgi edinin ETF'ler Vergi İadeniz için Var
Bir ETF'nin önemli bir faydası, bir yatırım fonu üzerinde sahip olduğu vergi avantajıdır. ETF'ler, inşaatları ve IRS'nin bunları sınıflandırması nedeniyle daha fazla vergi verimlidir. Spesifik olarak, sermaye kazancı vergileri sadece tüm yatırımın satıldığı durumlarda bir ETF üzerinde gerçekleştirilirken, fondaki varlıklar her satıldığında yatırım fonu sermaye vergisi doğurur.
Yatırım Fonu Vergileri
Bir kar için bir varlık sattığınızda, hükümet pastanın içindeki payını istiyor.
Bu kar üzerindeki vergi, sermaye kazanç vergisi olarak bilinir. Para kazanırsanız, hükümet para kazanır.
Bir yatırım fonu içindeki varlıklar aktif olarak bir fon yöneticisi tarafından işlem görmeye başladığından, her bir hisse senedi bir kar için satıldığında, sermaye kazancı vergileri ödenmelidir. Zaman içinde, çok sık vergi indirimleri ekleyebilir.
ETF Vergileri
Bir ETF'nin karlı satışında da ödenecek sermaye kazancı vergileri de vardır, ancak büyük bir farkla. Bir ETF'deki bir varlıktaki sermaye kazanç vergisi, yalnızca ETF'yi elinde tuttuğunuz süre boyunca değil, tüm ETF satıldığında ödenir.
ETF varlıkları, yatırım fonlarında hisse senedi olarak aktif olarak işlem görmemekle birlikte, ETF'de yeniden ayarlamalar nedeniyle değiştirilmesi veya değiştirilmesi gereken bazı stoklar olabilir. Ancak, bu varlıkların satışından elde edilen kazançlar üzerindeki vergiler, tüm ETF satılıncaya kadar ertelenir. Paranı tutabileceğin her zaman iyi bir zaman. Eldeki bir kuş.
ETF Temettü Vergileri
Temettü ETF'lerinden gelen vergiler için, işler biraz farklı. Bir ETF'deki stokların çıkarabileceği iki çeşit kâr payı vardır. Nitelikli temettüler ve niteliksiz temettüler. Nitelikli olarak vergilendirilecek bir ETF temettü için, temettü ödemesini yapan fondaki özkaynaklar, temettü tarihinden önceki 60 gün içinde başlayan 121 günlük süre boyunca 60 gün boyunca yatırımcıya ait olmalıdır.
Ayrıca, niteliksiz bir temettü listesinde bulunamaz ve ABD veya nitelikli yabancı şirket tarafından ödenmesi gerekir.
Nitelikli temettü üzerindeki vergi oranı, gelir vergisi oranınıza bağlı olarak% 5 ile% 15 arasındadır. % 25 veya daha yüksek bir gelir vergisi oranınız varsa, kalifiye temettünüz% 15 oranında vergilendirilir. Gelir vergisi oranınız% 25'in altındaysa, kalifiye temettüleriniz% 5 oranında vergilendirilir.
Eşitsiz temettüler durumunda, yukarıda belirtilen niteliklere uymayan ödemeler ve devletin gerçek temettüleri dikkate almadığı temettüleridir. Bazı örnekler arasında para piyasası hesaplarına ilişkin temettüler, kısa vadeli yatırım fonu sermaye kazançları, kredi sendikanızın faizi, IRA'nızdaki temettüler ve GYO'lardan alınan temettüler (gayrimenkul yatırım ortaklıkları) bulunmaktadır. Niteliksiz temettüler durumunda, bu ödemeler normal gelir vergisi oranınızdan vergilendirilir. Dolayısıyla, portföyünüzdeki ETF'lerden niteliksiz temettüünüz varsa, bu menkul kıymetlerden elde edilen normal nitelikli temettüden daha ağır bir vergi yüküne sahip olacaklardır.
Dolayısıyla, ETF'lerden niteliksiz temettülerde vergi avantajı yoktur, ancak nitelikli temettü bulunan davalar için faydalar vardır.
Son dönüş
Sonuç olarak, bir ETF, bir yatırım fonu üzerinden iki önemli vergi avantajına sahiptir.
Yatırım fonları , alım satım faaliyeti sıklığı nedeniyle genellikle ETF'lerden daha fazla sermaye kazanç vergisine maruz kalmaktadır. Ayrıca, bir ETF üzerindeki sermaye kazanç vergisi, ürünün satışına kadar ertelenir, ancak yatırımın ömrü boyunca bir yatırım fonu vergiye tabidir.
Ve bu avantajlar sadece ETF'lerle değil, ETN'lerle de sınırlı değildir (borsada işlem gören senetler de). Ve herhangi bir yatırımda olduğu gibi, dahil olan tüm etkileri bilmek önemlidir. Yani ETF'lere başlamadan önce, vergi iadenizi nasıl etkileyeceklerini anladığınızdan emin olun.