T. Rowe Fiyat Fonlarının Bir Listesi ve Model Portföy Tahsisi
Ama en iyi T. hangisi
Rowe Price Funds ve bir yatırımcı onlarla nasıl bir portföy oluşturabilir? Cevap için doğru yere geldiniz!
En İyi Portföy Yapısı ile Başlayın
Portföyümüz için kullanacağımız en iyi T. Rowe Price fonunu seçmeden önce, çekirdek ve uydu olarak adlandırılan basit ama etkili bir portföy yapısını inceleyeceğiz, ki bu da göründüğü gibi: Portföy, bir "çekirdek holding" etrafında inşa edildi. Portföyün en büyük bölümünü temsil eden büyük ölçekli hisse senedi endeksi yatırım fonu ve diğer fon türlerini (“uydu holdingleri”), portföyün tamamını tamamlamak için daha küçük bölümlerinden oluşan bir grup gibi. Uydular genellikle yabancı hisse senedi, küçük hisse senedi stoğu, tahvil fonları ve bazen sektör fonları gibi çeşitli kategorilerden fonlardan oluşur.
Bu portföy tasarımının temel amacı, yatırımcının uzun vadeli hedeflerini karşılamak için makul getiriler elde ederken çeşitlendirmeyle (yumurtalarınızı farklı sepetlere koyarak) riski azaltmaktır.
En İyi T. Rowe Fiyat Fonlarının Örnek Portföyü
Şimdi, T. Rowe Price fon portföyümüz için akıllı bir tasarıma sahip olduğumuza göre, kendi portföyünüzü oluşturmak için bir model olarak hizmet edebilecek bir örneğe bakabiliriz:
- % 35 T. Rowe Fiyat Toplam Sermaye Piyasası Endeksi (POMIX): Büyük stok hisse senedi endeksi
- % 15 T. Rowe Price Uluslararası Stok (PRITX): Yabancı stok
- % 10 T. Rowe Fiyat Çeşitlendirilmiş Küçük Kapaklı Büyüme (PRDSX): Küçük kapaklı stoklar
- % 5 T. Rowe Price Sağlık Bilimleri (PRHSX): Sağlık sektörü hisse senedi
- % 35 T. Rowe Fiyatı Yeni Gelir (PRCIX): Tahvil
T. Rowe Price fonlarının bu özel karışımı, ılımlı (orta) bir risk toleransı olan ve en az 5 yıllık bir zaman ufkuna sahip bir yatırımcı için uygun olan ılımlı bir portföy örneğidir . Orta vadeli yatırımcılar, enflasyonun önemli bir farkla dış satıma dönme olasılığını karşılayabilmeleri için ılımlı piyasa dalgalanma dönemlerini (hesap değerindeki iniş ve çıkışlar) kabul etmeye isteklidir. Varlık tahsisi dağılımı% 65 hisse senedi ve% 35 tahvildir.
PRHSX gibi sektör fonlarının kullanımı isteğe bağlıdır. Diğer sektörler eklenirse, her sektör için tahsisi% 5 civarında tutmaya ve sektörlere toplam% 15'lik tahsisi aşmayacağınıza emin olun (yani, 3 farklı sektör fonuna tahsis edilen% 5).
Bu portföyün içinde beş fon olmasına rağmen, bir portföy oluşturmak için ideal fon sayısı konusunda katı bir kural yoktur. İyi bir aralık, üç ila yedi fon arasında bir yer.
Hangi T. Rowe Price fonunu seçerseniz seçin, farklı yatırım fonu kategorilerini kullandığınızdan emin olun ve yatırım fonlarını analiz etmek için bu yönergeleri izleyin.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.