Faiz Oranları Yükseldiğinde Nerede Yatırım Yapılır?
Faiz oranlarının tarihsel olarak düşük seviyelerde seyretmesi durumunda, akıllı bir yatırım hamlesi, yükselen faiz oranlarına hazırlık yapmaktır. Bunu takiben, düşüş eğilimi ( ayı piyasası ) gerçekleşmeden önce hisse senedi için yukarı yönlü bir artış söz konusudur.
Fiyatlar yükselmeye başladığında ekonomi orta derecede sağlıklı olsa da, yükselen oranlar ekonomik döngünün sonunun başlangıcını işaret ediyor. Bu nedenle taktik ve dengeli bir yaklaşım, geç evre pozitif momentumdan yararlanmak için yatırıma devam etmek, aynı zamanda köşede gizlenen zor zamanlara da hazırlanmaktır.
Yükselen Faiz Oranları için En İyi Stok Fonları
Bu yatırım fonu yatırımcıları için bir site olduğundan, belirli hisse senetleri için yükselen faiz oranlı ortamlarda satın almak için ipuçları vermeyeceğim, ancak size hangi yatırım fonlarının çalışabileceğini anlatacağım. Böyle bir kategori büyüme stoklarıdır . Büyüme stoklarına yatırım yapmak için en uygun zaman, genellikle bir ekonomik döngünün sonraki (olgun) aşamalarında zamanın iyi olduğu zamandır. Örnek olarak 2007'den başka bir şeye bakmayın: Ekonomi hızla büyüyordu ve çoğu pazar endeksi tüm zamanların en yüksek seviyesine ulaştı. 2008'in “Büyük Durgunluk” öncesinde bir yıl olduğuna dikkat etmek de önemlidir.
2007 yılında, tüm büyük harfli hisse senetleri - büyük hisse senetleri, orta seviye hisse senetleri ve küçük hisse senedi piyasaları - (Hisse senedi Büyüme vs Endeks makalesinde grafiğime bakınız) büyüme stokları hakim oldu. Hızlı büyüme zamanları genellikle yükselen faiz oranları ile örtüşmekte ve momentum yatırım stratejisi bu fikri yansıtmaktadır.
Örneğin, Fed'in faiz oranlarını artırdığı 2017 yılında, büyüme stoku yatırım fonları S & P 500'ü yendi.
Ancak, bir büyüme piyasası düzeltmesi başladığında, büyüme stokları ve büyüme stoku yatırım fonlarının genellikle geniş piyasaya kıyasla büyük düşüşler göreceğini unutmayın.
Yükselen Faiz Oranları İçin En İyi Stok Sektörleri
Yine, faiz oranları yükselmeye başladığında, ekonomi tipik olarak zirveye yaklaşmaktadır (Federal Rezerv ekonominin çok hızlı büyüdüğü ve bu nedenle enflasyonun bir endişe kaynağı olduğu durumlarda oranları yükseltmektedir). Piyasayı sektörlerle zamanlamayı hedefleyenler , piyasa kapanırken daha sert düşüşlere karşı korunmaya hazırlanırken, diğer yandan da pozitif getiri yakalama hedefine sahip olacaklar (yine 2007'den 2008'e kadar düşünün).
Bu nedenle, tüccarlar ve yatırımcılar, piyasa ve ekonomi aşağı doğru yöneldiğinde en iyi performans gösteren sektörleri (en düşük fiyat düşüşüne) bakabilirler. Bunlar savunma amaçlı yatırım türleri olarak düşünülebilir:
- Tüketici Zımbaları (döngüsel olmayanlar) : Tüketici takdire bağlı (döngüsel) hisse senetleri tipik olarak yükselen faiz oranlarının ilk aşamalarında en iyi performansı göstermesine rağmen, döngüsel olmayan stoklar, durgunluk isabetlerinden önce, tahmin edilmesi zor olan iyi bir fikir olabilir. İnsanların durgunluk geldiğinde yiyeceklerini satın almaları ve günlük yaşam için ürün satın almaları gerekiyor.
- Sağlık Bakımı : Zımbalara benzer şekilde, tüketicilerin ilaçlarını almaları ve hem iyi hem de kötü zamanlarda doktora gitmeleri gerekmektedir.
- Altın : Yatırımcılar ve yatırımcılar ekonomik bir yavaşlama beklediklerinde, güvenilir varlık türlerine yatırım yapan altın fonlar ve ETF'ler gibi fonlara yönelme eğilimindedirler. Altın bir sektör değil, belirsiz zamanlarda ve düşen pazarlarda iyi bir performans gösteren bir varlıktır.
Her zaman olduğu gibi, piyasa zamanlamasının yatırımcıların büyük çoğunluğu için iyi bir fikir olmadığına dikkat çekiyorum. Bununla birlikte, çeşitlendirmek amacıyla bu fikirlerin bazılarını portföy yapınıza dahil edebilirsiniz.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.