Çeşitlendirilmiş Bir Portföy Oluşturmak için Uluslararası ETF'leri Kullanma
Bu yazıda, ortalama yatırımcının düşük maliyetli uluslararası ETF'leri kullanarak küresel bir portföyü nasıl oluşturabileceğinin yanı sıra, onlar için yapacak bazı otomatik araçlara da bakacağız.
Varlık Tahsisini Belirleme
Global bir portföy oluşturmanın ilk adımı, risk toleransınızı değerlendirmek ve doğru varlık tahsisini belirlemektir. Risk toleransınıza bağlı olarak, maruziyetlerini, diğerlerinden daha fazla veya daha az riskli olan belirli hisse senedi ve tahviller sınıflarına göre ayarlayabilirsiniz.
Çok fazla risk almaktan memnun olan yatırımcılar, çoğunlukla hisse senedi ve az sayıda tahvile sahip bir portföy oluşturmayı tercih edebilirken, daha riskli olanlar tahvillere tahsis edilen daha büyük bir yüzdeye bakmak isteyebilirler. Varlık sınıfları açısından, riskli yatırımcılar küçük kap hisse senetleri, gelişmekte olan piyasalar ve şirket tahvillerini göz önünde bulundurmak isteyebilirken, riskli olanlar büyük sermaye stokları, gelişmiş piyasalar ve devlet tahvilleri isteyebilirler.
Göz önünde bulundurulması gereken birkaç farklı risk vardır. Beta katsayısı , bir varlığın volatilite seviyesini nicel olarak ölçmenin yaygın bir yoludur - yani, fiyatının zaman içinde ne kadar genişlediği. Genel olarak, yüksek beta katsayısı değerleri, yatırımların düşük değerlerden daha riskli olabileceğini öne sürmektedir. Yatırımcılar ayrıca niceliksel risk ölçümlerine bakmanın yanı sıra jeopolitik riskler ve tahvil notları gibi kalitatif risk faktörlerini de dikkate almalıdır.
Doğru ETF'leri Bulmak
Küresel bir portföy oluşturmanın ikinci adımı, bu varlıklara maruz kalmak için en iyi yerli ve uluslararası ETF'leri tanımlamaktır. Bir ETF'nin gider oranının dikkate alınması önemli olmakla birlikte, göz ardı edilmemesi gereken bir dizi başka faktör de vardır.
En önemli hususlar şunları içerir:
- Gider Oranı - Maliyetleri düşürerek zaman içinde potansiyel getirileri otomatik olarak artırdıklarından, düşük gider oranları tercih edilir. Genel olarak, Vanguard ve Charles Schwab, düşük maliyetli ETF'lerde lider olarak kabul edilir.
- Varlıklar / Likidite - Bazı ETF'lerin çok fazla alım satım hacmi yoktur, bu da onları iyi bir fiyattan satın almayı ve satmayı zorlaştırabilir. Bu, yatırımcıların satın aldıkları ETF'lerin her gün yeterince yüksek sayıda hisse sattığından emin olmaları gerektiği anlamına gelir.
- Holdings - Farklı ETF'ler, sahip oldukları hisse senetlerini veya tahvili yöneten farklı kurallara sahiptir. Ayrıca, döviz kurlarına veya endekslemeye karşı korunma kuralları da vardır.
Yatırımcılar, bu bilgileri yayıncı web sitelerini ve okuma fonu prospektüslerini ziyaret ederek bulabilirler. Örneğin, Vanguard ETF'leri web sitesinde özetlenmiştir ve iShares ETF'leri web sitesinde özetlenmiştir.
Bilgilendirilmiş bir karar vermek için ihtiyaç duydukları tüm bilgilere sahip olduğunuzdan emin olmak için bu literatürü dikkatle okumak önemlidir.
Bina ve Yeniden Dengeleme
Küresel bir portföy oluşturmanın üçüncü adımı, doğru varlık tahsisine ulaşmak için satın alınacak hisse adedini hesaplamak, komisyon maliyetlerini azaltmak için yeterli sermaye sağlamak ve satın alımları portföy oluşturmak için yeterli hale getirmektir.
Yatırımcılar, başlangıç sermayelerini her bir tahsisatın yüzdesi ile çarparak başlamalı ve ardından her bir ETF'de satın alınacak hisse adedini belirlemek için dolar rakamını hisse başına fiyat olarak bölmelidir. Çoğu durumda, yatırımcılar alım ve satımla ilgili maliyetleri en aza indirmek ve stratejilerini aşırı derecede karmaşık olmaktan ziyade nispeten basit tutmak için holdinglerini sekiz ila 15 ETF arasında sınırlamaya çalışmalıdır.
Portföy oluşturulduktan sonra, yatırımcılar aynı varlık tahsisatlarını sürdürmek için portföy varlıklarını periyodik olarak yeniden dengelemek zorunda kalabilir. Örneğin, gelişmekte olan piyasalar birkaç ay boyunca daha iyi performans gösterebilir ve bir portföyde büyük bir pozisyona sahip olabilir ve bu da portföy riskini artırır. Yatırımcılar bu varlıkların bir kısmını satmak isteyebilir ve riski azaltmak için gelişmiş pazarlara yatırım yapabilirler.
Anahtar Paket Servis Noktaları
- Ortalama ABD'li yatırımcı, iç piyasalar kötü performans gösterdiğinde geri dönüşlerini riske atabilecek çok fazla yerli sermaye tutmaktadır.
- Yatırımcılar, basit bir adımı izleyerek veya Wealthfront veya Betterment gibi otomatikleştirilmiş çözümleri kullanarak, çeşitlendirilmiş bir global portföyü kolayca oluşturabilirler.