Uluslararası Yatırımcılar için 3 Örnek Portföy
Bu yazıda, yatırımcıların demografik ve hedeflerine dayalı olarak uluslararası ETF'leri içeren bazı örnek portföylere bakacağız.
Genç Yatırımcılar: 35'e Kadar
Çoğu finansal danışman, genç yatırımcıların daha uzun bir zaman ufkuna sahip oldukları için portföylerinde daha fazla risk üstlenmelerini tavsiye etmektedir. Daha riskli yatırımlar - hisse senedi gibi - daha kısa vadeli volatilite yaşayabilirken, uzun vadede daha az riskli yatırımlar - tahvil gibi - daha iyi performans göstermektedir. Birkaç on yıldır satmayı planlayan genç yatırımcılar, bu nedenlerle riskli yatırım sınıfları ile genellikle en iyilerdir.
Uluslararası yatırım söz konusu olduğunda, bu riskli yatırımlar gelişmekte olan piyasa ve sınır pazar payları ve tahvilleri içerir. Bu kategorilere giren ülkeler gelişmiş ülkelerden daha hızlı büyüyen ekonomilere sahiptir, ancak artan politik risk , kur riski ve diğer faktörlerden daha kısa vadeli volatilite yaşayabilirler.
Genç yatırımcılar bu varlık sınıflarına tahsisleri artırarak bu dinamiklerden faydalanabilirler.
Genç bir yatırımcı portföyü şunları içerebilir:
| ETF | Sınıf | Tahsis |
| Vanguard Toplam Borsa ETF (VTI) | ABD Hisse Senetleri | Yüzde 40 |
| Vanguard FTSE Gelişmiş Piyasalar ETF (VEA) | Uluslararası Varlıklar | Yüzde 40 |
| Vanguard FTSE Gelişmekte Olan Piyasalar ETF (VWO) | Gelişen Piyasa Varlıkları | yüzde 10 |
| iShares Gelişen Piyasa Bonusu ETF (EMB) | Yükselen Piyasa Bonoları | yüzde 10 |
Orta Çağ Yatırımcıları: 35 - 65
Orta yaş yatırımcıları büyüme ve gelir arasındaki dengeye odaklanmalıdır. Onlar hala volatilite sürmek için zamana sahipken, hedef sermaye kazanımlarından emeklilik yaklaşımları olarak sermaye korumasına kaymaya başlıyor. Tahviller ve diğer sabit gelirli yatırımlar daha fazla kesinlik sağlamaya yardımcı olurken, mavi-çip temettü ve değer stokları bir portföyün özkaynak payında riski ve volatiliteyi azaltmak için uygun olabilir.
Uluslararası yatırımlar bağlamında, orta yaş yatırımcılar gelişmekte olan ve sınırlardaki pazarlara maruz kalmayı ve gelişmiş piyasalara daha fazla maruz kalmayı azaltmayı düşünebilir. Ayrıca, uluslararası tahvil ihracı oluşturmayı, Birleşik Devletlerden sabit gelir risklerini çeşitlendirmenin bir yolu olarak düşünmeyi de isteyebilirler. Bu yaklaşımlar genellikle düşük portföy volatilitesi ve zaman içinde sürekli cazip gelir ile sonuçlanır.
Örnek bir orta yaş yatırımcı portföyü şunları içerebilir:
| ETF | Sınıf | Tahsis |
| Vanguard Toplam Borsa ETF (VTI) | ABD Hisse Senetleri | Yüzde 45 |
| Vanguard FTSE Gelişmiş Piyasalar ETF (VEA) | Uluslararası Varlıklar | Yüzde 15 |
| Vanguard ABD Toplam Bonosu ETF (BND) | ABD Tahvili | Yüzde 25 |
| Vanguard Toplam Uluslararası Tahvil ETF (BNDX) | Uluslararası Tahviller | Yüzde 15 |
Emekli Yatırımcıları: 65 ve Üstü
Emeklilik yatırımcıları genellikle kısa vadeli gelirleri nedeniyle düşük riskli gelir yatırımlarını önceliklendirmektedirler. Bu süre zarfında, yatırım hedefi sermaye kazancından sermayenin korunmasına geçmektedir, çünkü amaç emeklilik ihtiyaçlarını karşılamak için yeterli gelir elde etmektir. Tahviller, nadiren temerrüde düştüğü ve zaman içinde istikrarlı bir gelir kaynağı sağladığı için bu hedeflere ulaşmanın en popüler yoludur.
Uluslararası yatırım yaparken, emeklilik yatırımcıları yabancı sabit gelirli yatırımlara maruz kalmayı düşünmek isteyebilir. Herhangi bir döviz kuru riskini göz önünde bulundurmak önemli olsa da, bu yatırımlar Amerika Birleşik Devletleri'nde faiz riskinden uzaklaşabilir. Yatırımcıların emeklilikleri sırasında ABD Doları'na ihtiyaçları var - yurtdışında yaşamadıkları sürece - bu, yabancı para birimlerinin dolara karşı değer kaybetmesi durumunda parasal dönüşümlerin maliyetli olabileceği anlamına geliyor.
Örnek bir orta yaş yatırımcı portföyü şunları içerebilir:
| ETF | Sınıf | Tahsis |
| Vanguard ABD Toplam Bono Piyasası ETF (BND) | ABD Tahvili | yüzde 80 |
| Vanguard Toplam Uluslararası Tahvil ETF (BNDX) | Uluslararası Tahviller | yüzde 20 |
Önemli Hususlar
Emeklilik portföyüne uygun uluslararası çeşitlendirme tutarı üzerinde evrensel olarak kabul edilmiş bir görüş birliği yoktur. Bazı finansal danışmanlar bu örnek portföylerdeki rakamları uluslararası varlıklara aşırı maruz kaldıklarını düşünürken, diğerleri bunları uygun bir çeşitlilik seviyesi olarak görmektedir. Yatırımcılar herhangi bir karar vermeden önce kendi durumlarını ve konfor seviyelerini uluslararası yatırımlarla dikkatlice değerlendirmelidirler.
Alt çizgi
Çoğu yatırımcı uluslararası çeşitliliğin faydalarından haberdardır, ancak teoriyi uygulamaya koymak zor olabilir. İyi haber şu ki, uluslararası ETF'ler uluslararası çeşitlendirilmiş portföyler inşa etmeyi hiç olmadığı kadar kolaylaştırıyor. Bu makaledeki örneklerle, yatırımcılar, çeşitli yatırımcı demografileri için uluslararası çeşitliliğin nasıl göründüğü hakkında bir fikir edinebilirler.
Bu makale bilgilendirme amaçlıdır. Bu makaledeki hiçbir şey yatırım tavsiyesi olarak yorumlanmamalıdır. Bireysel durumunuz için optimal bir portföy geliştirmeye yardımcı olmak için lütfen bir finansal danışmana danışın.