Durumunuz için Doğru Yatırım Danışmanı bulun
Bu yazıda, uluslararası bir yatırım danışmanının, sorulacak bazı önemli soruların ve diğer önemli hususların nasıl bulunacağına bakacağız.
Doğru Mali Danışmanı Bulmak
Bir finansal danışman bulmak için birçok farklı yol vardır, ancak uluslararası uzmanlık ile danışman bulmak zor olabilir. Bu, özellikle birçok seçeneğin bulunamayacağı küçük bir şehirde yaşıyorsanız geçerlidir. İyi haber, senaryosunda da seçeneğin var.
Finansal danışmanları aramaya başlamak için en iyi yer, CFP'nin bir Plan web sitesine sahip olmasını sağlamasıdır, bu da akredite yatırım danışmanlarını aramayı kolaylaştırır. Web sitesi, tazminat yöntemi, minimum yatırım gereksinimleri, disiplin tarihi ve kısa bir biyografi ile birlikte yerel seçenekler sunuyor. Uzmanlık bölümünde, uluslararası yatırımları ve diğer önemli kriterleri arayabilirsiniz.
Bölgenizde uluslararası mali müşavirler yoksa, uluslararası fonları portföyünüze dahil etme konusunda geleneksel bir finansal danışmana başvurmayı düşünebilirsiniz.
Birçok finansal danışman, uluslararası yatırımları portföyüne dahil ederek deneyime sahiptir ve bazı tavsiyelerde bulunabilir. Uluslararası yatırım ve çeşitlendirme önerileri söz konusu olduğunda yaklaşımlarını anlamak için sorular sormak önemlidir.
Fonlarla Uluslararası Danışmanlar
Bazı uluslararası yatırım danışmanları, müşterilere uluslararası pazarlara maruz kalmalarını sağlamak için kendi yatırım fonlarını işletmektedir.
Bu gibi durumlarda yatırımcılar, müşterileri olmaksızın doğrudan yatırımcılardan bu danışmanlardan satın alabilirler. Alandaki en büyük danışmanların çoğu, Schwab, Fidelity ve Vanguard gibi tanınmış şirketler, ama aynı zamanda bir niş oymuş olan küçük danışmanları da düşünmek isteyebilirsiniz.
Yatırım fonları ile bazı küçük uluslararası yatırım danışmanları şunlardır:
- Oakmark: Danışman, değer fırsatlarını tanımlamayı amaçlayan tutarlı bir yatırım felsefesi ve süreci uygulamasına odaklandı. Fonlar genellikle 75'den az menkul kıymet bulundururken, yönetimde çok fazla 'oyunda cilt var'.
- Hartford: İnsan odaklı yatırımlara odaklanan bir danışman, bu da benzersiz yatırım hedefleriyle eşleşen fonlar yaratmak anlamına geliyor. Örneğin, stratejik beta ETF'leri, risk optimizasyonlu stratejilerin kullanılmasını kolaylaştırır.
- Domini: Yatırımcılar için rekabetçi finansal getirilerin yanı sıra olumlu sosyal ve çevresel sonuçlar aramayı içeren, dünya çapında sosyal sorumluluk sahibi bir yatırımcı odaklı bir danışman.
Yatırım fonlarının listesini, USNews veya Morningstar ve diğer web siteleri aracılığıyla mevcut olan çeşitli yatırım fonu elemeleri gibi web sitelerini kullanarak bulabilirsiniz.
Danışmanlara Sorulacak Sorular
Bir finansal danışman belirledikten sonra, uygun şekilde nitelendirildiklerinden ve ihtiyaçlarınız için uygun olduklarından emin olmak için onlarla röportaj yapmak istersiniz.
İyi geçineceğinizden emin olmak için yatırım danışmanlarını “yüz yüze” karşılamanız genellikle iyi bir fikirdir.
Sorulacak bazı önemli sorular şunlardır:
- Uluslararası yatırımda ne tecrübeniz var?
- Hangi lisansları tutuyorsunuz? SEC, eyalet veya FINRA'ya kayıtlı mısınız?
- Hizmetleriniz için nasıl ödeme yapılır? Oranınız veya komisyonunuz nedir?
- Hiç bir hükümet düzenleyicisi tarafından disiplinli veya bir müşteri tarafından dava açtınız mı?
- Form ADV'nizin iki bölümünün bir kopyasını bana gönderebilir misiniz?
Yatırım danışmanınızın ihtiyaçlarınız için doğru bir seçim olmasını sağlamak için gereken özeni göstermeniz önemlidir. Özellikle, uygun bir şekilde kaydedilmiş, ücret esasına göre çalışan (komisyon değil) ve düzenleyicilerle ve müşterilerle damalı geçmişlerden ücretsiz olan danışmanlar bulmalısınız.
Yatırım fonları dikkate alındığında, fonun risk ve ödül profiliyle ilgili daha fazla bilgi edinmek için her bir fonun prospektüsünü indirmelisiniz.
İlgilendiğiniz fonları, yaklaşımları hakkında daha fazla bilgi edinmek ve iyi bir uyum sağladığından emin olmak da iyi bir fikir olabilir.
Alt çizgi
Uluslararası yatırım danışmanları, bireysel yatırımcıların portföylerine yabancı pazarlara maruz kalmalarına yardımcı olabilir. Birçok yatırım danışmanı, yatırımcıların geleneksel bir finansal danışmana başvurmadan maruz kalmasına yardımcı olabilecek kendi yatırım fonlarını da işletmektedir. Bu fonlara yatırım yapmadan önce, gerekli özeni göstermeniz ve tüm sorularınızın yanıtlandığından ve fonların portföyünüz için uygun olduğundan emin olmanız önemlidir.