Yatırımlardan Para Kazanmak İçin Bir Dahiye Olmanıza Gerek Yok
1. Aptal Yatırımcılar Marj Üzerinde Stok Alınırlar
Teminat üzerinde hisse senedi aldığınızda, satın alma fiyatını karşılamak için borsa brokerinizden borç para alırsınız. Broker sizin ilginizi çeker ve daha fazla teminat almak için sizi zorlama hakkına sahiptir, hatta bir süre sonra tüm teminat borç bakiyesini bile ödeyebilir. Aslında, komisyoncu size, herhangi bir uyarı vermeden teminat borcunu ödemek için ilgili olmayan menkul kıymetler de dahil olmak üzere tüm hesabınızı tasfiye edecek kadar ileri gidebilir; ek fonlar bulma fırsatı bile yok. Felaket olduğunda - ve her zaman bir çarpışma ya da bir terör saldırısı olsun - bu her zaman vurursa, özsermayenizin tamamını hiçbir zaman sildiğini görebilirsiniz. Daha da kötüsü, kalan herhangi bir ödenmemiş bakiye, iflas mahkemesine götürülmek istemediğiniz sürece geri ödemeniz gereken kişisel bir borçtur.
2. Aptal Yatırımcılar Sıklıkla Stokları Okumadan Satın Al
Çok az istisna dışında, 10-K'den geçecek bir şirket araştırmaktan rahatsız olmamışsanız, gelir tablosu ve bilançoyu (diğer açıklamalar arasında) analiz ederek, doğrudan hisse senetlerine yatırım yapan bir işiniz yok demektir .
Havluyu atın, düşük maliyetli bir endeks fonu satın alın ve mutlu olun. Bu pazarlık konusu değil. Eğer bu tür bir tembellikten sonsuza kadar kurtulabileceğinizi düşünüyorsanız, kendinizi büyük bir dezavantaja sokuyorsunuz, çünkü stoklar, nihayetinde, nakit akışlarının kendisinin temel içsel değerinden daha fazla ve daha az değil.
Piyasa değeri daima bunu yansıtmaya gelecektir. Modern ekonomi ve finansın tüm öncüsüdür. Geçtiğimiz birkaç yüzyıl boyunca birçok neslin yaşadığı deneyimle ortaya çıktı.
3. Aptal Yatırımcılar Sıklıkla Ticaret ve Raf Ücretleri, Giderleri ve Vergiler
Ortalama yatırımcılar tarafından üretilen getiriler üzerinde çalışma yapıldıktan sonra çalışma. Ne kadar çok ticaret yaparlarsa o kadar kötüler. Zengin, aksine, neredeyse hiç bir şey satmaz. Onlar, iyi fiyatlarla büyük varlıklar satın almak ve daha sonra 10, 20, 50+ yıl boyunca onların arkasında onların Coca-Cola veya Hershey gibi büyük işletmelerin çocuklarına ve torunlarına geçerek onların arkasında oturmaya devam, böylece, onlar, temettü akışının tadını çıkarabilir. Bu, varlıkların sürtünme masraflarından kaçınmasına izin verir; avantajlarına çalışan dev ertelenmiş vergi yükümlülükleri oluşturmak; Bu ertelenmiş vergiyi, ölüm anında temel boşluk deliğini kullanarak ölüm anında affedilmesi.
4. Aptal Yatırımcılar Korku ve Açgözlü Oldu
Milyarder yatırımcı Warren Buffett , hisse senedi piyasasının korku ve açgözlülüğün aşırılığı arasında sürekli bir savaş olduğunu belirtti. Mantıksız paniğin ya da onun tersine, sınırlandırılmamış avarinin, niçin insanların iyi şeyler yapmasına neden olabileceğini görmek çılgınca.
2014 yılında, kişisel blogumda böyle bir durumun analizini yazdım, her şeyi kaybeden bir grup erkeğin ve kadının mesaj panosu gönderilerini inceledim (ve bazı durumlarda, birkaç vakada) tek bir işletmenin hisse senetlerine bahis oynadım GT İleri Teknolojiler. Tüm gelecekler birkaç dakika içinde yok edildi. Yıllarca biriken birikimler birikti, gitti. Bu yaşamak için akıllı bir yol değil. Her şeyden önce, yatırım portföyünüz söz konusu olduğunda rasyonel kalır. Bu senin en güçlü savunma hattın.
5. Aptal Yatırımcılar Ticaret Türevleri Anlamadılar
Beş dakika boyunca hisse senedinin hisseleri kadar fazla olmayan yeni yatırımcıların, hisse senedi opsiyonları gibi türev ürünlerinde nasıl dalga geçtikleri ile ilgili gelen kutumu yazmam beni şaşırtmaz. Çoğu durumda tamamen uygunsuz ve daha sık başarısızlıktan bitmeyecek.
Riski azaltabilen ve sonuçları artırabilen bazı teknikler olsa da, başka bir şekilde satın alacağınız bir hisse senedi satın almak için ödeme alma seçeneklerinin zaman zaman yazılması, kişisel favorilerimden biridir. işletmeler, her yıl sürekli büyüyen bir temettü akışı toplarlar ve bu kadar zeki olmaya çalışmayı bırakırlar. Bu şekilde kırılabilirsin.
6. Aptal Yatırımcılar Anlamadıkları Varlıkları Al
Bir varlığın paranı (asıl, temel işleyişini) on saniyenin altında makul bir zeki 2. sınıf öğrencisine nasıl yaptığını açıklayamazsanız, zor kazanılan servetinizi riske sokacak bir işiniz yok demektir. Bir yatırım fonu izahnamesinde ana hatlarıyla belirtilen stratejiyi anlayamıyorsanız, kazanılan zenginliklerinizi riske sokacak bir işiniz yoktur. Bu sağduyu olmalı. Unutmayın ki kelime dağarcığındaki en değerli kelime "Hayır" dır. Kullanmaktan korkmayın. Gelecekte bir Microsoft'tan uzaklaşmak ve yine de Enron veya Lehman Brothers'a yürümek için maddi olarak bağımsız olmak daha iyidir.