Endeks Fonları Kısa Vadede Stratejik ve Uzun Dönemde Bilge Olabilir
Endeks fonları neden uzun vadeli yatırımcılar için genellikle en iyi yatırım seçimleridir? Kısa cevap, pasif yapısı ve düşük maliyetli yapısının uzun vadede aktif olarak yönetilen fonların çoğunluğunu geçmelerine yardımcı olacak bir performans avantajı sunmasıdır.
Peki endeks fonları için kısa vadeli stratejiler ne olacak? Endeks fonlarına yatırım yapmak için en uygun zaman ne zaman? Endeks fonlarını aktif olarak yönetilen fonlardan daha iyi bir fikir haline getiren belirli piyasa koşulları var mı? Hadi bu soruları cevaplamaya devam edelim.
Endeks Fonları Aktif Yönetilen Fonları Yendiğinde
Pasif ve aktif tartışmalara devam etmeden önce, herhangi bir zaman diliminde, özellikle kısa vadeli dönemlerde, ne tür yatırım fonlarının diğerlerinden daha iyi performans göstereceğini tahmin etmek için mutlak, aptalca bir yöntem bulunmadığına dikkat edilmelidir. bir yıl veya daha az.
Ancak, endeks fonlarını aktif olarak yönetilen fonlardan daha akıllı bir yatırım seçeneği haline getirebilecek şartlar vardır:
- Güçlü Boğa Piyasaları (Hisse Senetleri): Hisse senedi fiyatları tüm sektörlerde ve yatırım fonu türlerinde yükseldiğinde, aktif fon yöneticileri avantajlarını kaybederler çünkü stratejik alım ve satım, büyük piyasa endekslerine eşleştirme veya onları yenme gibi bir şansa sahiptir. Örneğin, 2006 yılında, piyasanın önceki boğa çalışmasının son takvim yılında olduğu sırada, Vanguard 500 Endeks (VFINX) , büyük miktardaki harmanların % 75'inden fazlasını yendi. Ve 2010 ve 2011'de, 2008 ayı piyasasından sonra stoklar tam toparlanma modundayken, VFINX sırasıyla% 70 ve% 80'lik bir oranla ikinci sırayı aldı.
- Zayıf Ekonomik Koşullar (Tahviller): Tahvil piyasaları, aktif yönetim stratejileri ile fon yöneticileri arasında gezinmek ve tahsis etmek zor olabilir, bunu genellikle zor yoldan öğrenir - Vanguard Toplam Tahvil Piyasası Endeksi (VBMFX) gibi endeks fonlarına kaybetme. Örneğin, 2011 yılında ekonomik toparlanma düştüğünde ve hisse senedi fonları negatif getiri elde etmek için şanslı olduğunda, tahvil fonları pozitif bir yıl geçirdi. Ancak tahvil endeks fonları harika bir yıl geçirdi. VBMFX, tüm ara vadeli tahvil fonlarının % 85'ini vurdu.
Endeks fonların aktif olarak yönetilen fonlara kaybettiği en yaygın zaman, piyasaların dalgalı olması ve sadece yetenekli (veya şanslı) bir aktif fon yöneticisinin, büyük piyasa endekslerinden daha iyi performans gösterebilecek hisse senetleri veya tahvillerle el değiştirebileceği zamandır. Bu tür bir pazar genellikle hisse senedi piyasasının pazarı olarak adlandırılır. Ve herhangi bir piyasa ortamında olduğu gibi, uçucu piyasalarda diğerlerinden daha iyi performans gösterebilen belirli sektörler de var.
Endeks Fonlarını Akıllıca Kullanmak
Sonuç olarak, piyasanın yıllık bazda ne yapacağı ya da bu konuya ilişkin herhangi bir zaman dilimi için tahmin yapmanın bir yolu yoktur. Endeks fonları, çeşitlendirme için akıllı araçlar olabilir ve uzun vadeli sağlam bir portföy oluşturmak için aktif olarak yönetilen fonlarla birlikte akıllıca kullanılabilir.
Çeşitli düşük maliyetli endeks fonları ile en saygın şirketler arasında Vanguard, Fidelity ve Charles Schwab bulunmaktadır.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.