Yatırım Fonlarına Yatırım Yapmak Daha Kolay veya Daha Ekonomik Olmazdı
Aşağıdaki üç soruyu cevaplayarak, yatırım fonlarının ne olduğu, nasıl çalıştığı ve yatırım portföyünüze nasıl eklenebileceğini daha iyi anlayacağınız umudumdur.
Yatırım fonu nedir?
Her yatırımda olduğu gibi, işin ilk sırası, edinmeyi düşündüğünüz şeyin ne olduğunu anlamaktır. Tüm amaçlar ve amaçlar için yatırım fonları, bireysel olarak yönetilen bir hesabı karşılayamayan yatırımcılar için bir alternatif görevi görür. Yatırım fonları, daha küçük miktarlarda sermaye havuzuna sahip yatırımcıların parasını bir araya getirmesi ve daha sonra konsolide havuz portföyünü işletmek, farklı hisse senetleri, tahviller veya diğer menkul kıymetleri fonun izahnamesi ile tutarlı bir şekilde satın almak için bir portföy yöneticisi oluşturmasıyla oluşur. Daha sonra her yatırımcı, harcama fonlarını paylaşırken , ortak fon gideri adı verilen bir şeyle ortaya çıkan pastayı alır. Yatırım fonları birkaç farklı şekilde yapılandırılabilir; açık uçlu yatırım fonları ve kapalı yatırım fonları özellikle önemli bir ayrımdır .
Yatırım fonlarının düzenlenme şekli hakkında daha fazla bilgi edinmek için, Bir Yatırım Fonu Nasıl Yapılandırıldığını Okuyun . Ayrıca, yatırımcıların yatırım fonlarının fiilen bir fondaki hisseye sahip olmasından nasıl kazanç sağladığını (veya zararlarını nasıl kazandığını) açıklayan Yatırım Fonlarından Para Kazanma'yı da okumak isteyebilirsiniz.
Bir Yatırım Fonu Nasıl Seçerim?
Bu, dikkatinizi odaklamak ve biraz zindelik ve araştırma yapmak isteyeceğiniz yerdir.
Yatırımcıların kullanabileceği yatırım fonlarının sayısı artık Kuzey Amerika borsalarındaki stokların sayısını artırıyor; her biri benzersizdir ancak içlerinde tutulan temel menkul kıymetlerin türüne göre kategorize edilebilir. En geniş seviyede, bir fon üç kategoriden, hisse senedi (hisse senetleri), sabit gelir (tahviller) ve para piyasalarından (nakit benzeri) birine girer. Özkaynaklar ve sabit gelirli fonlar, yatırımcıların yatırım tutarları ile dar bir ağ yapmasına izin verecek alt kategorilere sahiptir. Örneğin, bir öz sermaye fon yatırımcısı sadece teknoloji şirketlerine yatırım yapan bir teknoloji fonuna yatırım yapabilir. Benzer şekilde, mevcut geliri arayan bir tahvil fon yatırımcısı sadece devlet tahvillerine yatırım yapan bir devlet tahvili fonu için yatırım yapabilir. Dengeli bir fon , hisse senetlerinin ve tahvillerin sahibi olan bir yatırım fonu.
Risk, yatırım fonlarının değerlendirilmesinde önemli bir husustur. Bir yatırımcı olarak, ne kadar risk almak istediğinizi anlamak ve risk toleransınıza düşen bir fon aramak için her türlü çabayı göstermelisiniz. Doğal olarak, akılda kalıcı bir hedefe yatırım yapıyorsunuz, bu yüzden risk parametrelerinizde kalırken yatırım ihtiyaçlarınızı karşılayan fonlara odaklanarak aday listenizi daraltın.
Ek olarak, bir fonda en az ne kadar yatırım yapılması gerektiğini kontrol edin. Bazı fonlar, bir emeklilik hesabı veya emeklilik dışı bir hesaba bağlı olarak farklı minimum eşiklere sahip olacaktır.
Bir Yatırım Fonu Nasıl Alabilirim?
Yatırım fonu hisselerini satın alma süreci, bir Yatırım Fonunun Paylarını Nasıl Alabilirim? ancak özet versiyon şöyledir: Yatırım fonları esas olarak hisse senetlerinden alınan hisse senetlerinin aksine dolar cinsinden alınır. Yatırım fonları doğrudan bir yatırım fonu şirketi, bir banka veya aracı kurumdan satın alınabilir. Yatırım yapmadan önce, sipariş vermeden önce bu kurumlardan biriyle hesabınızın olması gerekir. Bir yatırım fonu ya bir komisyon ödemesi ya da bir komisyon ödememek için mali jargon olan “yük” veya “yüksüz” bir fon olacaktır.
Size yardımcı olmak için bir yatırım uzmanı kullanıyorsanız, büyük olasılıkla bir yük ödemeniz gerekir. “Yük yok” fonunun ücretsiz olmadığını anlayın. Yatırım fonlarının bir kısmının fon şirketini, fon yöneticisini ve bir yatırım fonu işletmeyle ilgili diğer ücretleri ödeyeceğini söyleyen tüm yatırım fonları dahili harcamalara sahiptir. Bu ücretler genellikle yatırımcıya şeffaftır ve yatırım fonu varlıklarından çıkarılır. Yatırım fonlarına yatırım yaparken tüm ücret ve ücretleri dikkate almalısınız.
Bir yatırım fonu satın alma işlemi, bir finansal temsilci ile çalışıyorsanız, çevrimiçi olarak veya şahsen telefonda yapılabilir. Sipariş vermek için, ne kadar para yatırmak istediğinizi ve satın almak istediğiniz yatırım fonunu belirtin. Yatırım fonu ne olursa olsun, paylar için ödediğiniz fiyat, o gün sonunda kapanış pay fiyatı ile belirlenir.
Bu yazı Mayıs 2011'de Marc Pearlman tarafından yazılmıştır. Daha sonra Joshua Kennon tarafından biçimlendirme ve netlik için düzenlenmiştir. Bakiye vergi, yatırım veya finansal hizmetler ve tavsiye vermemektedir. Bilgiler, yatırım hedefleri, risk toleransı veya herhangi bir özel yatırımcının mali durumu göz önüne alınmadan sunulmakta olup, tüm yatırımcılar için uygun olmayabilir. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir. Yatırım, olası anapara kaybı dahil olmak üzere risk içerir.