Yatırımcıların Yatırım Fonları Hakkında Bilmeleri Gerekenler
Yatırım fonu daha sonra bu yatırımların kârlarını (ve zararlarını) hissedarlarına iletir.
Yatırım Fonlarını İyi Hale Getiren Seçenekler
Yatırım fonları, ortalama yatırımcılar ve finans uzmanları arasında en çok kullanılan yatırım seçeneklerinden biridir. Fakat neden bir yatırım fonu için yatırım yapmak iyi bir fikirdir? Bazı yatırım fonları nesnel olarak diğerlerine göre daha iyi yatırım yaparken (ve çok özel yatırım ihtiyaçlarını karşılayanlar bile), yatırımcıların erişebileceği yatırım fonları belki de en önemli faydadır.
Her şeyden önce, yatırım fonları yatırımcılara portföylerinde menkul kıymetler olarak taşıyamayacakları çok çeşitli yatırımlara erişimlerini sağlar. Yatırım fonları, çeşitli menkul kıymet ve yatırım seçeneklerine yatırım yaptığından, bir yatırım fonu payı, yatırım fonu portföyündeki her bir yatırımda orantılı mülkiyeti temsil eder.
Yatırımcıların en çok ilgisini çeken şey, her bir payın, yatırım fonlarına yatırımcılara çeşitli şekillerde gelen yatırım fonu dağılımları yoluyla geçmesi gerektiği için bu yatırımların kârını orantılı olarak temsil etmesidir. Ortak bir fonda, hisse senetlerinin değeri, fondaki hisse senedi ve tahvillerinin değeri yükselip düştüğü için aşağı yukarı gider.
Ortalama yatırımcının bu yatırım seçeneklerine ve kendi başına potansiyel kârlara aynı maruz kalması için hem gerçek yatırım tutarı hem de zaman açısından son derece maliyetli olacaktır.
Ek olarak, bir yatırım fonuna yatırım yapmak, profesyonel para yönetimine erişim için genellikle maliyet-etkin bir yoldur. Bireysel bir yatırımcının bireysel menkul kıymetlere yatırım yapmaya çalışmasını ve onları bir yatırım fonu yöneticisinin yaptığı gibi aktif bir şekilde yönetmesini sağlaması, tam zamanlı bir iş (kolaylıkla dünyanın profesyonel fon yöneticileri için olduğu gibi) olabilirdi. Bireysel hisse senetleri aldığınızda ve tahvil aldığınızda akıllıca yatırım kararları alabilmek için, en azından genel olarak (otomobil, inşaat, medikal) ve belirli şirketlere ait çeşitli işletme türleri hakkında kapsamlı araştırmalar yapmak zorundasınız. (GE, IBM, Microsoft). Bu, çoğumuzun ilgilenmediği, zamanın olmadığı, ve en önemlisi, muhtemelen yapacak kadar nitelikli olmadığı bir iştir. Ancak, bir yatırım fonunun hisselerini satın alarak, aynı zamanda, fon yöneticisinin, yatırım yaptığı ve fonun belirlenen hedeflerine dayanarak yatırım fonu sermayesini yeniden yatırdığı fon yöneticisinin para yönetimi ve yatırım becerilerini de satın alıyorsunuz.
Yatırım fonları bu avantajları yatırımcılarına sunarken, bu ücretsiz olmaz.
Yatırım Fonu Ücretleri İdari Masrafları Kapsa
Her yatırımcı, yatırım fonu yürütme maliyetinin tamamını karşılamaya yardımcı olmak için yatırımlarının bir yüzdesini ödemekle yükümlüdür. Bunların arasında profesyonel bir fon yöneticisinin bulunması, araştırma, satın alma ve hisse senedi satılması da yer almaktadır. Ancak yine, yatırımcılar kolektif yatırımlarından yararlanabilirler. Yatırım fonu ücretleri tüm yatırımcılara dağıtılır, bu nedenle her bir bireysel yatırımcının maliyeti, doğrudan hisse senetleri satın almış olsaydı ve yatırımları yönetmek için bir komisyoncu veya mali müşavire ödediyse daha az olurdu. Birçok yatırım fonu seçeneği uygun maliyetli olsa da, ön yük ücretlerinden sabit yük ücretlerine kadar pek çok türde yatırım fonu ücreti vardır, bu nedenle ücret türünün ve bunun nasıl hesaplanacağının farkında olmak her zaman en iyisidir. yatırım fonu yatırımı.
Diğer Yatırım Fonları Türleri: Endeks Fonları
Bugün, tüm fonlar bir finans yöneticisi tarafından yönetilmez. Endeks fonları, Russell 3000 veya S & P 500 gibi belirli bir endeksteki tüm stoğu nasıl satın aldıklarına bakılmaksızın satın almak için bir bilgisayar programı kullanır. Araştırma yapmak zorunda değiller ya da “doğru” zamanda alım satım yapmak için piyasadaki hareketi zamanlamaya çalışmak zorunda değiller. Bu nedenle, endeks fon ücretleri yönetilen fonların ücretlerinden çok daha düşüktür ve dolayısıyla yatırım getirisi daha yüksektir.