Forex Ticareti Hakkında Bilmeniz Gerekenler
Döviz (forex) ticareti, fiyat hareketlerinden kar elde etmek amacıyla bir diğeri karşılığında bir döviz alıp satmaktadır. Tüm döviz işlemlerinde iki para birimi vardır ve işlemler bir forex aracı tarafından kolaylaştırılır. Döviz piyasaları haftanın her günü 24 saat açıktır, bu da her hafta bir günde açık olan borsaya göre avantajlıdır.
Forex endüstrisi ağır bir şekilde düzenlenmez ve yüksek kaldıraç sağlar.
Bu, yeni yatırımcıların sınırlı sermaye ile başlayan cazip bir seçenek olmasını sağlıyor (kaldıraç, tüccarın sermayesinin “satın alma gücünü” artırıyor). Bununla birlikte, forex yatırımcılarının bilmeye ihtiyaç duydukları riskler de vardır, ayrıca başlamadan önce bilmeleri gereken bazı temel bilgiler de vardır.
Bu makaleler, bir döviz çiftinin ne olduğu, döviz çifti sembolleri, işlem saatleri, pozisyon büyüklüğü ve pip değerleri, kârların nasıl yapıldığı, kaldıraç, ticaret için sermaye gereksinimleri, forex brokerları ve işlem ücretleri de dahil olmak üzere bu önemli temellere genel bir bakış sağlar.
Forex Ticareti Döviz Çiftleri
Herhangi bir forex işlemi aslında iki para birimini içerir. Avrupa'ya seyahat ediyorsanız, ABD dolarınızı alınız ve Euro'yu alınız. Bu bir döviz işlemidir - bir para bir başkasını değiştirir. Forex yatırımcıları da aynı şeyi yapıyorlar, çünkü para birimlerinin fiyatlarındaki değişikliklerden kar etmeyi deniyorlar.
Para birimleri her zaman birbirlerine göre çift olarak adlandırılır. Örneğin, EUR / USD , ABD dolarının avroya göre fiyatıdır.
Döviz çifti ile ilgili bir fiyat olacak ve bu fiyat sürekli değişecek. Örneğin, fiyat 1.1000 ise, bunun anlamı 1.10 ABD'nin bir euro satın almasıdır. Oran 1,2525 olsaydı, o zaman 1,2525 ABD'ye bir euro satın alır.
Dünyanın en çok işlem gören döviz çiftleri, ABD doları ve Japon yeni (diğer bir deyişle: JPY), İngiliz sterlini (GBP), Avustralya doları (AUD), Yeni Zelanda doları (NZD) dahil olmak üzere diğer büyük küresel para birimleriyle ilişkilidir. Euro (EUR), İsviçre Frangı (CHF) ve Kanada doları (CAD). Bu nedenle, daha sık işlem gören para birimleri EUR / USD, GBPUSD , AUD / USD, USD / CHF, NZD / USD, USD / JPY ve USD / CAD'dir.
Döviz çifti ne olursa olsun, yukarıda belirtildiği gibi, ilk para biriminin bir birimine göre ikinci para biriminin maliyeti ne kadardır. İlk para biriminin ikinci bir birimden ne kadar para alacağını görmek için işaretleri çevirin ve ardından fiyatı 1'e bölün. Örneğin, USD / CAD fiyatı 1,20 ise, 1.20 Kanada doları 1 ABD dolarıdır. Bunu CAD / USD'ye çevirirsek, bir Kanada doları almak için kaç ABD doları alacağımızı görebiliriz. 1 / 1.20 = 0.8333 böl; Bir Kanada doları almak için 0,8333 ABD doları gerekiyor.
Diğer tüm dünya para birimleri de sembollere sahiptir. Herhangi bir sembol bir çift oluşturmak için başka bir sembolle birleştirilebilir. O çiftin, bir para biriminin diğerini satın almak için ne kadar paraya mal olduğu üzerine bir fiyatı olacak.
Forex Piyasası için İşlem Saatleri
Forex piyasası haftada 24 saat açıktır, bunun nedeni dünyanın her yerinde açık bir küresel pazarın olmasıdır.
Pazar akşamlarından başlayarak (ABD'de) Asya pazarları açıldı, bunu Avrupa pazarları ve ardından Kuzey / Güney Amerika pazarları izledi.
Bu süreç, ABD piyasası (ve aynı zaman dilimindeki tüm piyasalar) Cuma günü iş için kapanana kadar hafta boyunca devam ediyor. Bu ABD'li tüccarlar için, Pazar gecesinden cuma öğleden sonraya sürekli işlem var demektir.
Çeşitli küresel saat dilimleri ve 24 saatlik pazar nedeniyle, tüccarlar genellikle GMT zamanını kullanır. Başlıca küresel pazarlar arasında Sidney, Tokyo, Londra New York bulunmaktadır. Sydney saat 21:00 GMT, Tokyo saat 23:00 GMT, Londra saat 7:00 GMT ve New York saat 12: 00'de açılır. Bu zamanların gün ışığından yararlanma saati nedeniyle bir saat değişeceğini unutmayın.
Forex Pozisyonu Boyutları ve Pip Değerleri
Döviz çiftleri pip denilen artışlarla hareket eder. Bir pip, bir döviz çiftinin fiyatındaki dördüncü ondalık basamaktır. Örneğin, 1.5532'de, ondalık basamak (2) bir pip değerinde. Fiyat 1,5533'e kadar çıkarsa, bu bir pip hareketi.
Döviz çiftleri genellikle beş pipe aktarılır. Beşinci ondalık basamak bir pip parçacığıdır. Örneğin, fiyat 1.11115'ten 1.11120'ye çıkarsa, bu yarım pip (0.00005) hareketini temsil eder.
Tüm bu sayılara bakmak biraz kafa karıştırıcı olabilir, ancak pratikte, bu rakamların, özellikle de bir forex fiyat tablosunun yardımıyla izlenmesi daha kolay hale gelir.
JPY'yi içeren çiftlerde, ikinci ondalık basamak tarafından bir pip temsil edilir. Örneğin, fiyat 110.25'ten 110.26'ya çıkarsa, bu bir pip hareketidir. Sıklıkla sağlanan üçüncü ondalık basamak, kesirli boru hareketlerini gösterir.
Pipler, pip hareketlerinin kar ve zararları belirlediğinden önemlidir (ileride tartışılacaktır). Bu kârların ve kayıpların en önemli belirleyicilerinden biri pozisyon büyüklüğüdür . Çoğu foreks brokeri, yatırımcıların 1.000 dolarlık artışlarla (veya işlem gören para birimine bağlı olarak para biriminin diğer birimlerinde) işlem yapmasına izin verir.
EUR / USD'nin 1.000 değerini satın alırken / satarsa, bir hareket pipo $ 0.10 kazanç veya zarara neden olur. Buna pip değeri denir. Döviz çiftinin 10,0000 değerinin satın alınması / satılması, her bir harekette 1 dolarlık kazanç veya kayıp ile sonuçlanacaktır. 100.000 pozisyon, hareket başına pipo başına 10 dolar kazanma ya da kaybetme anlamına gelir.
1.000 adet para birimine mikro lot denir, 10.000 değerinde para birimine mini lot denir ve 100,000 standart lot olarak adlandırılır. Birden fazla lotta işlem yapmak mümkündür, örneğin bir tüccar yedi mikro lot satabilir, bu da bir hareket borusunun 0.70 $ kazanç / kayıp ile sonuçlanacağı anlamına gelir.
Ne yazık ki, bu pip değerleri sadece USD, parite içindeki ikinci para olduğunda geçerlidir. USD'yi içermeyen veya USD'nin ilk listelendiği çiftler için, döviz çiftinin fiyatı dalgalandıkça pip değeri değişecektir. Pip değerleri de hesaba yatırılan para birimi bazında farklılık gösterebilir (bir başka dövizle birlikte bir döviz çifti satın alındığı için birden fazla işlem gerçekleştiği anlamına gelir). Pip değerleri üzerinde tam bir düşüş için, bkz. Pip Değerlerini Hesaplama .
Forex Ticarette Karlar Nasıl Üretilir?
Trading forex şimdiye kadar öğrendiklerimizi hesaba katar. Bir döviz çifti satın alabilir veya satabiliriz ve bu fiyatın bizim lehimize hareket edip etmediğini para kazanıp kazanmayacağımızı belirleriz. Bu kâr / zarar tutarı, fiyatın kaç pipe, pozisyon büyüklüğüne ve pip değerine göre belirlenir.
Çoğu forex yatırımcısı, alacakları alım satım işlemlerini belirlemeye yardımcı olmak için fiyat listelerini kullanır. EUR / USD'nin yükseleceğini düşünürlerse, EUR / USD'yi satın alacaklar. Paritedeki ilk para birimi, grafikteki "yön para birimi" dir. EUR'nun USD'ye göre yükselmesi bekleniyorsa, grafikteki fiyat artacaktır. EUR düşüş gösterirse, grafik düşen çifti gösterecektir.
Bir tüccar, şu an 1.05250 seviyesinde işlem gören EUR / USD'nin yükseleceğine inanıyor. Bu para biriminden bir mini lot alıyorlar (10.000). Fiyat 1.05450'ye yükseldi ve tüccar çıktı. Bu 20 piplik bir kazançtır ve her pip 1 $ değerinde. Bu nedenle, tüccar bu ticarete 20 $ kazandı. Bunun yerine fiyat düştü ve tüccar 1.05170 bir kayıp ile pozisyonunu kapattı, bu durumda 8 pip veya 8 $ kaybetti.
EUR / USD genellikle günde 75 ila 120 pip arasında hareket eder. Kar potansiyeli daha fazla örnek için bkz.
Forex fiyatları teklif ve teklif fiyatı ile fiyatlandırılır . Teklif şu anda satabileceğiniz fiyattır. Ask şu anda satın alabileceğiniz fiyattır. Teklif ile soru arasındaki fark, spread olarak adlandırılır . Yaygın olmayan bir yayılma, popüler olmayan veya her gün çok fazla hareket eden döviz çiftleridir. Küçük spreadler, spread'in genellikle bir pip (veya ona yakın) veya daha küçük olduğu EUR / USD gibi, ağır işlem gören döviz çiftleri için tipiktir.
Bir yayının ödenmesi bir bedeldir. Eğer EUR / USD'yi 1.05155 fiyatından satın alırsanız ve hemen 1.05145 teklif fiyatından satıyorsanız, fiyat bile değişmeden pip kaybedilmiştir.
Forex yatırımcıları, ne zaman işlem yapmaları gerektiğine, zararların ne zaman kesileceğine ve ne zaman kâr elde edeceğine karar vermelerine yardımcı olacak bir dizi araç ve strateji kullanırlar.
Forex Kaldıraç Ne Kadar?
Kazanç ve kayıplar kaldıraç kullanımı ile büyütülür. Kaldıraç, alım satım için mevcut sermaye miktarını artırmak için komisyoncudan borç alıyor . Forex brokerler genellikle ödünç alınan fonlara / kaldıraca faiz ödememektedir.
Forex hesabına 1.500 $ 'lık bir tüccar depozitosu varsayalım ve 10: 1 kaldıraç elde edelim. Bu, tüccarın 15.000 $ 'a kadar (ya da 1.5 mini lot) kadar pozisyon alabileceği anlamına gelir. Aynı örneği daha önce olduğu gibi kullanalım.
Bir tüccar, şu an 1.05250 seviyesinde işlem gören EUR / USD'nin yükseleceğine inanıyor. Bu para biriminden bir mini lot alıyorlar (10.000). Fiyat 1.05450'ye yükseldi ve tüccar çıktı. Bu 20 piplik bir kazançtır ve her pip 1 $ değerinde. Bu nedenle, tüccar bu ticarete 20 $ kazandı. Bunun yerine fiyat düştü ve tüccar 1.0517'de bir kayıpla pozisyonu kapattıysa, bu durumda 8 pip veya 8 dolar kaybetti.
Kaldıraç olmadan (1.500 $ yatırmış olan) tüccar bu işlemi yapamazdı, çünkü bunu 20 $ kazanmak için 10,000 dolar para satın almayı gerektiriyordu. Ancak kaldıraç ile, tüccar mümkün olan en fazla 15.000 $ 'ı kullanabilir. 20 dolarlık kazanç, 1,500 dolarlık hesabın yüzde 1,33'ünü geri getiriyor. Benzer şekilde, eğer tüccar 20 dolar kaybettiyse, ticaret sermayesi yüzde 1,33 oranında azaldı.
Bir tüccar kaldıramazsa, bu ticareti yapmak için hesabında 10.000 dolar olmalı. 20 $ yaparlarsa, hesap sermayesi üzerinde yüzde 0,2'lik bir getiriyi temsil eder. Bu kaldıraçlı tüccardan çok daha az. Tabii ki, eğer 20 dolar kaybettiyse, kaldıraçlı tüccardan da daha küçük bir kayıp olur (yüzde cinsinden).
Kaldıraç kazanımları ve kayıpları büyütür. Kazanan tüccarlar, sermayelerini hızlı bir şekilde inşa etmelerini sağlar. Olumsuz olan, kaybettiğinde kaldıraç, sermaye çok hızlı bir şekilde aşındıracaktır. Forex Kaldıraç Ne Kadar Görüyor musunuz? Sizin için doğru miktarda forex kaldıraç öğrenmek.
Forex Ticareti için Sermaye Gereksinimleri
Artık forex ticaretinde ne kadar sermaye ihtiyacımız olduğunu belirlemeye başlamak için yeterli bilgiye sahibiz. Yukarıdaki tüm bilgilere ihtiyacımız var çünkü risk ve kâr potansiyelimizi tanımlamaya yardımcı oluyor.
Forex yatırımcıları herhangi bir tek işlemde% 2'den fazla risk almamalıdır. Gün tüccarları yüzde 1 veya daha az riskli olmalı . Bu durumda risk, giriş noktası ile durma kaybı seviyesi (kaybedilen ticaretin kapatıldığı) arasındaki mesafe olarak ölçülür. Bu işlem, pip değeri ve ticaretin riski altındaki dolarlara ulaşmak için pozisyon büyüklüğü ile çarpılır. Bu tutar hesap bakiyesinin yüzde 1'inden az olmalıdır.
Örneğin, bir tüccar EUR / USD stratejilerini araştırıyorsa ve genellikle 50 piplik bir stop kaybına ihtiyaç duyacaklarını düşünürse, bu da işlem başına en az 5 $ (50 pip x 0.10 $ / pip x 1 mikro lot) riskini almaları gerektiği anlamına gelir.
Yalnızca işlem başına yüzde 1 risk almaya teşebbüs ederseniz, bu tüccar en az 500 $ 'lık hesaba (5 $ 100 $) ihtiyaç duymaktadır, çünkü 5 $' ı 500 $ 'dan yüzde 1'dir. Bu, bu risk seviyesi için gereken mutlak minimumdur.
Eğer tüccar, bir ticarette yüzde 2'lik bir riske girmeye istekli ise, 250 $ (5 x 50 $) yatırması gerekecektir, çünkü 250 $ 'nın yüzde 2'si 5 $' dır.
Bu örnek hesaplamalar, araştırdığınız belirli forex stratejisi için ne kadar sermaye gerektiğini belirlemek için kullanılabilir.
En az 500 $ ile başlayan günlük alım satım forex veya salıncak ticareti tavsiye edilir. 1000 $ veya üzeri ile başlamak daha iyidir ve 3,000 $ + ile başlayan bir gelir elde etme şansını arttırır.
Faiz Oranı Kredileri ve Borçlar
Her para biriminin bir evi vardır ve bu evler (ülkeler veya bölgeler) farklı ekonomik iklimlere sahiptir. Faiz oranları dünya genelinde farklılık gösterir ve döviz tüccarları bu işte yer alır. Avro aldığınızda ve Avro'yu bir Avrupa bankasına koyarsanız, Yeni Zelanda doları satın alıp Yeni Zelanda bankasına yerleştirdiğinizden farklı bir faiz oranı elde edersiniz .
Forex brokerleri genellikle kaldıraç faiziyle ilgili faiz talep etmemekle birlikte (yukarıda tartışılan), her bir forex yatırımcısı döviz pozisyonlarına göre borçlandırılır veya kredilendirilir.
Bir tüccar örneğin NZD / JPY çiftini satın aldıysa ve Yeni Zelanda'da faiz oranları yüzde 3 ve Japonya'da yüzde 0,5 ise, tüccar her gün saat 17.00'de hesaplarına küçük bir faiz ödemesi alacak. Ticaret tüm yıl boyunca yapıldıysa, teorik olarak tüccar faiz ödemelerinin yüzde 2,5'ini tek başına yapacaktır. Tüccar, NZD / JPY'yi satıyorsa, JPD'yi satın almak için NZD'yi sattılar ve bu nedenle pozisyonlarını her gün ellerine alacaklar. Yıl boyunca, negatif faiz oranı trader'a yaklaşık yüzde 2,5 oranında mal olacak. Ancak, faiz oranlarının yıl boyunca değişebileceğini unutmayın.
Bir tüccar kaldıraç varsa, bu faiz farklılıkları büyültülecektir. Örneğin, bir tüccar 1000 $ yatırır ve bu paritede 10,000 dolarlık bir pozisyon (1 mini lot) alırsa, hesabının yalnızca kredi / borçtan elde edilen faiz oranına göre yaklaşık yüzde 25 oranında artabileceğini veya azaldığını görebilirler. Bu ticaret en az 10: 1 kaldıraç gerektirir.
Ayrıca, gerçek para biriminin fiyatının her zaman dalgalı olduğunu unutmayın. Günlük olarak, hatta bir yıllık bazda, faiz kredileri / borçları, fiyat hareketlerine dayalı kazanç veya kayıplarla karşılaştırıldığında nispeten küçük olabilir.
Forex Brokerleri ve Forex Ticaret Ücretleri
Tüm dünyada forex brokerleri var. Forex piyasası belli bölgelerde yüksek düzeyde düzenlenmediği için, orada bolca vicdansız ve kötü çalışan aracı var .
Bir forex komisyoncusu ararken, aranacak temel şeylerden biri düzenleme ve uzun ömürlülüktür. İdeal olarak, komisyoncu birkaç isim vermek için ABD, İngiltere, Kanada, Avustralya, Japonya veya Yeni Zelanda gibi büyük bir pazarda düzenlenmelidir.
Her zaman yeni brokerların ortaya çıkması ve pek çoğunun hızlıca ortadan kaybolması nedeniyle, uzun bir geçmişe sahip brokerlar yeni brokerlere tercih ediliyor.
Ayrıca, bir forex aracısından kişisel olarak aradığınızı düşünün. Bazı tüccarlar ücretler ve ticaret maliyetleri ile daha çok ilgilenirken, diğerleri daha fazla müşteri desteği ile ilgilenmektedir.
Bir komisyoncu seçerken dikkat edilmesi gereken önemli bir husus, ücretlerin ödenmesidir. Çoğu broker, işlem platformları veya gerçek zamanlı fiyatlar / grafikler almak için ücret talep etmez. Çoğu broker, (yukarıda tartışılan) bir yayılma şarj ederler. Tipik olarak yayılım ne kadar düşükse o kadar iyidir.
Birçok broker sadece yayılmasını ücretlendirir, ancak başka ücretleri yoktur. Diğer komisyoncular bir komisyon isteyebilir, ancak eğer yayılırlarsa genellikle daha küçüktür. Günlük tüccarlar, düşük spreadler için küçük komisyonu ödemekle tipik olarak daha iyi olurken, salıncak tüccarları ve uzun vadeli tüccarlar, biraz daha büyük spreadlere sahip ancak komisyonları olmayan tipik bir komisyoncu ile iyi bir performans gösterebilmelidir.
Komisyonlar ve spreadler komisyoncuya göre değişir. Sizin için çalışan bir komisyoncu bulmak için diğer kriterlerle birlikte bunları karşılaştırın.
Forex Ticaretinde Son Söz
Forex ticareti hakkında öğrenecek çok şey var. Bu buzdağının sadece görünen kısmı. Daha fazla bilgi için bu bölümlerin her birine daha derine inin. Gerçek sermaye işleminden önce bir demo hesabı açın ve bazı sahte para ticareti yapın. Piyasa ile etkileşimde bulunmanın ve herhangi bir gerçek sermayeyi riske atmadan öğrenmenin en iyi yollarından biridir.