Vergi Verimliliği ve Pasif Yönetilen Fonlar
Düşük maliyetleri, basitliği, çeşitliliği ve endeks fonlarının güvenilir uzun vadeli performansını seviyorsanız, yatırımla ilgili vergileri nasıl en aza indirebileceğinizi öğrendiğinizde onları daha da çok seveceksiniz.
Bazı yatırımların, diğerlerine kıyasla daha fazla veya daha az vergi ürettiğini açıklayan terim, vergi verimliliğidir.
Eğer belirli bir yatırım fonu vergi açısından verimli ise, diğer yatırımcılara kıyasla bireysel yatırımcı için çok fazla vergi üretmediği anlamına gelir.
Vergi verimliliği nedeniyle, vergiye tabi hesapta (401 (k) veya IRA) olmayan yatırımcılar, pasif yönetilen fonlar kullanarak vergileri azaltabilir.
Bu nedenle endeks fonlarının vergi etkin fonlar olduğu söyleniyor. İşte nedeni:
Endeks Fonları Düşük Ciroya Sahiptir
Onları vergi açısından verimli kılan endeks fonlarının temel bir unsuru düşük bir devir oranıdır ; bu, bir önceki yıl boyunca değiştirilen (devredilen) belirli bir fonun sahip olduğu hisse yüzdesini ifade eden bir ölçümdür. Örneğin, bir yatırım fonu 100 farklı hisse senedine yatırım yaparsa ve bunların 20'si bir yıl boyunca değiştirilirse, ciro oranı% 20 olacaktır.
Yüksek cironun nesi var? Yatırım fonları daha fazla alım satım faaliyetine sahip olduğunda, bazı menkul kıymetleri, satın alınan fon yöneticisinden daha yüksek bir fiyata satmak zorundadırlar.
Bu, sermaye kazancı olduğu ve yatırım fonlarının sermaye kazancı olduğu zaman, bu kazanımları yatırımcılara sermaye kazancı dağılımları biçiminde ilettikleri anlamına gelir . Sermaye kazancı dağılımında ne var? Sermaye kazançları vergileri üretiyorlar!
Bu nedenle yüksek ciro genellikle yüksek nispi vergiler ile sonuçlanır.
Ancak, doğası gereği, endeks fonları aşırı derecede düşüktür - çoğu zaman% 1 veya% 2 kadar düşüktür - aktif olarak yönetilen fonlar genellikle% 20'den yüksek ve bazen% 100 veya daha yüksek olan devir oranlarına sahiptir.
Endeks Fonları Genel Olarak Daha Az Temettü Ödemesi
Yatırım fonlarından elde edilen temettüler, gelir olarak vergilendirilir ve çoğu endeks fonları, aynı kategorideki aktif olarak yönetilen fonlardan genellikle daha az temettü üretir.
Eğer temettü ödeyen hisse senetlerini almak ve elde tutmak için özel olarak tasarlanmış bir endeks fonu satın almadığınız sürece veya tahvil endeks fonları satın almadığınız sürece, temettü ya da faiz gelirlerinden gelir vergisi üreten bir endeks fonuna sahip olmanız mümkün değildir.
Daha da iyisi, risk toleransı ve yatırım hedeflerinize uyuyorsa, Vanguard Growth Index (VIGRX) gibi büyüme endeksi fonlarını satın alabilirsiniz. Büyüme stokları genellikle temettü ödemezler (çünkü bunları ihraç eden şirketler kâr paylarını yatırımcılarla paylaşmak yerine kârlarını yeniden yatırırlar).
Sonuç olarak, vergilendirilebilir bir aracılık hesabınız varsa, endeks fonları, vergileri asgari düzeyde tutmak istediğinizi varsayarak akıllı bir holding olabilir.
Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amaçlıdır ve yatırım danışmanlığı veya vergi danışmanlığı olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.