Yıl sonu vergi planlaması , bu yıl IRA'dan para çekme ve vergi ödememe fırsatlarını ortaya çıkararak para tasarrufu sağlar; IRA'nızdan biraz daha az para çekmek ve böylece sosyal güvenliğiniz vergilendirilemez ; Normal IRA'nızın bir kısmını bir ROTH IRA'ya dönüştürün ve yalnızca% 15 oranında vergi ödeyin; % 0 vergi oranında hasat sermaye kazancı; Sermaye kayıplarını hasat etmek için, bunların bir kısmı olağan gelirlere karşı kullanılabilir.
Bu fırsatları yılsonundan önce planlamadan asla keşfetmeyeceksiniz. Bu konuda gidebileceğiniz üç yol aşağıdadır.
1. Çevrimiçi Program Kullanın
Cari yıl için federal vergi borcunuzu tahmin etmek için bu 1040 vergi hesap makinesini kullanabilirsiniz. Hesap makinesi, kesintilerinizi, muafiyetlerinizi ve vergi kredilerinizi tahmin etmenize yardımcı olan açılır ekranlara sahiptir.
Başlamadan önce aşağıdaki bilgileri toplayın:
- Geçen yılki vergi iadesi - bunu, mevcut yıl için neler yapılması gerektiğini tahmin etmek için bir şablon olarak kullanın
- Yıllık gelir ve emeklilik planı katkılarınızı göstermek için ödemeleri ödeyin
- Faiz, temettü göstermek için yatırım beyannameleri. ve gerçekleşmemiş kazançlar / kayıplar kadar gerçekleşmemiş kazançlar / zararlar
- Sağlık harcamaları, ipotek faizi, kendi hesabına işten ayrılma net geliri dahil olmak üzere beklenen tüm gelir ve kesintilere ilişkin bilgiler ve yıl içinde meydana gelen vergiyle ilgili diğer işlemler hakkında bilgi
Artıları: Yazılım vergi yasasındaki mevcut değişikliklerde faktoring yapmak için iyi bir iş yapar. Gerçek vergi iadelerinden giriş bilgisine sahibiz ve giriş doğruysa yazılım doğru bir cevap verir.
Eksileri: Kendi vergi iadenizi veya yatırımınızı yapmazsanız, doğru bilgileri toplamak ve nasıl girileceğini anlamak zor bir iş olabilir.
Ayrıca, Sosyal Güvenlik yardımlarını zaten toplıyorsanız, bu numaranızı yukarıdaki 1040 hesap makinesine girebilmeniz için , vergiden muaf olan faydalarınızın bir kısmını belirlemek için ayrı bir çevrimiçi hesap makinesi kullanmanız gerekecektir.
2. Son Yıl Vergi İadesi Kullanımı
Yıl sonu vergi planlaması yapmanın kolay bir yolu, geçen yılki dönüşü yazdırmak ve marjda bu yılın rakamlarını tahmin etmektir. Bir top parkı tahminde bulunabilirsiniz - her hat girişinde tahmini yaparak daha ayrıntılı bilgi edinin. Rakamlarınıza yazdıktan sonra, vergilendirilebilir gelirinizi tahmin etmek için yeni rakamlarla hesaplamaları yapın ve ardından en üst düzey gelir grubunun hangi vergi indirgesine girdiğini görün.
Fazladan kesintiler aramanız gerekip gerekmediğini belirlemek için veya daha fazla gelir elde etmek için vergi parantezinizde yer alıyorsanız veya sermaye kazançları veya zarar mahsupları kullanmak için bu vergi parantezini kullanın.
Artıları: Bir ballpark tahmini almak için hızlı, kolay bir yol.
Eksileri: Uygun olabileceğiniz krediler gibi vergi kodundaki değişiklikleri hesaba katmanıza izin vermez. Buna ek olarak, kendi vergi iadenizi doğru tahminleri toplamadığınızda ve her şeyin nasıl birbirine bağlı olduğunu anlamak zor bir iş olabilir.
3. Bir Profesyonel Kiralama
EBM'nizden veya nitelikli finansal danışmanınızdan sizin için yıl sonu vergi projeksiyonunu çalıştırmalarını isteyebilirsiniz.
Mantıklı tavsiyelerin yanı sıra doğru bir sonuç elde etme olasılığınız da yüksektir.
Vergi beyannızı etkileyeceğini düşündüğünüz her şeyin bir tahminini sunmanız gerekecektir. Ardından, emeklilik planlarının türlerine katkıda bulunacakları, kesintileri artırma yolları hakkında ya da kasıtlı olarak sermaye kazançları ya da kayıplarını gerçekleştirmeniz gerektiğinde öneri isteyiniz. .
Artıları: Bir profesyonel doğru bilgileri toplamanıza yardımcı olmak için hangi soruları sormanız gerektiğini bilir. Aynı zamanda, sayılarınıza göre (internette okuduğunuz genel bir makaleden daha iyi olan) belirli eylemler konusunda size yardımcı olabilirler.
Eksileri: Maliyet. Çoğu profesyonel bu tür işleri yapmak için bir saatlik ücret talep edecektir.