Portföyünüzün Getirisini Nasıl Kazanırsınız?
Maliyetleri Düşük Tutarak Yüksek Yatırım Fonu Getirir
Borsaları kontrol edemezsiniz, ancak harcamalarınızı en aza indirerek yatırım fonlarınızın getirilerini artırabilirsiniz. Bunu ev bütçeniz kadar düşünün. Kendinize bir ücret artışı veremezsiniz, ancak eşit bir etkiye sahip olabilecek bir şey yapabilirsiniz: Daha az para harcayarak daha fazla para kazanın.
Maliyetleri düşük tutmak için yapabileceğiniz ilk şey, düşük masraf oranlarına sahip yüksüz fonlar satın almaktır. Yüksüz fonlar, ön yük olarak gelebilecek satış ücretlerine sahip değildir - genellikle satın alımın yüzde 5'inden fazlasını ödersiniz - ya da fonu satarken ödemeyi yaptığınız bir yük.
Gider oranları, tam olarak görmediğiniz ücretlerdir. Bunlar, yatırım fonunun işletme maliyetini ödemeye yönelik giderlerdir. Örneğin, yatırım fonu bir yılda toplamda yüzde 10'luk bir geri dönüşe sahipse ve fonun gideri oranı yüzde 1,5 ise, gerçek geri dönüşünüz yüzde 8,5 olacaktır.
Şimdi sadece yüzde 0,5 oranında daha düşük gider oranına sahip benzer bir fon aldığınızı düşünün. Bu basit örnekte gerçek geri dönüşünüz yüzde 9,5 olacaktır. Yüzde bir fark gerçekten zamanla ekliyor. En ucuz fonları nasıl bulacağınızı öğrenmek ve daha fazla para kazanmanın yollarını öğrenmek için biraz araştırma yapın.
Yatırım fonlarıyla maliyetleri düşürmenin diğer yolları, ticaretin minimum düzeyde tutulması veya işlem ücreti olmayan paraların alınmasıdır. Birçok indirim komisyoncusu ve yatırım fonu şirketi, düşük masraf oranlarına sahip yüksüz fonlar sunmaktadır, ancak bu, büyük harcamalara ek olabilecek başka potansiyel masraflar olmadığı anlamına gelmez. Böyle bir maliyet, işlem başına genellikle 10 $ civarında bir işlem ücreti. Ayda birkaç işlem yapıyorsanız, bu ücretler gerçekten eklenebilir. Satın alma ve tutma stratejisi sadece alım satım maliyetlerinizi düşük tutmakla kalmayacak, aynı zamanda yatırımcıların çoğu zaman daha düşük getirilere yol açan "piyasayı yenmeye" çalışırken yaptıkları yüksek maliyetli hatalardan da kaçınacaksınız.
Hisse Senetlerine Maruz Kalmayı Artırarak Yüksek Yatırım Fonu Portföyü Getir
Yatırım fonları portföyü oluştururken atılması gereken ilk adımlardan biri, portföyünüzü oluşturan üç ana varlık türü olan hisse senedi, tahvil ve nakit gibi varlık tahsisine karar vermektir. Ilımlı bir yatırım fonları portföyü yaklaşık yüzde 65 hisse senedi, yüzde 30 tahvil ve yüzde 5 nakit varlık tahsisine sahip olabilir, fakat eğer bir yatırımcı portföyün performansını iyileştirmek istiyorsa ve daha fazla piyasa riski üstlenmeye istekli ise varlık tahsisini daha agresif hale getirmeyi tercih edin.
Riske maruziyeti artırabilir. Ilımlı portföy tahsisi yüzde 80 hisse senetleri ve yüzde 20 tahvillere ayarlanabilir. Bu, orta derecede agresif bir varlık tahsisi olarak düşünülebilir. Stoktaki bu artışın iyi bir fikir olup olmadığından emin değilseniz, hangi varlık tahsisatının sizin için uygun olduğunu görmek için bir risk toleransı anketi kullanabilirsiniz.
Agresif Büyüme Yatırım Fonlarına Yatırım Yaparak Portföy Performansını Artırın
Agresif büyüme yatırım fonlarına yatırım yaptığınızda, S & P 500 Endeksi gibi geniş piyasa endekslerinden daha yüksek getiri elde etme potansiyeline sahipsiniz. Birçok agresif büyüme stoku yatırım fonu, fon adında "agresif büyüme", "sermaye kazancı", "sermaye fırsatı" veya "stratejik eşitlik" terimlerine sahiptir. Ancak, hisse senedi fonlarına maruz kalmanızı arttırmak gibi agresif büyüme hisse senedi fonları kullanmak, piyasa ortalamasından daha uzun vadeli getirilere yol açabilir, ancak ekstra bir piyasa riski almaya istekli olmalısınız.
Bu, fonlarınızın değerinde volatilite (iniş ve çıkışlar) süreleri anlamına gelir.
Sektör Fonlarıyla Yüksek Getiri Alın
Piyasayı yenmenin bir yolu borsada bir bütün olarak daha iyi performans gösteren en iyi sektörleri bulmaktır. Tahmin edebileceğiniz gibi, bunu yapmanın belli bir yolu yoktur, ancak birkaç sektör genel olarak büyük piyasa endekslerinden daha iyi performans göstermiş olup, önümüzdeki yıllar boyunca potansiyel olarak daha iyi performans göstermeye devam edebilir. Temel endüstriyel sektörlerin örnekleri arasında teknoloji, sağlık, tüketici zımbaları, tüketici döngüleri, kamu hizmetleri ve finansal varlıklar bulunmaktadır.
Teknoloji, diğer sektörleri yıllarca ve on yıllarca geride bırakabilecek bir sektördür. Dünyadaki ekonomiler ve işletmeler bilgisayar donanımı, bilgisayar yazılımı veya elektronik üreten üreticiler gibi teknolojilerle birbirine bağlıdır. Aynı zamanda, bilgi teknolojisi ve iş verilerinin işlenmesini sağlayanlar gibi teknolojik hizmet sektörü şirketleri tarafından da bağlanırlar. Teknoloji şirketlerine bazı örnekler arasında Apple, Microsoft, Google ve Facebook bulunmaktadır.
Ortalamalardan daha hızlı büyüyebilen bir diğer sektör ise sağlık sektörüdür. Yaşlanan nüfus ve biyoteknolojideki hızlı ilerlemelerle, sağlık endüstrisi yıllar içinde ve on yıllar içinde gelişeceğinden emin olabilir. Pek çok sanayi olumsuz ekonomik koşullara bağlı olarak yetersiz kaldığında, sağlık endüstrisi hala nispeten iyi performans gösterebilir; çünkü insanlar hala doktoru görmeli ve ekonomik koşullara bakmaksızın ilaçlarını satın almalıdır. Sağlık sektörü bu nedenle savunma sektörü olarak kabul edilmektedir.
Yatırım Fonları Yüksek Getiri Getirin En İyi Yolu
Yatırımcıların portföy büyümeleri üzerinde sahip olabileceği en büyük kontrol, daha fazla paraya katkıda bulunuyor. Ekonomiyi kontrol edemezsin. Pazarı kontrol edemezsin. Ve yatırımlarınızın nasıl performans gösterdiğini kontrol edemezsiniz. Ancak yatırımın geri dönüşü ile yatırım getirisi arasında bir fark var.
Örneğin, üç yıllık bir süre zarfında yüzde 5'lik bir getiri oranı sağlayan bir yatırım fonu satın alırsanız, o iade ile inanılmaz derecede mutlu olmayabilirsiniz. Şimdi, ortalamanın ilk yılda yüzde 10, ikinci yılda yüzde 10, üç yılda yüzde 5 oranında bir getiri olduğunu söyleyebiliriz. Fondaki ortalama geri dönüşünüz, yıl içinde yüzde 10 azalarak daha fazla hisse satın almak için üç yıllık ortalama yüzde 5 daha yüksek olacaktır. Daha yüksek bir fiyatla daha fazla hisse satın aldığınız için getiri oranınızı daha yüksek tutarsınız. Bu, bir dolarlık ortalama ortalama veya kısaca DCA olarak adlandırılan temel bir yatırım kavramı ve stratejisini açıklar.
Benzer bir fikir, portföyünüzü düzenli olarak yeniden dengelemektir. Bu, değer kaybına uğramış ve değer artışı olan fonların hisse satışını yapan yatırım fonlarının daha fazla pay alması anlamına gelir. Örneğin, her biri yüzde 20'lik bir tahsisat ile beş yatırım fonu olabilir ve bir yıl sonra fon değerleri dalgalanır ve tahsis yüzdeleri iki fonda yüzde 15, iki fon üzerinde yüzde 25 ve beşinci fon yüzde 20'lik tahsisatta kalmıştır. . Kazananlar arasından hisseleri satarsınız ve kaybedenlere satın alırsınız. Bu, "düşük satım yüksek al" stratejisidir, ancak sorumlu bir şekilde. İyi bir DCA programı yılda bir kez.
Özet olarak, yatırım fonları ile daha yüksek getiri elde etmek için en iyi stratejiler sizin kontrolünüzde olanlardır. Piyasayı denemek ve mükemmel zaman geçirmek ya da her seferinde en iyi yatırım fonlarını seçeceğinizi düşünmek bir hatadır. Bunun yerine, işleri basit tutun.