İş döngüsünün aşamalarını anlar ve gözlemlerseniz borsadan daha iyi performans gösteren sektörlerin akıllıca yapılabileceğini bilmek.
Bu nedenle, yatırım fonlarıyla yatırım yapmanın bazı temellerine bir göz atın ve daha sonra sektörlere yatırım yapma konusunda daha fazla şey öğrenmeye devam edin.
Portföy Nasıl Yapılır?
Sektör fonlarına yatırım yaparak piyasanın zamanlaması, yüzeyde riskli veya sorumsuz olabilir, ancak akıllıca yapılabilir. En iyi yatırım fonu portföyünü oluşturmak için, zaman ufkunuza ve risk toleransınıza uygun bir varlık tahsisi ile başlarsınız.
Örneğin, 10 yıldan kısa bir sürede tasarruflarına girmek zorunda kalabilecek yatırımcıların, yatırım yapmak için 10 yıldan fazla bir yatırımcıya kıyasla nispeten muhafazakâr hisse senedi, tahvil ve nakit karması bulundurmaları gerekmektedir. Ayrıca, hesap bakiyenizdeki düşüşü her gördüğünüzde gergin olursanız, düşük risk toleransına sahip olursunuz. Bu, varlık tahsisinin nispeten muhafazakar olması gerektiği anlamına gelir.
Bir varlık tahsisine vardığınızda, portföyünüzü oluşturmaya hazırsınız.
Çoğu yatırımcının portföy yapısını takip etmesi için iyi bir model, bir çekirdek ve uydu yapısı olarak adlandırılır. Adından da anlaşılacağı gibi, en iyi S & P 500 Endeks fonlarından biri gibi bir çekirdek ile başlıyorsunuz ve diğer fonlarla bunun etrafında inşa ediyorsunuz. Bu, sektörlerin devreye girdiği yerlerdir: çeşitlendirilmiş bir portföyün bir parçası haline gelen "uydular" da olabilirler.
Sektör Fonlarına Yatırım Yapmak
Sektör Fonları , sağlık, emlak veya teknoloji gibi belirli bir sektöre, sosyal hedefe veya sektöre odaklanmaktadır. Yatırım hedefleri, sektör denilen belirli endüstri gruplarına yoğun bir şekilde maruz kalmaktır. Yatırım fonu yatırımcıları, diğer sektörlerden daha iyi performans göstereceğine inandıkları bazı sektör sektörlerine maruz kalmaları artırmak için sektör fonlarını kullanırlar.
Ancak bir yatırımcı, belirli bir zamanda hangi sektörün en iyi performans göstereceğini nasıl bilir? Tabii ki, yatırım söz konusu olduğunda kristal top yoktur; Kimse borsa veya ekonominin ne yapacağını, özellikle de bir gün, bir ay hatta bir yıl gibi kısa süreler içinde bilmeyecektir.
Borsa Ekonomik Döngü ile Nasıl İlişkili?
Piyasa ve ekonomik döngüler arasındaki farkları ve bunların yatırım performansıyla nasıl ilişkili olduğunu anlamak, en iyi zamanlama stratejilerini ve portföy yapısını belirlemeye yardımcı olabilir.
Örneğin, hisse senetleri için bir boğa piyasasının tipik olarak zirve yaptığını ve ekonominin zirveye ulaşmasından önce düşüşe başlayabileceğini biliyor muydunuz? Farklı bir deyişle, çok yavaş bir hızda olsa da, ekonomi büyümeye devam ettiği için stoklar için yeni bir ayı piyasası başlayabilir. Aslında, Federal Reserve resmen resesyon başlattığını açıkladıktan sonra, daha agresif olmak için iyi bir zaman olabilir ve yatırımlarınızdan daha fazla para biriktirmeye başlayabilirsiniz.
Bireyleri, varlık yöneticilerini, emeklilik fonlarını, bankaları, sigorta şirketlerini içeren ve sadece birkaçını ifade eden tüm yatırımcılar, en çok "pazar" olarak adlandırdıkları şeyi toplu olarak yaratır ve etkiler. Teknik olarak piyasa, yatırımcıların hisse senetleri, tahviller ve yatırım fonları gibi yatırım menkullerini alıp satması için bir pazar yeri olan sermaye piyasalarına atıfta bulunmaktadır.
“Ekonomi” ile ilgili referansları duyduğunuzda ya da okuduğunuzda, tüketicileri, endüstrileri, şirketleri, finans kurumlarını ve hükümeti içeren bir ekonomik sistemi neyin oluşturduğuna değinir.
İş Döngüsü Aşamalarına Dayalı En İyi Sektörleri Seçme
Büyük bir resim görünümünde borsa ve ekonominin üst üste geldiği yer iştir. Bu, birçok nedenden ötürü, ancak esas olarak, küçük işletme sahiplerinden şirketlere kadar her şeyin anlamı, ekonomiyi yönlendirmesi ve borsada var olmasının sebebidir.
Bu nedenle, yatırımcılar İş döngüsünü izleyebilir ve döngünün farklı aşamalarındaki tarihsel eğilimlere dayalı sektörleri seçebilir:
- Erken Dönem Aşaması: Ekonomi durgunluktan hızla iyileşmektedir. Kredi zayıflayan ekonomiye para ve likidite katan para politikası kolaylaştıkça (faiz oranları düşüyor) kredi büyümeye başlıyor. Sonuç olarak, kurumsal kazançlar büyüyor ve tüketiciler harcıyor. En iyi sektörler tüketici döngüleri ve finansalları içerir.
- Orta Dönem Aşaması: Bu, tipik olarak iş döngüsünün en uzun aşamasıdır. Ekonomi daha güçlüdür, ancak büyüme ılımlı. Faiz oranları en düşük seviyededir ve şirket kazançları döngüdeki en güçlü değerlerdir. En iyi sektörler, endüstri, bilgi teknolojisi ve temel malzemeleri içerir.
- Geç Dönem Aşaması: Ekonomik büyüme yavaşlamakta ve enflasyon yükseldikçe ve hisse senedi fiyatları kazançlara kıyasla pahalı görünmeye başladığında aşırı ısınmaya başlamaktadır (bkz. S & P 500 Endeksi P / E oranı ). Bu aşamadaki en iyi sektörler enerji, yardımcı programlar, sağlık hizmetleri ve tüketici temelini içerir
- Durgunluk Aşaması: Ekonomik aktivite ve şirket karları düşmekte ve Federal Rezerv enflasyonla mücadele için çalıştıkça faiz oranları yükselmektedir. Bu aşamadaki en iyi sektörler, Geç Döngüsü Fazında iyilik kazanmaya başlayan aynı sektörleri içerir. Bununla birlikte, bu aşama tipik olarak en kısa (genellikle bir yıldan az) ve Erken Döngü Fazlı sektörlere geçilmesi düşünülebilir.
% 5 Yatırım Tahsisi Kuralını Hatırlayın ve Kullanın
“Her sektöre ne kadar portföyümü ayırmalıyım?” Gibi birkaç soru hala aklınızda olabilir. ve "Kaç sektör kullanmalıyım?" Takip edilecek genel bir kural, her sektöre% 5'ten fazla tahsis edilmemesi ve portföyünüzün% 20'den fazlasının sektörlere tahsis edilmemesidir. Bu nedenle, bir ile dört sektör arasında kullanabilirsiniz.
Bunun nedeni, S & P 500 Endeks fonları gibi kullanmakta olduğunuz diğer hisse senedi fonlarının da sektörlere maruz kalması ve çok fazla hisse senedi fonu istememenizdir. Aksi halde, kullanımın birincil amacını alt edersiniz. çeşitlendirme için sektörler. Taktik ve stratejik yatırım sadece geri dönüşleri artırmak değildir!
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.