Yatırım Yapmanın En İyi Yolları En Kolay
Başarılı yatırımcıların en önemli özelliklerinin tamamı, yatırım fonlarına yatırım yapmak için bu kolay ve kazançlı alışkanlıklarda yapılandırılmıştır.
Uzun Vadeli Bir Perspektif Tutun
Muhtemelen “uzun vadede yatırım yapmak” konusunda tavsiyelerde bulunmuşsunuzdur ya da sabır, başarılı bir yatırımın en büyük erdemlerinden biridir.
Doğru duydun!
Yatırımları, özellikle de yatırım fonlarını araştırırken ve analiz ederken, 10 yıl veya daha uzun bir süre olarak kabul edilebilecek uzun vadeli performansa bakmak en iyisidir. Bununla birlikte, "uzun vadeli", genellikle bir yıl veya daha kısa bir süre gibi kısa süreli olmayan dönemlere referansla gevşek bir şekilde kullanılmaktadır. Bunun nedeni, bir yıllık dönemlerin, yatırım fonuyla bir yatırım portföyünü tam bir piyasa döngüsünde yönetme kabiliyeti, büyüme döneminin yanı sıra, durgunluk dönemlerini ve büyümeyi içeren ve bir boğa piyasası ve ayı piyasasını da içerecek şekilde yeterli bir bilgi vermemesidir. . Tam bir piyasa döngüsü genellikle üç ila beş yıldır. Bu nedenle, bir yatırım fonu üç yıllık, beş yıllık ve 10 yıllık getiri için performansı analiz etmek önemlidir. Fonun, hem piyasanın hem de piyasasındaki düşüşlerinin nasıl olduğunu bilmek istersiniz.
Satın Al ve Tut Stratejisi Kullan
Yatırımla ilgili akıllıca bir bakış açısı, "piyasadaki zamanın neredeyse her zaman piyasayı zamanla atlatmasıdır." Bu uzun vadede stratejilerin ne anlama geldiği genellikle kısa vadeli olanları döver.
Uzun vadeli yatırımcılar genellikle yatırım menkul kıymetleri satın alıp bunları uzun süre tutmakta olan bir satın alma ve tutma stratejisi kullanmasının nedeni budur çünkü yatırımcı, kısa vadeli dönemlerin volatilite karakteristiğine rağmen uzun vadeli getirilerin makul olabileceğine inanmaktadır. . Bu strateji, genellikle düşük fiyatlardan satın alma ve yüksek fiyattan satış yapma niyetiyle daha kısa dönemlerde bir yatırımcı alıp satma olan mutlak piyasa zamanlamasına karşıdır .
Dahası, alım-satım yatırımcısı, daha uzun dönemler için tutmanın diğer stratejilerden daha az alım satım gerektirdiğini tartışacaktır. Bu nedenle yatırım maliyetleri en aza indirilir ve bu da yatırım portföyünün toplam net getirisini artıracaktır.
Yatırım Fonlarınıza Ortalama Dolarlık Maliyetle Yatırım Yapın
Bazen sistematik bir yatırım planı olarak adlandırılan dolar-maliyet ortalaması (DCA) yatırım paylarının düzenli ve periyodik olarak satın alınmasını sağlayan bir yatırım stratejisidir. DCA'nın stratejik değeri, yatırımın / payların toplam hisse başına maliyetini azaltmaktır. Ek olarak, çoğu DCA stratejisi otomatik satın alma takvimi ile oluşturulur. Bir örnek, 401 (k) planında düzenli yatırım fonlarının satın alınmasını içerir. Bu otomasyon, yatırımcının piyasadaki dalgalanmalara karşı duygusal tepkilere dayanan kötü kararlar alma potansiyelini ortadan kaldırır.
Bir yatırımcının üç ayda bir ayda bir kez eşit bir yatırım tutarı satın aldığı basit bir DCA örneğini düşünün. Hisse senedi fiyatı birinci ayda 10 $ 'dan, daha sonra ikinci ayda 9 $' a, daha sonra da üç ayda 10,50 dolara çıkmaktadır. Hisse başına ortalama alış fiyatı 9.83 ABD dolarıdır (10 + 9 + 10.5) / 3]. Eğer yatırımcı bir ya da üç ay içinde bir toplu ödeme karşılığında hisse almış olsaydı, daha az hisse (ve daha düşük bir toplam dolar değeri) olurdu.
Ancak, DCA fiyat düştüğü için daha fazla hisse satın almasına ve fiyat yükseldikçe kazanımlara katılmasına izin verdi.
Aynı derecede önemli olan, yatırımcının DCA'sının otomatik doğası, daha yüksek fiyatlardan satın alma ve düşük fiyatlarda satmak için duygusal eğilimi ortadan kaldırmıştır, bu da sağlam bir yatırım stratejisinin tam tersidir.
Endeks Fonlarının Tembel Bir Portföyü Oluşturun
Tembel bir portföy, çok az bakım gerektiren bir yatırım koleksiyonudur. Uzun vadeli yatırımcılar için 10 yıldan fazla zaman ufkuna sahip tembel portföyleri oluşturan pasif bir yatırım stratejisi olarak değerlendirilmektedir. Temsili portföyler, yatırımcıların çoğu için iyi bir yatırım stratejisi olarak kabul edilebilir.
Beklenmedik, kısa vadeli piyasa dalgalanmalarına tepki olarak, korku, açgözlülük ve kayıtsızlık gibi kendi kendini yenen duygulara dayanan kötü kararlar verme.
En iyi tembel portföyler, ortalamanın altında bir getiri elde ederken, ortalamanın altında bir riske sahip olabilirler, çünkü bu basit, "basitleştirin ve unutun" stratejisinin bazı temel özellikleri nedeniyle.
İşte Vanguard Investments'dan sadece üç fonla kurulabilecek tembel bir portföy örneği:
% 40 Toplam Borsa Endeksi
% 30 Toplam Uluslararası Hisse Senedi Endeksi
% 30 Toplam Tahvil Piyasası Endeksi
Daha fazlası için bu bağlantıyı takip edin: Tembel Portföy Örnekleri
Portföyünüzün Yeniden Dengelenmesi
Bir yatırım fonları portföyünün yeniden dengelenmesi, mevcut yatırım tahsislerini orijinal yatırım tahsislerine geri döndürme eylemidir. Bu nedenle, yeniden dengeleme, tahsis yüzdelerini dengeye getirmek için yatırım fonlarınızın bir kısmının veya tamamının hisselerinin satın alınması ve / veya satılmasını gerektirecektir. Farklı bir deyişle, yeniden dengeleme, bir petrol değişimi veya ayarlaması aracınızın devam eden bakımı için olduğu gibi, bir yatırım fonları portföyü oluşturmanın önemli bir bakım yönüdür.
Yeniden dengeleme fikri oldukça basittir, ancak yeniden dengelemenin zamanlaması ve sıklığı sürece bir strateji katmaktadır. Aslında, birçok yatırımcı yeniden dengelenmeyi olması gerekenden daha karmaşık hale getiriyor. Finansal planlamacılar ve para yöneticileri genellikle bir yatırımcının ne kadar sıklıkla yeniden dengelenmesi gerektiğini tartışırlar. Aylık, üç aylık, yıllık veya farklı bir şey olmalı mı? Bu soruyu cevaplamadan önce, yeniden dengelemenin temellerini ele alalım.
Yeniden dengelemek için, yatırım fonlarınızı hedef tahsislerine geri döndürmek için uygun işlemleri yapmanız yeterlidir. Örneğin, yukarıdaki tembel portföy tahsislerini kullanırsanız, tahsisatları% 40 Toplam Stok,% 30 Toplam Uluslararası Stok,% 30 Toplam Bono Piyasasına geri döndürmek için periyodik olarak uygun alım satım işlemleri yaparsınız.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.