Yeni Bir Kitap Danışman / Müşteri İlişkisinin İlgi Çekici Görüşlerini Sunar
Finansal planlama ile ilgili kitaplar çoğunlukla nasıl yazıldığına göre değişir. Tavsiye genellikle oldukça standarttır, nadiren yayınlanan kitaplar düpedüz korkunç tavsiyelerde bulunmaktadır. Benim için iyi bir mali tavsiye kitabı genellikle yaklaşıma bağlıdır. İlgi çekici, ilginç, düşündürücü mi? Yazarın sesini sever miyim ve ondan veya ondan daha fazla durmayı mı isterim? Finans ile ilgili olsa da, aynı zamanda iyi bir okuma mı?
Wealth Management Unwra Management kitabında : Bilmeniz Gerekenler ve Sunucunun Keyfini Çıkarın, Charlotte B. Beyer, cevaplar evet, evet ve evet. Kitap profesyonel bir danışman veya servet yöneticisi ile çalışmayı tamamen benzersiz bir şekilde sunuyor. Sizi düşünmenize yardımcı olacak çok sayıda grafik ve grafikler ve en yaygın hataları yapmanıza engel olacak birçok tavsiye vardır.
Yeni yaklaşım bölüm başlıkları ile başlıyor, "Eğer nereye gideceğinizi bilmiyorsanız, herhangi bir yatırım sizi oraya götürecek" gibi şeyler içeriyor. "Enayi Kimin Konferans Salonu'nda olduğunu bilmiyorsanız , Siz Olabilir !, "ve" Şeffaflık, veya Çıkar Çatışmasını Sevmeyi Öğrendim. "
Daha sonra, kitabın kitabın içine girdiği gerçek hayattaki konuşmalar ve düşünceler var, Bölüm 1'den başlayarak: “Kim Kimdir? Çevrimiçi bir yatırım forumunda yıllar önce duyduğumuz bir konuşma var.
İlk kişi, hiç kimsenin Bernie Madoff'u duyup duymadığını sorar. İkinci kişi, onu sevdiklerini, geri dönüşlerin harika olduğunu ve mutlu olduklarını söylüyor. Üçüncü bir kişi geri dönüşleri iyi görünse de, firmanın başarısı konusunda rahat olmadığını ve geçiş yapması gerektiğini söyledi. O üçüncü kişi Beyer'di ve ilk yatırımcı yıllar sonra onun uyarısı için ona teşekkür etti.
Bu, gerçek olamayacak kadar iyi geliyorsa, belki de bu noktayı göstermek için harika bir hikaye.
Kitapta okuyucuların finansal danışmanı doldurması ve getirmesi gereken çalışma sayfaları ve alıştırmalar vardır. (Infographics'den hoşlanan okuyucular Beyer'in örneklerinden bazılarını tekmeleyecekler.) Bir egzersiz beş Ps'yi içerir: insanlar, felsefe, süreç, performans ve " phees ". Senin işin her biri için önem yüzdesini yazmak. Çalışmayı tercih ettiğiniz profesyonel tipte bir his verebilir. Bir danışman müşterisi olarak kendiniz hakkında daha fazlasını keşfediyorsunuz.
Beyer, yatırım performansını yargılamanın ne anlama geldiğini özetliyor. İade var, ancak enflasyonu, danışman ücretlerini, yatırım fonu ya da yatırım ücretlerini de dikkate almalısınız. (Kitabın içine koyduğu gibi: Eksi enflasyon eksi ücretlerini = istediğinizden daha az döndürür.) Danışmanınızı bir müşteri olarak oturum açmadan önce bu matematiği kendileriyle yapmanızı öneririz. Enflasyon tahmini nedir? Tam olarak sana ne ödedim? Temel yatırımlara ne dersiniz? Sadece bu alıştırmayı yapmak, danışmanınızı tanımanıza ve iyi haberin yanı sıra kötü davranışları nasıl ele aldığınızı daha iyi anlamanıza yardımcı olacaktır.
Ancak bu yeterli değilse, Beyer röportaj yaparken kullanmak için puan sayfası verir ve röportaj.
O, yatırımcıların karşılaşabileceği çatışma türlerini ve ne anlama geldiklerini ayrıntılı olarak açıklar.
(Kişisel olarak kitabımda sahip olduğum tek şey, şeffaflık ile ilgili bölümdeydi. En iyi brokerler ya da finansal danışmanların listesine güvenmeye karşı uyarıyor çünkü reklam parası yüzünden ya da oynamak için ödeme yapmaktan dolayı gizli çıkar çatışmalarını bilmiyorsunuz. Başka bir araştırma yapmadan üçüncü bir tarafa güvenemeyeceğiniz konusunda hemfikir olmanıza rağmen, en iyi danışmanlar listesinde çalışan bir gazeteci olarak, içsel bir çıkar çatışması olmadığını söyleyebilirim ve okuyucular için en iyi listeyi sunmak için çalıştık. )
Ancak kitap, bir finansal danışmanı kendiniz için nasıl doğru bir şekilde yargılayabileceğiniz konusunda çok iyi tavsiyeler içeriyor. Haksızlık yaparken beklentilerinizin ne zaman gerçekçi olduğunu bilmek.
Yatırımcıların danışmanlara asla söylemediği ve danışmanların yatırımcılara asla söylemedikleri ve duyguların anlamlı olduğu hakkında bir açıklama var. Kitap, danışmanlar ve müşterileri arasındaki iletişim hatlarını açmaya yardımcı olabilir. Ve eğer yeni bir danışman / müşteri ilişkisiyle ilgileniyorsanız, imzalamadan önce okumanız gereken beş son ipucu ve beş hain tuzak, cüzdanınızda takılıp çıkarabileceğiniz bir şeydir. Bir danışmanla ilişkiyi nasıl sonlandıracağınıza dair bir tavsiye bile var.
Siz ya da bir arkadaşınız bir finansal profesyonel ile yeni bir ilişki kuruyorsa - ya da bir danışmanla çalışmanın nasıl bir şey olduğunu bilmek istiyorsanız - Wealth Management Unwrapped sahip olmak için kullanışlı bir kitaptır.
Başka bir kitap incelemesi okuyun: İyi bir finansal danışman size söyleyecektir