Vanguard ve Fidelity'den En İyi Bond Endeksi Fonlarını Aldık
Nitekim, endeks yatırımının bazı faydaları, tahvil fonlarıyla, hisse senedi fonu kuzenlerinden daha önemli olabilir. Örneğin, gelir arayan birçok tahvil yatırımcısı doğal olarak tahvil fonlarından mümkün olduğunca fazla getiri elde etmek isteyecektir ve endeks fonuna özgü düşük masraflar bu çabaya kesinlikle yardımcı olacaktır.
Pek çok yatırımcının anlaşılabilir bir şekilde gerçekleştirdiği bir diğer varsayımı, bu tam olarak doğru değildir, tüm en iyi endeks fonlarının sadece Vanguard Investments'da bulunabileceğidir. Vanguard hiç şüphesiz düşük maliyetli yatırımın kralı ve en iyi tahvil endeks fonlarının birçoğu Vanguard dizisinde yer alırken, başta Vanguard rakibi Fidelity Investments olmak üzere diğer fon şirketlerinde hala bir seçkin seçenek var.
Bu nedenle, en büyük tahvil endeks fonlarını farklı kategorilerde paylaşacağız.
Toplam Tahvil Piyasası için En İyi Endeks Fonları
Eğer iyi bir tahvil fonu arıyorsanız veya sabit bir gelir portföyü için sağlam bir çekirdek tutmaya ihtiyacınız varsa, toplam tahvil piyasası fonları akıllıca bir tercihtir. İşte en iyilerinden bazıları:
- Vanguard Toplam Tahvil Piyasası Endeksi (VBMFX): Dünyadaki en büyük tahvil fonu olan VBMFX, hisse senetlerini 8,500'den fazla tahvilin bulunduğu ABD tahvil piyasasının tüm evrenine maruz bırakmaktadır. Bunu yapmak için VBMFX, Barclay'ın ABD Agrega Bond Endeksi'ni izler. VBMFX için harcama oranı yüzde 0,38'lik bir rock-bottom'tır ve minimum başlangıç yatırımı 3,000 $ 'dır.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Fidelity'nin Total Bond fonu, VBMFX'ten biraz daha yüksek bir gider oranına (yüzde 0.45) sahip olsa da, FTBFX tarihsel olarak daha yüksek yıllık getiriler ve getiriler getirdiğinden, eklenmiş harcama buna değer olabilir. Fon bunu, holdinglerini (VBMFX için 8,500 artı ile karşılaştırıldığında yaklaşık 1.300) Barclay Agrega'sında daha yüksek kazanç ve verim üretebilen tahvillere yoğunlaştırarak yapar. Bu, bazı tahvil endeks fonlarından biraz daha riskli olmasına rağmen uzun vadede daha büyük kazançlar elde etme potansiyeline sahip yüksek kaliteli bir seçimdir. FTBFX için minimum başlangıç yatırımı 2,500 dolar.
Uzun Vadeli Tahviller İçin En İyi Endeks Fonları
Uzun vadeli tahvil fonları faiz oranları düştüğünde en iyi performansı gösterirken, portföyünüze uzun vadeli bir tahvil fonu eklemek istiyorsanız, endeks fonları iyi bir seçim olabilir. Vanguard ve Sadakat yine bu kategoride en iyi fonlardan bazıları var:
- Vanguard Uzun Vadeli Tahvil Endeksi (VBLTX): Uzun vadeli tahvil piyasasına geniş ölçüde maruz kalmak istiyorsanız, VBLTX'ten daha iyi bir seçim bulamazsınız. Fon, yüzde 60'lık uzun vadeli tahviller ve yüzde 40'lık uzun vadeli ABD Hazine bonolarından oluşan 2000'den fazla tahvil içeren Bloomberg Barclays ABD Uzun Hükümeti / Kredi Float Düzeltilmiş Endeksini izliyor. Gider oranı yüzde 0,16’da düşüktür ve asgari başlangıç yatırımı 3,000 dolardır.
- Fidelity Uzun Vadeli Hazine Bonosu Endeksi (FLBIX): Uzun vadeli ABD Hazine tahvillerine yüksek oranda maruz kalmayı düşünüyorsanız, FLBIX işi yapmak için en iyi endeks fonlarından biridir. Fon normalde Barclays Long Year ABD Hazine Endeksi'nde varlıklarının en az yüzde 80'ine yatırım yapmaktadır. Menkul kıymetler daha yoğunlaşmış ve normalde 50 bağ civarındadır. Gider oranı yüzde 0,20'de düşük ve asgari başlangıç yatırımı 2,500 dolar.
Kısa Vadeli Tahviller İçin En İyi Endeks Fonları
Kısa vadeli tahviller, üç yıldan kısa yatırım süreleri ile düşük nispi piyasa riski arayan yatırımcılar için iyi seçimlerdir.
Kısa vadeli tahviller de düşük faiz oranı riskine sahiptir, bu da faiz oranları yükseldiğinde akıllı yatırım fikirleri olabileceği anlamına gelir (tahvil fiyatları genellikle faiz oranlarının tersi yönde hareket eder).
- Vanguard Kısa Vadeli Tahvil Endeksi (VBISX): Eğer geniş çaplı kısa vadeli tahviller için düşük maliyetli risk arıyorsanız, VBISX paranız için en iyi tahvil fonlarından biridir. Portföy yaklaşık yüzde 30 şirket bonosu ve yüzde 70 ABD devlet tahvillerinden oluşmaktadır. Bu karışım, devlet tahvillerindeki varlıkların yüzde 10'una yatırım yapan benzer fonlardan daha iyi getiri sağlayabilen bir risk ve güvenlik dengesi sağlar. VBISX için harcama oranı yüzde 0,16 ve minimum başlangıç yatırımı 3,000 dolar.
- Fidelity Kısa Vadeli Hazine Bonosu Endeksi (FSBIX): Adından da anlaşılacağı gibi, FSBIX ABD Hazine tahvillerine odaklanmaktadır. Portföy, varlıkların yüzde 80'ine kadar holdingleri yoğunlaştırmaktadır. Hazine bonoları, genellikle şirket tahvillerinden daha düşük verime sahiptir, ancak piyasa riski daha düşüktür. Bu nedenle, kısa vadeli bir tutma süresinde anaparanın göreceli güvenliğini arıyorsanız, FSBIX akıllıca bir seçim olabilir. Gider oranı yüzde 0,19 ve minimum yatırım 2,500 dolar.
Uluslararası Tahviller İçin En İyi Endeks Fonları
ABD dışındaki tahvil fonlarınızı çeşitlendirmek istiyorsanız, akıllıca bir seçim yabancı tahvillere yatırım yapan bir endeks fonu kullanmaktır.
- Vanguard Toplam Uluslararası Tahvil Endeksi (VTIBX): Bir endeks fon ile yabancı tahvillere çeşitlendirmek isteyen yatırımcılar için sadece tek iyi bir seçim var ve Vanguard'ın bu fonu var. VTIBX, yabancı devlet ve kurum tahvillerinden ve çoğunlukla gelişmiş ülkelerden gelen şirket tahvillerinden, fakat aynı zamanda gelişmekte olan gelişmekte olan piyasa ülkelerinden bazılarından farklı türde tahviller içeren bir endeksin performansını takip etmeyi amaçlamaktadır. Gider oranı yüzde 0,7 ile kaya dipidir ve minimum ilk satın alma 3,000 $ 'dır.
Alternatif Bond Tipleri İçin En İyi Endeks Fonları
Tahvillerin birkaç niş kategorisi vardır, ancak endeks fonları ve yatırımcı ilgisine layık olan birkaç tanesi vergiden muaf bonolar ve Hazine enflasyonu korumalı menkul kıymetler (TIPS) fonlarıdır. Vanguard ve Fidelity burada daha seçkin seçenekler var:
- Vanguard Tax- Exempt Bond Index (VTEBX): Bu tahvil endeks fonu, federal gelir seviyesinde vergiden muaf olan belediye tahvillerine geniş ölçüde maruz kalmaktadır. Bazı belediye tahvilleri de vergiden muaf gelir sunuyor, ancak satın alma yatırımcısının yaşadığı eyaletlerden ve belediyelerden olmaları gerekiyor. Bununla birlikte, kendini sadece bir devlete sınırlamak, daha yüksek getiriler ve daha uzun vadeli getiriler için potansiyeli de azaltır. Bu nedenle VTEBX gibi çeşitlendirilmiş vergi muaf bir tahvil endeksi fonu akıllıca bir seçim olabilir. Gider oranı VTEBX yüzde 0.25'tir ve ilk satın alma minimum 3,000 dolardır.
- Sadakat Enflasyon Korumalı Bono Dizin Fonu (FSIQX): Hazine enflasyonu korumalı menkul kıymetler (TIPS) tahviller enflasyona karşı korunma olarak çalışabilir ve FSIQX buradaki en iyi TIPS fonlarından biridir. Gider oranı yüzde 0,19’da oldukça düşük ve ilk satın alım minimum 2,500 dolar.
Satın Almadan Önce Bond Endeks Fonlarına Bir Dikkat
Bond endeks fonları büyük çeşitlilik araçlarıdır ve uzun vadede aktif olarak yönetilen fonları yenebilir. Ancak, pasif olarak yönetildikleri için, portföy yöneticileri işletmeleri kendi takdirine göre satın alamaz ve satamaz. Faiz oranları yükseldiğinde, bu negatif bir faktör olabilir, çünkü endeksli fon yöneticisi, aktif olarak yönetilen benzer fonlardan daha fazla fiyatlara düşebilecek tahvilleri tutmaya zorlanır.
Farklı bir deyişle, tahvil fiyatları bir uçurumdan düşmek üzereyse, tahvil endeksi fon yöneticisi uçurumun üzerinden geçmeye zorlanırken, aktif yönetici düşüşün en kötüsünü önleyebilir.
Bununla birlikte, birçok aktif tahvil fonu yöneticisinin faiz oranlarındaki bir yükselişi ve tahvil fiyatlarındaki düşüşün 2010 yılına kadar erken bir dönemde tahmin etmeye başladıklarını belirtti. Ancak bunlar çoğunlukla yanlıştı. Tahviller 2013 yılına kadar negatif sonuç vermemiş, ancak 2017 yılına kadar çoğunlukla pozitif olmuştur. Tahvil endeksi fonları 2014'ten 2016'ya kadar en aktif fonların üzerinde performans göstermiştir.
Sonuç olarak, profesyonel para yöneticilerinin bile piyasaların önceden ne yapacağını doğru ve tutarlı bir şekilde tahmin edememesidir. Bu yüzden endeks fonları çoğu yatırımcı için en iyi yatırım fikridir.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.