Sahtekarlığı ve Sahte Para Emirlerini Tanımlayın: Kendinizi Koruyun
Sahte para siparişleri, en çok kullanılan aldatmaca türüdür, çünkü satıcılar, gerçekten bir sanatçıdır ve “alıcı” ya mal gönderir. Banka problemi keşfettiğinde, ürünleri veya fonları kurtarmak için çok geç.
Ama aynı zamanda bir para siparişi gönderen de kopabilirsin.
Neden Para Emri Dolandırıcılığı Çalışıyor?
Para emirleri, ödemeleri almak için genellikle meşru olduklarında güvenli bir yoldur . Ne yazık ki, güvenlik konusundaki bu itibar, alıcıların gardiyanlarını düşürmelerine neden olabilir. Bu aldatmacalar işe yaradı çünkü sen ödedin ve bu para emirlerinin nakit kadar iyi olduğuna inanıyorsun. Aslında, para siparişlerini her zaman kişisel kontroller ve diğer tür kontrollerle yaptığınız gibi dikkatli bir şekilde ele almalısınız.
Tipik Para Emri Dolandırıcılar
"Aşırı" dolandırıcılığı: Tipik bir yaklaşım, bir başkasından - başka bir eyalet veya ülke- araştırmayı içerir. Kişi, öğenizi satın almayı kabul eder, ancak ödeme geldiğinde, olması gerekenden daha fazla bir para karşılığıdır. Neden fazla ödeme yaptık? Alıcı, fazla parayı - satış fiyatının üstünde ve ötesinde - başka bir yere göndermenizi isteyecektir. Belki de fonları yurtdışı işlemlerini yürüten pahalı bir göndericiye göndermelisiniz.
Alternatif olarak, alıcı, genellikle havale yoluyla veya para transferi hizmeti yoluyla fazla miktarı iade etmenizi isteyecektir, çünkü doğru miktar için bir para siparişi alamadı. Her iki durumda da, alıcının talimatları ile devam ederseniz, bu parayı iyi kaybedersiniz.
Satın alma dolandırıcılığı: Bazen bir para siparişi aldatmaca çok daha basittir: sadece sahte bir emir alırsınız ve mallarınızı gönderirsiniz.
Alıcılar size nakit göndermenizi istemez, ancak malları ücretsiz alırlar.
Mevduat dolandırıcılığı: Bu gibi durumlarda, birileri sizin için para siparişinde bulunmanızı veya para ödemenizi ister. Öykü olan kişinin henüz bir banka hesabı yok ve çek bozdurma dükkanında dik ücret ödemek istemiyor. Bunun yerine, para emrini size imzalamak ve hatta zamanınız için ödemenizi ister. Ne yanlış gidebilir? Şaşırtıcı bir şekilde, bankanız nakit çekmenize izin verebilir, ancak bu para emrini duyacağınız son kişi bu değil.
Ödeme işleme: Depozit dolandırıcısındaki bir değişiklik ödeme işleme aldatmacasıdır. Bir işten eve ödeme yaptığınızı ya da gizlice alışveriş yaptığınızı düşünürsünüz ve işiniz para kabul etmek ve ödemeleri iletmektir. Bazı durumlarda, aslında suçluların para aklamasına yardım ediyorsunuz.
Güvenlik teminatı: Bir mülkü yönetirseniz, potansiyel kiracılardan devlet dışından haberi alabilirsiniz. İlk ve son ay kira bedeli için bir güvenlik teminatı ile birlikte para gönderilecektir. Ancak, hızlı bir şekilde planların değiştiğini (belki de düştükleri işler için düştüklerini) size bildirecekler ve artık mülkünü kiralamak istemiyorlar. Kirayı tutmana izin vermeyi teklif ederler, ancak güvenlik depozitosunu iade etmenizi isterler.
Sonsuz çeşitler: Hırsızlar yaratıcı ve dolandırıcılıklarda para emirlerini sonsuz şekilde kullanıyorlar. Burada tarif edilen kırmızı bayraklara dikkat edin ve bağırsaklarınıza güvenin. Bir şey doğru olmak için biraz fazla kolay veya çok iyi görünüyorsa, para göndermeden önce duraklatın ve daha fazla bilgi edinin.
Şeylerin Düştüğü Yer
Bir para emrinden aldığınızı düşündüğünüz parayı gönderiyor ya da harcarsanız, bankanızla ilgili sorunlarınızı bekliyoruz. Hesabınıza bir para yatırma işlemi yaptığınızda, bankanız hemen bir ya da tüm depozitoları kullanmanıza izin verecektir (genellikle ilk 200 $ 'dır, ancak özellikle ABD Posta Servisi para siparişleri ile daha fazla olabilir). Ancak, banka henüz parayı ihraç eden kuruluştan almamış; Bu işlem birkaç gün veya hafta sürer.
Bankanız fonları - örneğin Western Union'dan - toplamaya çalıştığında, banka sahte para düzenine sahip olduğunu öğrenecektir.
Banka herhangi bir para almadığı için, hesabınızdan sahte depozitoyu düşeceklerdir. Hesabınız boşsa, hesap bakiyeniz negatif olur ve bankayı geri ödemek zorunda kalırsınız. Ayrıca, çekleriniz geri dönecek ve bankanızda / bankanızda paranız düştüğünde banka / bankanız geçici olarak değersiz olacaktır.
Bütün bunlar tanıdık geliyorsa, hırsızlar aynı yaklaşımı kasiyer çekleri ile kullanırlar .
Kendini koru
Kendinizi para düzeni dolandırıcılığından korumak için neler yapabilirsiniz?
Bilinmeyen alıcılar: En güvenli yaklaşım, yalnızca bildiğiniz ve güvendiğiniz kişilerin ödemelerini kabul etmektir. Ancak, yeni müşterilerle çalışmak veya çevrimiçi satış yapmak istiyorsanız, kendinizi bazı risklere maruz bırakmanız gerekebilir. Neyse ki, kırmızı bayraklar ve davranışsal ipuçları riskinizi yönetmenize yardımcı olabilir.
Kırmızı bayraklar: Eğer dikkat ederseniz, çoğu para siparişi dolandırıcılığı bir mil uzaklaştırabileceksiniz. Ama hayat meşgul olduğunda, bir detayı kaçırmak ve bu aldatmacaların nasıl çalıştığını ve hatta var olduklarını unutmak kolaydır. Büyük bir kırmızı bayrak - ve kabul etmeniz gereken bir şey - bir para emri ile ödeme yaptıktan sonra para göndermenin ya da tel çekmenin bir isteğidir. Bu listeyi kontrol edin ve size tanıdık bir şey olup olmadığını görün:
- Size bir havale ile ödenen para gönderme veya havale etme talebi.
- Maviden gelen bir teklif (bu cömert, güvenen kişi sizi nasıl buldu?).
- Uluslararası para emirleri (sahte USPS para emirleri de bir problemdir).
- Çok sayıda dilbilgisi ve yazım hatası olan mesajlar.
- Elektronik olarak size ödeme yapmayı reddetme ( para çekme veya çevrimiçi hizmet kullanma).
- Alıcınız mal veya ürün detaylarını kontrol etmekle ilgilenmiyor ve satın aldığı şeyle ilgili hiçbir şey bilmiyor gibi görünüyor.
- Alıcınız banka hesap numaranız gibi hassas bilgileri ister.
- Gerçek olamayacak kadar iyi geliyor.
Paraları doğrulayın: Para siparişi ile ödeme yaptığınızda her zaman fonları doğrulayın. Para havalesi düzenleyicisini arayın ve meşru bir belgenin olup olmadığını kontrol edin. Asla yüzde yüz emin olamazsınız, ancak şansınızı artırabilirsiniz.
- Para Emrinde Fonların Nasıl Doğrulanacağına bakın.
Güvenlik özellikleri: Her para havalesi düzenleyicisi, para siparişlerinde basılan en son güvenlik özelliklerini de tanımlayabilir. Örneğin, 2017'de USPS para siparişlerinde Ben Franklin filigranı bulunurken, MoneyGram sahtekarlığı azaltmak için ısıya duyarlı bir yama kullanır.
Gecikme harcaması: Şüpheniz varsa, aldığınız parayı bir para emrinden geçirmeyin. Şüpheli davranın veya bankanızı geri ödemeye hazır olun. Bankanın kötü bir para düzeni yatırdığınızı anlaması haftalarca veya aylarca sürebilir. Çoğu zaman, birkaç hafta içinde hileli öğeler hakkında bilgi edineceksiniz, ancak daha uzun sürebilir .
Bankanızdan yardım istemekte çekinmeyin. Daha önce havale aldatmacalarını gördüler ve sizinle herhangi bir şüpheli işlemden söz edebilirler.
Para Emirleri İle Ödeme
En yaygın aldatmacalar aldığınız bir ödeme ile başlar, ancak ödeme yapan kişi olduğunuzda para kaybetmek de mümkündür.
Peşin ödeme: Bir ödeme gönderdiğinizde ve karşılığında hiçbir şey almazsanız en temel dolandırıcılık türü oluşur. Satıcılar ödemeyi tartışırken istekli ve iletişim halindedir, ancak para siparişi ile para gönderdikten sonra kaybolurlar. Maalesef, para siparişlerinde alıcı koruması veya masrafları geri alma yeteneği yoktur. Bazı durumlarda, bir para siparişini iptal edebilirsiniz , ancak süreç hantal ve paraya mal olur.
Yardım eli: Para emirleri ve para transferleri genellikle dolandırıcılığın “yardımcı” bir parçasıdır. Birisi size para göndermenizi istiyor ve paranı paraya çevirdiğini fark etmeden önce para emri veriyor. Bu aldatmacalar dahil olmak üzere çeşitli çeşitleri, gelir
- Arkadaşlar ve sevilenler denizaşırı tuzağa düştü (cüzdanları kayboldu ya da çalındı, bu yüzden e-postayla gönderiyorlar ya da sosyal medyadan soruyorlar).
- Romantizm dolandırıcılığı (çevrimiçi birileri için sevgi geliştirirsiniz ve kişi size faturalarda veya acil durumlarda yardım etmenizi ister).
- Borç tahsilatı (biri hapis cezası veya diğer sert sonuçlarla ilgili tehditler ile karşı karşıyadır, ancak şimdi ödemeniz durumunda sorunu ardında bırakabilirsiniz).
Para göndermeden önce, bildiğiniz ve güvendiğiniz biriyle durumu konuşun. Giriş veya başka bir bakış açısı talep etmek, riskinizi değerlendirmenize yardımcı olabilir. Ödemeyle birlikte ilerlemeye karar verirseniz, yardım etmek istediğinizden, neye bulaştığınıza dair daha iyi bir fikriniz olacaktır.