Kurumsal Sınıf Yatırım Fonları: Sınıf I, X, Y veya Z
Kimler Kurumsal Hisse Alabilir?
Genellikle "Inst" fonları, Class I, Class X, Class Y veya Class Z olarak etiketlenen yatırım fonlarının kurumsal payları genellikle yalnızca 25.000 $ veya daha fazla yatırım tutarı olan büyük (kurumsal) yatırımcılara açıktır.
Yatırımcıların 401 (k) plan gibi, birlikte para topladıkları bazı durumlarda, diğer hisse sınıflarına göre daha düşük harcama oranlarına sahip olan kurumsal hisse sınıfı fonlarını kullanmak için sınır değerler getirilebilir.
Bu nedenle, daha küçük günlük yatırımcılar, bir yatırım fonu şirketi, işveren sponsorluğunda emeklilik planlarında istisnalara izin verdiğinde kurumsal sınıf hisselerine erişebilir, böylece yüksek asgariların tüm bireylerle karşılanacağına dair bir beklenti vardır. kendi hesaplarını) asgariları karşılamak için paralarını bir araya getirmek.
Kurumsal Fonların Avantajları
Genel olarak, kurumsal sınıf yatırım fonları diğer hisse sınıflarına göre daha iyidir, çünkü yatırım harcamaları, yatırım fonları için daha yüksek getiriye dönüşür çünkü fon, yatırım fonunun işletme maliyetlerini ödemek için çok fazla para ayırmaz. Örneğin, aynı yatırım fonu, yatırımcılar için çeşitli farklı paylaşım sınıflarına sahip olabilir.
Fonun B hisse senedi versiyonunun% 1.00'lik bir gider oranına sahip olduğunu varsayalım, ancak Sınıf I kurumsal paylaşım sınıfının% 0.25'lik bir gider oranına sahip olduğunu varsayalım. Fonun herhangi bir yılda% 10'luk toplam kazanca sahip olması durumunda, B payı yatırımcıya olan net getiri% 9,0 olurken, I hissedarının iadesi% 9.75 olur.
Zaman içinde, bu% 0,75'lik avantaj, yatırımcıya binlerce dolar daha fazla gelebilir.
Çoğu Yatırımcı için En İyi Hisse Sınıfı Nedir?
Bireysel bir yatırımcının kurumsal hisse fonlarına erişim elde etmesi yaygın değildir, ancak çoğu kurumsal hisse senedinden daha iyi ya da onlardan daha iyi performans gösterebilen çok sayıda yüksek kaliteli, düşük maliyetli yüksüz yatırım fonu bulunmaktadır.
Yüksüz fonlar genellikle "yatırımcı hisseleri" olarak adlandırılır ve her zaman resmi bir hisse senedi sınıfına sahip değildir. Bu nedenle, yatırım fonu adının sonunda genellikle A, B, C veya I gibi bir harf bulamazsınız.
Endeks fonları , kendiniz yatırımcılar için akıllıca bir seçim olabilir çünkü bunlar genellikle çok çeşitlendirilir ve son derece düşük ücret alırlar.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.