Çok fazla risk almadan piyasadan nasıl daha iyi performans gösteriliyor?
Pazardan Daha Üstün Kalmanın Beş Yolu
1. Aktif olarak yönetilen yatırım fonları , piyasadan daha iyi performans gösterdiklerini iddia ederek ücretlerini haklı çıkarır. Fon yöneticileri, yatırım geri dönüşünü üstün kılan stratejiler kullanırlar. Ayrıca onlara yardımcı olmak için bir takım analist, araştırmacı ve veri-kırıcıları var.
2. Stoklar , yalnızca daha iyi hisse senedi seçerek piyasayı yenebileceklerini iddia ediyorlar. Warren Buffett bu stratejiyi başarıyla kullanıyor. Yüksek kâr marjları , açık bir rekabet avantajı ve saygı duyduğu liderleri olan şirketlerin hisselerini kontrol altına alıyor. Buffett çoğu yatırımcının görmezden geldiği hisse senetleri lehine. Bu nedenle sigortacılık gibi sıkıcı sektörlerde arama yapıyor. Hisse senedi toplama stratejisine değer yatırımı denir.
3. Hedge fonları , türevleri kullanarak ortalamanın üstünde getiri elde ettiklerini iddia eder. Hedge fonları, yatırımcılarının parasını toplayan özel sermayeli şirketlerdir. Bir türev, değerini bir hisse senedi veya tahvil gibi bir dayanak varlığa dayandıran bir yatırımdır.
Piyasadan daha iyi performans sağlamak için kaldıraç kullanır.
Örneğin, bir hisse senedi opsiyonuyla, tüccar, satın almak için stok değerinin yüzde 100'ünü düşürmek zorunda kalmaz. Bunun yerine, tüccar belirli bir tarihte anlaşmalı bir fiyattan satın almak için bir seçenek alabilir. Çoğunlukla, sözleşmenin sadece% 2-10'unu bir marj hesabına ödemek zorundadır.
Dayanak varlığın değeri yükselirse, sözleşmenin süresi dolana kadar bekler. Hisse senedi, düşük fiyattan satın alır, hemen daha yüksek fiyat için satıyor ve geri kalanını cebe indiriyor. Kaldıraç, diğer şekilde de çalışır. Varlık fiyatının düşmesi durumunda, opsiyonunu açık tutmak için para eklemelidir. Sözleşme süresi dolduğunda fiyat artmazsa, tüm ücreti kaybeder.
Hedge fonları piyasayı geride bırakıyor mu? Bazıları var ama çoğu yok. 2003 ve 2013 yılları arasında, hedge fonları yüzde 17 (ücretler sonrası) olarak iade edilirken, hisse senedi endeks fonu yüzde 90'dan fazla geri döndü.
4. Gün tüccarları da kendi paralarını kullanarak piyasayı geride bırakmayı umuyorlar. Gün boyunca bir hisse senedi, endeks veya türev satın almak ve satmak için bir formül kullanırlar. Gece olaylarından önce düşük fiyat almaları ve yüksek satış yapmaları için haber olaylarını ve fiyat trendlerini inceliyorlar. Ancak çalışmalar çoğu gün tüccarların iyi yapmadığını gösteriyor. Dört günlük tüccarımız 4 para kaybediyor. Düzenli olarak 100 kar sadece bir tane.
Pazardan Güvenli Bir Şekilde Daha İyi Performans Sağlamanın En İyi Yolu
5. Bireysel yatırımcının zaman içinde piyasayı geride bırakmasının en iyi yolu, çeşitlendirilmiş bir portföydür . İş döngüsünün aşamalarına farklı tepki gösteren sekiz farklı varlık satın alın. Örneğin, ekonomi durgunluk içine girdiğinde, bazı şirketleriniz değer kazanacaktır (tahviller, altın).
Stoklar ve petrol gibi düşecekleri telafi edecekler.
Tüm paranızı bir ayı piyasasında tahvil ve altın olarak koymak ve bir boğa piyasası başladığında stoklara ve petrollere geçmek daha iyi olmaz mıydı? Evet, bunun olduğundan emin olsaydın. Bu pazara zamanlama denir. Profesyonel yatırımcıların bile yapması neredeyse imkansız.
Bir ayı piyasası başladığında nasıl anlarsınız? Bu, yüzde 10'luk bir düşüşün piyasa düzeltmesiyle başlıyor. Bir piyasa çöküşünde , bu bir günde olabilir. Eğer onu özlerseniz, ne yaparsınız? Düzeltmeler bir ayı piyasasına dönüştüğü için tüm hisselerinizi satın mı? Ardından, pazarın ertesi gün daha da yükseleceğinden emin olabilirsiniz ve yıl için tüm kazançlarınızı kaçırdınız. Tüm ayı piyasaları bir düzeltme ile başlasa da, tüm düzeltmeler ayı piyasalarına dönüşmez.
Bunu 1980'den beri 10 patlama ve büstleri gözden geçirerek kendiniz görebilirsiniz.
Çeşitlendirme ile, varlık sınıflarını zaman içinde kademeli olarak değiştirebilirsiniz. Eğer yanılıyorsan çok riskli değilsin. Pazardan daha iyi performans elde etmenin en iyi yolu budur.