Enflasyona Nasıl Yatırım Yapılır ve Hedge Edilir
Enflasyonun bir yatırımcının en kötü düşmanlarından biri olduğu söylenir. Ancak, enflasyon anlayışının eksikliğinin bir yatırımcının yatırım portföyüne zarar verebileceği de söylenebilir. Enflasyonist ekonomik çevrelere nasıl yatırım yapılacağını ve korunacağını öğrenin.
Enflasyonun Tanımı ve Örneği
Enflasyon, belirli bir ekonomide genel olarak artan mal ve hizmet fiyatlarına gönderme yapan bir ekonomik terimdir. Genel fiyatlar yükseldikçe, tüketicinin satın alma gücü azalır. Enflasyonun zaman içindeki ölçüsü enflasyon oranı olarak adlandırılır. Ortak terminolojide, birçok kişi enflasyona “yaşam maliyeti” diyebilir.
Örneğin, pek çok tüketim malı için fiyatlar 20 yıl öncesinin iki katıdır. Büyükanne ve büyükbabanların, “Bir film ve bir patlamış mısır torbası, yaşınızdayken sadece 1,00 dolar tutuyor” diyerek, zamanla enflasyonun - malların ve hizmetlerin maliyetinin - gözlemlenmesiyle ilgili bir gözlem yapıyorlar.
Enflasyonun Önünde Kalmaya Yatırım Yapmak
Bunu bilmeden, çoğu kişi yatırımlarını yatırım fonları gibi yatırım fonlarına yatırıyor, çünkü enflasyonu yenmek istiyorlar. Eğer paranızı arka bahçenizdeki kavanozlara gömdüğünüzde ya da yatağınızın altından doldurarak tasarruf ederseniz, enflasyona yenilirsiniz çünkü paranızın değeri artarken yaşam maliyeti artar (“ekilmiş olabilirsiniz”) "yerde)!
Aslında, paranızı bir banka hesabına ya da Para Yatırma Belgesi'ne (CD) kaydetmiş olsanız bile, enflasyona karşı hala kaybedebilirsiniz.
Örneğin, ortalama tarihsel enflasyon oranı kabaca% 3.20'dir. Finansal açıdan sorumlu olduğunuzu ve yerel bankada% 2.00 kazanç sağladığınız için CD'nize zor para kazandığınızı varsayalım.
Hızlı bir matematik yaparak, farkı hesaplayabilirsiniz (3.20 - 2.00 = 1.40) ve hala enflasyona% 1,20 oranında kaybettiğinizi görebilirsiniz. Bu, sizin tasarruflarınız üzerindeki vergilerin etkisinde bile bulunmaz, bu da reel faiz oranınızı (enflasyon ve vergilerden sonra)% 0.10'a indirecek ve% 25'lik bir üst federal vergi oranı varsayılacaktır. Bu nedenle, düşük faizli bir ortamda, bir CD'ye para biriktirebilir, ancak enflasyon ve vergiler nedeniyle hala değer kazanırsınız - “paranın güvenli bir şekilde kaybedilmesi” dediğim şeyi yapıyorsunuz demektir.
Çoğu insanın enflasyonu yitirmesinin en iyi yolu - ortalama% 3.20'den fazla getiri elde etmek - hisse senedi ve tahvil yatırım fonlarının bazı kombinasyonlarına yatırım yapmaktır. Şimdi soru şu: "Enflasyon için hangi fonlar en iyi?"
Enflasyon Yatırımları ve Hedge Stratejileri
Çoğu kişi, enflasyonu düşünürken (yaşam maliyetinde kademeli bir artış) düşünürken, yatırımcının perspektifinden tamamen kötü bir şey değildir. Enflasyon iyi olabilir. Ekonomistler, “Goldilocks Economy” olarak sağlıklı bir enflasyon ve ekonomik büyüme dengesine işaret ettiler çünkü yatırım ve tüketici faaliyeti için “doğru” bir denge. Bu ideal denge, enflasyon oranının ortalamanın altında olduğu, yani% 3 veya daha az olduğu ve ekonomik büyümenin% 3 veya daha fazla olduğu yerdir.
Hisse senedi fiyatlarının yükselebileceği ve tahvil fiyatlarının sabit olduğu bir ortam söz konusudur, çünkü dışsal teşvik (parasal veya maliye politikası) gerekli değildir.
Genel olarak hisse senetleri enflasyonist ortamlarda bonolara tercih edilir, çünkü tahvil fiyatları faiz oranları yükseldikçe düşer. Enflasyon, Goldilocks seviyesinin üzerine çıktığında (% 2 ila% 3), ABD doları değeri düşebilir. Bu nedenle, yabancı para cinsinden yatırılan paralar, evde daha fazla dolara çevrildiğinden yabancı hisse senedi fonları otomatik bir risk olarak hareket edebilir.
Enflasyonist ortamlarda iyi performans gösterebilecek yatırım fonları kategorileri, hazine enflasyonu korunan menkul kıymetleri (TIPS) ve kısa vadeli tahvil fonları gibi artan faiz oranlarına yönelik tahvil fonlarını içermektedir.
Enflasyona Yatırım Yapmayla İlgili İpuçları ve Dikkat
Piyasa ve ekonomik koşulları yatırım stratejileriyle seyretmeye çalışmak, bir yatırım hesabında önemli bir değer kaybetme riski taşıyan bir piyasa zamanlamasıdır.
Çoğu yatırımcı için, çeşitlendirilmiş yatırım fonları portföyü oluşturmak tüm piyasa ve ekonomik ortamlar için en iyi stratejidir.
Ayrıca Bakınız: Hiperinflasyon, Stagflasyon , Deflasyon ve Reflasyon .
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.