Pazar aşağı indiğinde ne yapmalısınız?
Bir piyasa düzeltmesinde (% 10 düşüş) ya da tam kapsamlı bir piyasada (% 20 düşüş ya da daha fazla), yatırımcıların daha fazla düşüşe karşı ya da satın alma fırsatlarından ya da her ikisinden faydalanabilmeleri için alabilecekleri bazı adımlar vardır.
Ancak, düzeltmeden veya piyasadan önce gerçekleşen en iyi koruma türüyle başlayacağız.
Risk Toleransınızı Biliniz
Eğlence parkındaki en büyük lunapark treninden atlamak isteyeceğinizi düşünüyorsanız, ilk etapta buna katılmamalısınız! Yatırım dünyasında, bu, risk toleransı olarak adlandırılan bir miktar bilgi birikimidir; bu, piyasa riskinin miktarı, özellikle de yatırımcının tolere edebileceği volatilite (iniş ve çıkışlar) ile ilgili bir yatırım terimidir. Genellikle bir hesap makinesi veya anketle hesaplanan risk toleransı, yatırımcıları Agresif, Orta veya Muhafazakar olarak sınıflandırmak için sıklıkla kullanılır.
Örneğin, bir risk toleransı anketi , çeşitli piyasa senaryoları ile çeşitli sorular sorabilir ve yatırımcı, verilen piyasa senaryosuna tepkilerini tahmin eder ve soruları buna göre yanıtlar.
Örnek bir soru, "Borsa bir yıl boyunca% 20 düşerse ne yapardınız? A) Hiçbir şey yapmayın, B) Bir karar vermek için birkaç ay bekleyin, veya C) Stoklarınızı hemen satın .?"
Agresif bir yatırımcı muhtemelen 'A', ılımlı bir yatırımcı 'B' ve muhafazakâr bir yatırımcı 'C.' 'ye cevap verecekti. Anketin amacı, yatırımcının yatırımcının uzun süre boyunca rahat edeceği bir yatırım portföyü oluşturmasına yardımcı olmaktır. Borsa faaliyeti nedeniyle aniden bir yatırım stratejisinin terk edilmesi genellikle en iyi tepki değildir.
Bu nedenle, risk toleransı anketi yatırımcılara, zayıf yatırım davranışını öngörerek ve önleyerek yatırımcıya yardımcı olmalıdır.
Hiçbir şey yapmayın ve pazar tarihinin bilgisi ile sakin olun
Eğer portföyünüzü hedeflerinize ve uygunluğunuza uygun hale getirdiyseniz ve uzun vadeli bir yatırımcıysanız, piyasa durduğunda hiçbir şey yapmanıza gerek yoktur.
Ancak, büyük bir piyasa düzeltmesinin sizi tedirgin etmesi hâlâ anlaşılabilir bir durumdur. Medya, olumsuz piyasa sonuçları hakkında sürekli olarak uyarıda bulunduğunda bir şeyler yapmanız gerektiğini düşünmek doğaldır.
Fırtınada hiçbir şey yapmadan sakin olmak için, burada düşünülmesi gereken piyasa düzeltmeleri hakkında bir tarih var:
- Yılda ortalama bir kez% 10'luk bir düzeltme gerçekleşir. % 10 veya daha fazla bir düşüş için ortalama iyileşme süresi yaklaşık 10 aydır.
- 1950'den beri stoklar için tarihsel ortalama getiri yaklaşık% 10'dur.
- Bir portföy orta derecede tahsis edilirse (yani% 60 hisse senetleri,% 40 tahviller) borsaya kadar düşmez. Örneğin, piyasa% 10 düştüğünde, tahsisatlara bağlı olarak ılımlı yatırım fonları portföyü % 5 ile% 7 arasında bir yere düşebilir.
Piyasadaki düzeltmeler sırasında hisse senedi satmak için iyi sebepleri olan tek yatırımcılar, hemen veya önümüzdeki birkaç ay içinde nakit ihtiyacı olanlardır.
Genel olarak, üç yıl içinde ihtiyaç duyulan herhangi bir nakit, hisse senedi veya tahvillere veya yatırım fonlarına yatırılmamalıdır.
Bir Ayı Piyasasına Nasıl Yatırım Yapılır
Bir ayı piyasasına yatırım yapmak , bir piyasa düzeltmesine hazırlık yapmakla eşdeğerdir.
Bildiğiniz gibi, borsaya girip çıkarak ve yatırım fonlarını bağlayarak piyasanın zamanlamasını denemek akıllıca değildir, ancak portföyünüzün varlık tahsisini ayarlayarak küçük ve kasıtlı adımlar atmak akıllıca olabilir.
Varlık tahsisi, toplam portföy performansında, özellikle uzun süreler boyunca en çok etkileyen faktördür. Bu nedenle bir yatırımcı, yatırım seçiminde sadece iyi bir seçim olabilir ancak yatırım seçiminde iyi olabilen ancak varlık tahsisi ile zayıf bir zamanlamaya sahip olan teknik ve temel yatırımcılara kıyasla, taktiksel varlık tahsisinde iyi ve daha fazla performansa sahiptir.
Taktiksel varlık tahsisinin bir örneği: Diyelim ki, yüksek P / E oranları ve yükselen faiz oranları gibi olgunlaşan bir boğa piyasasının klasik işaretlerini görüyorsunuz ve yeni bir ayı piyasası ufukta görünüyor. Daha sonra, daha riskli hisse senedi fonlarına ve genel hisse senedi tahsisine maruz kalmayı azaltmaya ve tahvil fonunuzu ve para piyasası fonu pozisyonlarınızı oluşturmaya başlayabilirsiniz.
Ayrıca, hedef (veya "normal") tahsisatınızın% 65 hisse senedi,% 30 tahvil ve% 5 nakit / para piyasası fonları olduğunu varsayalım. Yüksek seviyelerdeki P / E oranlarını, büyük piyasa endeksleri ve yükselen faiz oranları ile ilgili yeni kayıtları gördükten sonra,% 50 hisse senetleri,% 30 tahvil ve% 20 nakit için riskli bir geri adım atabilirsiniz.
Bir Pazar Düzeltme Avantajı Nasıl Alabilirsiniz
Uzun vadeli bir yatırımcıysanız, bir pazar düzeltmesi endişe verici değil, kutlama için sebep olabilir. Satın almanın en iyi zamanı, fiyatların düşük olduğu ve piyasa düzeltmesinin stoklar için bir satış yarattığı zamandır.
Eğer piyasa düştüğünde satın alma konusunda endişeli iseniz ya da bir piyasada yatırım fonları satın alarak bir çeşit hata yapacağınızı düşünüyorsanız, akıllı önleyici tedbirleri bir dolar maliyet ortalama (DCA) stratejisi ile alabilirsiniz. Sadece düzenli aralıklarla yatırımların hisselerini satın alıyor. Fiyatlar yüksek, alçak ve arada olduğunda satın alırsınız. Bu, paranızın zaman içinde artmasını sağlayan fiyatları aşağıya çeker.
DCA, aynı zamanda SIP olarak da bilinen sistematik bir yatırım planı oluşturarak , yinelenen bir yatırım planı veya periyodik yatırım planı oluşturabilir. Bir SIP, bir kişinin sabit bir dolar tutarını (veya hisse senetleri, yatırım fonları veya ETF'ler gibi yatırım menkul kıymetlerini kullanıyorsa sabit sayıda pay) seçmesine izin veren bir otomatik tasarruf stratejisidir. aylık veya çeyrek olarak. Para piyasası hesabı veya banka tasarruf hesabı gibi bir likit hesabı, genellikle seçilen yatırım türünün hisselerini satın alacak olan ödemeleri finanse etmek için kullanılır.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.