Yatırımlarınız için en iyi yolu anlamanız veya vergilerinizi dosyalamanız için ek bir yardım almanızın mantıklı olduğu durumlarda, mallarınızda bir noktaya gelecektir. O zaman bir muhasebeciye ihtiyacınız olacak. Ayrıca , paranızı , yatırımlarınızı yönetmenize yardımcı olacak veya büyük bir devralmayı yönetmenize yardımcı olacak birine ihtiyacınız olduğunda bir zamanla karşı karşıya kalabilirsiniz. Daha sonra bir finansal planlayıcıya ihtiyacınız olacaktır.
Aşağıda, bir muhasebeciye ne zaman ihtiyaç duyacağınızı ve bir finansal planlamacının işe alınmasının mantıklı olduğunu açıklıyoruz.
Ne zaman bir muhasebeci kullanmalısın?
Çoğu insanın muhasebeciye ihtiyacı yoktur. Muhasebeciniz, kendi işinize sahip olmak, 200 bin doların üzerinde para kazanmak, çocuklarınıza para vermeyi, kiralık mülk sahibi olmayı veya büyük bir sermaye kazancı elde etmeyi beklemek gibi çok özel bir vergi durumunuz olduğunda en iyi şekilde kullanılır.
Basitçe söylemek gerekirse, bir muhasebeci, çoğu insanın sahip olmadığı belirli konularda size yardımcı olacak. Ancak, bir muhasebeci kullanmanın paradan tasarruf etmenize yardımcı olabileceği durumlar vardır.
Oldukça varlıklıysanız veya bir işletme sahibi iseniz, muhasebecinizin ve vergilerinizi çevreleyen yasaları anlamanıza yardımcı olacak bir muhasebeci almayı düşünebilirsiniz.
Emlak mülkünüz ve / veya kiralık mülkünüz varsa, bir muhasebeci almayı düşünmeniz gerekebilir. Bir kiralık mülke sahip olmak esasen kendi işinize sahip olmak gibidir, bu nedenle bu durum için bir muhasebecinin işe alınması gereklidir.
Bir muhasebeciyi işe almak için bir başka büyük güçlük, karmaşık bir vergi durumunuz varsa. Çoğu insan kendi vergilerini vergi hazırlama yazılımı ile yapabilecektir, ancak kendi işinize sahipseniz veya birkaç büyük yatırımınız varsa, sizin için vergileri yapmak için bir EBM veya vergi uzmanı bulmayı düşünebilirsiniz.
Eğer bir çocuğu evlat edinme, mülk satın alma veya çok miktarda para kazanma gibi büyük bir değişim yaşamışsanız, o zaman bir muhasebeci almak, zihninizi dinlendirebilir. Sadece bir yıl içinde muhasebeciyi ziyaret etmeniz veya sadece vergi süresi boyunca yılda bir kez onlarla konuşmanız gerekebilir. Her iki durumda da, sorularınız varsa danışabileceğiniz bir uzmana sahip olmak mali olarak tedbirlidir.
Finansal Planlayıcı Ne Zaman Kullanılmalı?
Bütçeleme, borçtan arınma ya da yatırım yapma konusunda tavsiye almak istiyorsanız, bir finansal planlamacının işe alınması zaman alabilir. Bir finansal planlamacı iki farklı şekilde çalışabilir. Bir yol, bir bütçe planlamanıza ve servet oluşturmanıza yardımcı olacak bir mali plan oluşturmanıza yardımcı olacak bir ücret ödeyeceğiniz bir danışman olarak.
Alternatif olarak, size sattığı ürünler veya size özel yatırımlar için bir komisyon alan bir finansal planlamacı işe alabilirsiniz.
Ancak, paranıza yatırım yapmaya ciddi bir şekilde başlamadan önce, iyi bir finansal planlayıcı borcunuzdan kurtulmanızı teşvik edecektir. Planınızı, borçtan veya bütçenizden kurtulmak için ayarlama konusunda yardıma ihtiyacınız varsa, karşılamak için ödediğiniz bir mali planlayıcı bulmaktan daha iyi olabilirsiniz.
Daha sonra, hazır olduğunuzda, bu finansal planlayıcı, paranıza yatırım yapmaya hazır olduğunuzda size yardımcı olabilir.
Bankanız finansal planlama hizmetleri sunabilir veya arkadaşlarınıza finansal planlamacılarına yönlendirme talebinde bulunabilirsiniz. Aşağıda, bir finansal planlamacı işe alırken sizin için en iyi seçenek olabilir:
Paranızı piyasaya yatırım yapmaya başlamak için hazırsanız bir finansal planlayıcıya ihtiyacınız olabilir. Finansal planlayıcınız, finansal hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olacak en iyi yatırımları belirlemenize yardımcı olabilir.
Bir finansal planlayıcı, bir bütçe oluşturmanıza ve borç almanıza yardımcı olabilir . Çocuklarınız için kolej için emeklilik ve tasarruf gibi şeyler için uzun vadeli bir mali plan oluşturmanıza yardımcı olabilir.
İkisine de ihtiyacınız var mı?
Kendi işinize sahipseniz, mali durumunuzu takip etmenize yardımcı olmak için muhasebeciniz ve mali planlayıcınız sizinle birlikte çalışmalıdır. Ayrıca, bazı muhasebeciler mali planlamacılar olarak da çalışırlar.
Hem finansal planlayıcınıza hem de muhasebecinize güvenmek önemlidir. Basitçe söylemek gerekirse, mali planlayıcınız, finansınızla ilgili konuları anladığınız şekilde açıklayabilmelidir. Yapmadan önce her yatırımın risklerini anlamalısınız. Öte yandan, muhasebeciniz her yıl vergi durumunuzu net bir şekilde anlayabilmelidir, kitaplarınızın nasıl kurulduğunu ve her gün girmeniz gereken bilgileri anlamanıza yardımcı olmalıdır.
Muhasebecinizi ve mali planlayıcınızı dikkatli bir şekilde seçmelisiniz. Önerileriniz için arkadaşlara ve akrabalarınıza başvurmayı deneyin ve işiniz ve kişisel durumunuz için en uygun olanı kiralayın.
Öyleyse gerçekten mali geleceğini kontrol edebilirsin.
Rachel Morgan Cautero tarafından güncellendi.