Unutmayın: Tüm Yumurtalarınızı Bir Sepete Asmayın
Yeni bir yatırımcı olsanız veya bir süredir yatırım oyunundaysanız, tekrar tekrar duymanız gereken bir kelime çeşitlendirmedir . Bunun nedeni basit ve önemlidir. Riski azaltmak için çeşitlendirme şarttır. CNBC'nin Mad Money televizyon programının ünlü ev sahibi Jim Cramer, “Çeşitlendirme yatırımda en önemli kavramdır. Büyük kayıpları önlemek ve bir fırtınayı havaya uçuracağınızdan emin olmanın anahtarı budur. "
Öyleyse portföyünüzü nasıl çeşitlendirebilir ve çok fazla çeşitlendirme kötü bir şey olabilir? Portföyünüzü çeşitlendirmenin birkaç farklı yolu vardır, ancak büyük mali kararların güvenilir bir mali danışmanla veya çok fazla önemli ödev yaptıktan sonra yapılması gerektiğini unutmayın. Çok fazla çeşitlendirmenin seyreltici ve maliyetli olabileceğini de hatırlamak önemlidir.
1. Güvenlik Çeşitlendirmesi
Çeşitlendirmenin en temel seviyesi güvenlik çeşitlendirmesidir . Burada, portföydeki farklı hisse senedi sayısının artırılmasıyla risk azaltılmaktadır. Buradaki büyük soru, doğru şekilde çeşitlendirilmek için kaç hisse sahip olmanız gerektiğidir. Çalışmalar, bir portföye daha fazla stok eklendiğinden, ancak yavaşlama oranında çeşitlendirme seviyesinin artmaya devam ettiğini göstermiştir. Çok az hisse sahip olmak risklidir, ancak çok fazla sahip olmak seyreltici olabilir. Aynı zamanda çok maliyetli olabilir ve çok sayıda şirketin haberlerine ve finansallarına ayak uydurmak kesinlikle zor.
En iyi güvenlik çeşitliliği için, portföyünüzde kaç adet stok bulunması gerektiği konusunda bir uzmanla konuşmak en iyisidir. Güvenilir bir danışman, denizaşırıya gitmeden güvenlik çeşitlendirmesinin faydalarını sağlayacak bir strateji önerebilir.
2. Sektör Çeşitlendirme
Sektör çeşitlemesi dikkate alınması son derece önemlidir.
Sektörler belirli bir ekonomik piyasada belirli bir hisse senedi grubudur. Bir sektörde aşırı derecede ağır olmak, bu sektörün büyük bir darbe alması halinde baş ağrısından başka bir şeye neden olamaz. 2008 mali krizini düşünün. Finansal sektörün sert vurulduğunu söylemek, bir eksikliktir. Çok sayıda banka hissesine sahip olan herkes, muhtemelen net değer düşüşünü pratik olarak bir gecede gördü.
İşte pazarın ana sektörlerinin listesi:
- Araçlar
- taşımacılık
- teknoloji
- Tüketicinin isteğine bağlı
- sanayi hisse senetleri
- Tüketici Zımba
- Araçlar
- Finansal
- Enerji
- Temel materyaller
- İletişim servisleri
- Sağlık hizmeti
Unutmayın, pazarın bireysel sektörleri, büyük ölçüde ekonomik koşullara bağlı olarak, geniş çapta farklı geri dönüşler üretebilir ve üretebilir. Sadece sınırlı sayıda sektöre yatırım yapmak, getiri oynaklığını (riskini) artırabilir.
3. Sanayi Çeşitlendirme
Bir sonraki çeşitlilik, endüstri çeşitlendirmesidir . Menkul kıymetlerin aynı sektörü paylaşması muhtemeldir, ancak aynı iş odağı değildir. Teknoloji sektörüne örnek olarak bakalım. Bilgisayar yapmaya odaklanan, bilgisayar için bileşenler üreten diğerleri ve yine de yazılım geliştiren diğer şirketler var. Ve bu teknoloji söz konusu olduğunda yüzeye neredeyse çiziliyor.
Sağlık sektöründe, ilaç üreten şirketler, tıbbi ekipman geliştiren diğerleri ve hastalıklar ve hastalıklar için tedavi bulmak için çalışan diğer şirketleri bulacaksınız. Gördüğünüz gibi, belirli bir sektördeki yatırımlarınızı geniş ölçüde çeşitlendirebilirsiniz.
4. Kapitalizasyon Çeşitlendirme
Çeşitlendirme piyasa değeri bir sonraki seviyesi. Hiç şüphesiz, günlük olarak büyük kapaklı, orta kapaklı ve küçük kapaklı stokları duymak veya okumak için kullanılırsınız. Bir değerlendirme olarak, kapitalizasyon basitçe bir şirketin hisse senetlerinin hisse senedi sayısı ile çarpımının fiyatıdır. Örneğin, hisse senedi fiyatı 10.000.000 paya sahip olan 25 $ olan bir şirketin piyasa değeri 250.000.000 $ 'dır. Kapitalizasyon seviyeleri, piyasa değeri ile belirlenir:
- Büyük Cap Stokları - büyük kapak stokları genellikle beş milyar doları aşan bir sermayeye sahiptir. Bazı örnekler General Motors, Microsoft ve Coca-Cola olabilir. Büyük kapak stokları, orta kapaklı ve küçük kapaklı stoklara göre daha az risklidir, bu da en az geri dönüşü (daha az risk = daha az getiri) üretme eğiliminde oldukları anlamına gelir. Büyük kapak stoklarının değeri iki ana endeks, Dow Jones Endüstriyel Ortalama ve Standart & Poor's 500 tarafından izlenir .
- Orta Seviye Stoklar - orta seviye hisse senetleri tipik olarak bir ila beş milyar dolar arasında bir sermayeye sahiptir. Piyasanın bu sektöründeki şirketlerin hisse senetleri, yatırımcılara, şirketlere küçük çaplı emsallerine göre daha fazla yatırım yapma fırsatı sunmakta, ancak büyük çaplı hisse senetleri kadar büyük değildir. S & P 400-Mid Cap Hisse Senedi Endeksi , ortadaki stokları takip etmede en uygun kriterdir ve 400 hisse senedinin değer ağırlıklı endeksini sağlar.
- Küçük Cap Stokları - küçük kap stokları genellikle bir milyar dolara kadar sermayeye sahip küçük, büyüme odaklı şirketlerdir. Küçük kapak stokları en riskli ürün grubu olarak bilinir, ancak aynı zamanda en yüksek getiri potansiyeline sahiptir. Bu stokları takip eden iki ana endeks var. Bunlardan biri, toplam ABD piyasa kapitalizasyonunun sadece% 11'ini temsil eden 2000 hisse senedini izleyen Russell 2000'dir. Diğer küçük başlık endeksi, tezgah üstü menkul kıymetlerin performansını ölçen bir kap ağırlıklı endeks olan, iyi bilinen NASDAQ (Ulusal Menkul Kıymet Satıcıları Birliği Otomatik Teklifler Kompozitleri Birliği) 'dir.
5. Coğrafi Çeşitlendirme
Coğrafi çeşitlendirme , hem uluslararası hem de ABD hisse senetlerini içeren portföyleri geliştirmektedir. Geçmiş, bize hem uluslararası hem de yerel hisse senetlerini içeren portföylerin genel risk seviyelerini, yalnızca bir ya da diğerine yatırım yapılanlardan daha düşük olduğunu göstermektedir. Bununla birlikte, uluslararası hisse senetlerine yatırım yapmak için rahat bir yatırımcıyı rahatlatır.
6. Yatırım Stilinin Çeşitlendirilmesi
Yatırım stili çeşitlendirmesi , bireysel bir yatırımcı olarak portföyünüzü yönetme biçiminizdir. Yatırım stilleri, piyasada lehine ve dışına doğru hareket etme eğilimindedir, bir stil belirli zaman aralıklarında diğerinden daha iyi performans gösterir. Bu nedenle belirli bir stili seçmek oldukça riskli olabilir. Aşağıda, yatırımın üç ana stili hakkında çok kısa bir genel bakış bulabilirsiniz:
- Değer - bu yaklaşım mevcut piyasa tarafından göz ardı edilen şirketler arıyor
- Büyüme - bu yaklaşım piyasadan daha hızlı büyüyebilen şirketleri tespit etmeyi amaçlamaktadır
- Endeksleme - bu yaklaşım tarafsız bir yaklaşımdır ve bir piyasa endeksini çoğaltmaya çalışmaktadır.
Unutmayın, çeşitlendirme riski azaltmak için önemli bir yoldur, ancak çok fazla çeşitlilik seyreltici ve maliyetli olabilir. Tüm ödevlerinizi yaptığınızdan emin olun ve büyük kararlar vermeden önce daima güvenilir bir mali danışmana danışın.
Açıklama: Bu bilgi sadece bilgilendirme amaçlı bir kaynak olarak sunulmaktadır. Herhangi bir özel yatırımcının yatırım hedefleri, risk toleransı veya finansal koşulları göz önüne alınmadan sunulmakta olup, tüm yatırımcılar için uygun olmayabilir. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir. Yatırım, olası anapara kaybı dahil olmak üzere risk içerir. Bu bilgi, yapabileceğiniz herhangi bir yatırım kararı için birincil bir temel oluşturmaz ve yapılmamalıdır. Herhangi bir yatırım / vergi / emlak / finansal planlama değerlendirmesi veya karar vermeden önce her zaman kendi yasal, vergi veya yatırım danışmanınıza danışın.