Sahipliğin Değiştirilmesi, Hakların Atanması ve Faydalanıcıların Güncellenmesi
Bir Geri Dönen Yaşam Güveninin düzgün bir şekilde çalışması için, Güven Veren için sadece güven sözleşmesini imzalaması yeterli değildir. Anlaşma imzalandıktan sonra, Güven Veren, varlıklarını güvene “yatırması” gerekir. Finanse edilen mülkün türüne bağlı olan bir Değişken Yaşam Güvenini uygun bir şekilde finanse etmek için izlenecek üç genel prosedür vardır: mülkiyet / mülkiyet değişikliği, mülkiyet haklarının verilmesi veya yararlanıcı değişikliği.
1. Başlık / Mülkiyet Değişimi
Banka hesapları gibi varlıklar için; IRA ve olmayan 401 (k) yatırım ve aracılık hesapları; sertifika formunda tutulan stoklar ve tahviller; ve gayrimenkul , bu tür varlıklar , varlığın sahibini Trustmaker'ın bireysel isminden güvenin ismine dönüştürerek bir Değişken Yaşam Güvencesi olarak finanse edilir:
- Mevcut Başlık: “William Sample”
- Yeni Başlık: “William Sample Living Trust, 1 Ocak 2009 tarihli William Sample ve Jane Örneği, Mütevelli Heyeti veya onların ardılları ve bunlara ilişkin her türlü değişiklik”
Yasal unvan ( kişisel eşya, mücevher, sanat eseri, antika vb.) Olmayan kişisel etkiler gibi varlıklar için; paranız size borçlandı (yaptığın kişisel krediler ve geri aldığın ipotek); telif hakları, telif hakları ve patentler; belirli türlerde petrol, gaz ve mineral hakları ; ve limited şirketlerdeki ortaklık menfaatleri ve üyelik menfaatleri, bu tür varlıklar , Trustmaker'ın bireysel adından sahiplik haklarını güvene adayarak, bir Değişken Yaşam Güvencesi'ne finanse edilmektedir:
- Mevcut Başlık: “William Sample”
- Ödev Dilimi: "Ben, William Sample, 31 Ocak 2008 tarihli ve Borçlu olarak William Sample ve borç veren olarak John Smith arasında 40.000 $ 'lık anapara tutarındaki tüm Hak, unvan ve menfaat haklarını, William Sample Living Trust'a 1 Ocak 2009 tarihli William Sample ve Jane Sample, Trustees ya da onların halefleri ve bunlara yapılan herhangi bir değişiklik. ”
- Yeni Başlık: “William Sample Living Trust, 1 Ocak 2009 tarihli William Sample ve Jane Örneği, Mütevelli Heyeti veya onların ardılları ve bunlara ilişkin her türlü değişiklik”
3. Yararlanıcının Değiştirilmesi
Hayat sigortası gibi varlıklar için; IRA'lar dahil olmak üzere emeklilik hesapları , 401 (k) s ve 403 (b) s; bazı emekli maaşları; ve Sağlık Tasarrufu Hesapları (HSA) ve Tıbbi Tasarruf Hesapları (MSA), bu varlıklar aslında bir Geri Dönen Yaşam Güveninin adı olarak alınmaz. Bunun yerine, bu tür varlıkların birincil ve / veya ikincil faydalanıcıları güvene dönüştürülür:
- Mevcut yararlanıcı: “Jane Sample”
- Yeni faydalanıcı : “William Sample Living Trust, 1 Ocak 2009 tarihli William Sample ve Jane Örneği, Mütevelli Heyeti veya onların ardılları ve bunlara ilişkin her türlü değişiklik”