Geri Dönülmez Bir Güvenin Nasıl Sağlanacağını Öğrenin

Sahipliğin Değiştirilmesi, Hakların Atanması ve Faydalanıcıların Güncellenmesi

Irrevocable Living Trust'ın finanse edilmesi söz konusu olduğunda, şaşkınlığa düşmeyin çünkü güven “geri alınabilirlik” yerine “geri döndürülemez” dir. - Geri Dönülmez Yaşayan Güvenler, Revocable Living Trusts ile aynı şekilde finanse edilmektedir. Aradaki fark, geri dönüşü olmayan bir Yaşayan Güvence'ye ne finansmanı yaptığınıza dikkat etmeniz gerektiğidir, çünkü finanse edilen mülkün mülkiyetini ve kontrolünü bırakacaksınız.

Çoğu durumda, siz ve emlak planlama avukatınız, Irrevocable Living Trust'ın yaratılmasından çok önce, güvene ne girmesi gerektiğine karar vermiş olacaksınız.

Niye ya? Irrevocable Living Trusts, tek bir varlığa veya belirli varlıklara sahip olmak ve sahip olmak için tasarlandığından ve sadece çok sınırlı durumlarda kullanıldığından tasarlanmaktadır. İşte, Irrevocable Living Trust'ın finanse edilmesine yönelik prosedürlerin bir özeti:

Unvanın / Sahipliğin Değiştirilmesi

Banka hesapları gibi varlıklar için; IRA ve olmayan 401 (k) yatırım ve aracılık hesapları ; sertifika formunda tutulan stoklar ve tahviller; hayat sigortası poliçeleri; ve emlak, bu tür varlıklar, varlığın sahibini Trustmaker'ın bireysel isminden güvenin adıyla değiştirerek, Irrevocable Living Trust'a finanse edilir:

• Mevcut Başlık: “William Sample”
• Yeni Başlık: “1 Ocak 2009 tarihli William Sample Irrevocable Trust'a göre“ Jane Sample, Trustee veya onun takipçileri güven içinde. ”

Mülkiyet Haklarının Devri

Yasal unvan (kişisel eşya, mücevher, sanat eseri, antika vb.) Olmayan kişisel etkiler gibi varlıklar için; paranız size borçlandı (yaptığın kişisel krediler ve geri aldığın ipotek ); telif hakları, telif hakları ve patentler; belirli türlerde petrol, gaz ve mineral hakları; ve limited şirketlerdeki ortaklık menfaatleri ve üyelik menfaatleri, bu tür varlıklar, Trustmaker'ın bireysel adından sahiplik haklarını güvene adayarak, Irrevocable Living Trust'a finanse edilmektedir:

• Mevcut Başlık: “William Sample”
• Ödev Dilimi: "Ben, William Sample, 31 Ocak 2008 tarihli ve Borçlu olarak William Sample ve borç veren olarak John Smith arasında 40.000 $ 'lık anapara tutarındaki tüm Hak, unvan ve menfaat haklarını, 1 Ocak 2009 tarihli William Sample Irrevocable Trust'a istinaden Jane Sample, Trustee veya onun halefleri.

• Yeni Başlık: “1 Ocak 2009 tarihli William Sample Irrevocable Trust'a göre“ Jane Sample, Trustee veya onun takipçileri güven içinde. ”

Faydalanıcı değişikliği

Hayat sigortası gibi varlıklar için; IRA'lar dahil olmak üzere emeklilik hesapları, 401 (k) s ve 403 (b) s; bazı emekli maaşları; ve Sağlık Tasarrufu Hesapları (HSA) ve Tıbbi Tasarruf Hesapları (MSA), bu varlıklar gerçekte Geri Dönülmez Bir Yaşayan Güven adına ismini almadılar. Bunun yerine, bu tür varlıkların birincil ve / veya ikincil faydalanıcıları güvene dönüştürülür:

• Mevcut yararlanıcı: “Jane Sample”
• Yeni faydalanıcı: “Jane Sample, Trustee veya onun halefleri, 1 Ocak 2009 tarihli William Sample Irrevocable Trust.

Bununla birlikte, emlak vergisi amacıyla mülkünüzün değerinden hariç tutulacak bir yararlanıcıya sahip olan bir varlık için, varlığın sahibinin ayrıca, belirtilen prosedürleri kullanarak Irrevocable Living Trust'a değiştirilmesinin gerekeceğini unutmayın. Yukarıdaki paragraf 1 ve 2'de. Bunun anlamı, çoğu insan için, Geri Dönülmez Bir Yaşayan Güven adına ismini alabilecek tek varlık türünün bir hayat sigortası poliçesi olmasıdır.