SEC sizi nasıl koruyor ve başka bir depresyona engel oluyor
Ne yapar
SEC, ABD borsalarına olan güvenini koruyor. ABD ekonomisinin güçlü işleyişi için kritik öneme sahip.
Bunu ABD şirketlerinin çalışmalarına şeffaflık sağlayarak yapar. Yatırımcıların kurumsal karlılık hakkında doğru bilgi edinmelerini sağlar .
Bu, yatırımcıların şirket hisseleri için adil bir fiyat belirleme olanağı sağlar. Bu şeffaflık olmadan, gizli bilgi ortaya çıktıkça borsa ani değişimlere karşı savunmasız olacaktır. Bu saydamlık eksikliği Enron'un başarısızlığının sebebiydi. Bu SEC'in bir parçası olmasa da, bu bir başarısızlık değildi. Enron sadece SEC gönderilerine yalan söyledi.
Komisyon Enron gibi suçluları kovuşturuyor. Aynı zamanda, içeriden bilgi edinme, pazarların kasıtlı manipülasyonunu ve uygun kayıt olmaksızın hisse senetleri ve tahvilleri satmayı cezalandırır.
SEC'nin Trump yönetimi sırasında daha az etkili hale geldiğine dair bazı endişeler var. 2017 şubat ayından eylül ayına kadar, ajans 15 davada kurumsal sivil cezalarda 127 milyon dolar topladı. 2016 yılında aynı dönemde 43 vakadan toplanan 702 milyon $ 'dan çok daha düşük.
SEC Organizasyonu
SEC, ABD başkanı tarafından atanan beş komisyon üyesine sahiptir. Ülke genelinde 18 ofisinde bulunan 3.100 personel tarafından desteklenmektedir.
SEC'in beş bölümü var. Şirket Finansmanı Bölümü kurumsal dosyalama gereksinimlerini inceler. Bu belgelerin eksiksiz ve doğru olmasını sağlar.
Bu yatırımcıların bir şirketin sağlığını anlamalarına izin verir.
Ticaret ve Piyasalar Bölümü, borsaları düzenleyen standartları korur. Menkul kıymet borsalarını ve menkul kıymet şirketlerini denetler. Aynı zamanda endüstrinin öz düzenleyici örgütleri üzerinde gözetim sağlar. Bunlar arasında, Mali Sanayi Düzenleme Kurumu, Belediye Menkul Kıymetler Yönetmeliği Kurulu ve ticaret anlaşmasını kolaylaştıran takas ajansları bulunmaktadır. Bölüm ayrıca Menkul Kıymet Yatırımcıları Koruma Kurumunu da denetlemektedir. Bir aracı kurumun iflas etmesi durumunda müşteri hesaplarını sigortalayan özel, kar amacı gütmeyen bir kuruluştur.
Yatırım Yönetimi Bölümü yatırım fonları şirketlerini, yatırım fonları ve değişken gelirler de dahil olmak üzere düzenlemektedir. 2002 Sarbanes-Oxley Yasası kapsamında sunulan belgeleri inceler.
İcra Dairesi, menkul kıymet yasa ve yönetmeliklerinin ihlallerini inceler ve kovuşturur. Özel olarak soruşturmalar yürütüyor. İlgili belgeleri ifade etmek ve üretmek için tanıklık etmek üzere resmi bir soruşturma düzenini kullanabilir. Bölüm, bulgularını federal mahkemede dava açmak için izin veren SEC Komisyonuna sunar. Sıklıkla Komisyon davayı mahkemeden çıkarır.
Ekonomik ve Risk Analizi Bölümü, diğer bölümlere ekonomik ve risk analizleri sağlar. Önerilen SEC kurallarının piyasaları ve ekonomiyi nasıl etkileyeceğini tahmin ediyor. Piyasalardaki genel riski gözden geçirir. Potansiyel hileli faaliyetlerin erken tanımlanmasını sağlar.
SEC ABD Ekonomisini Nasıl Etkiliyor?
SEC ABD hisse senedi piyasasında şeffaflığı ve güveni artırıyor. New York Menkul Kıymetler Borsası'nın dünyanın en gelişmiş ve en popüler borsa olmasının nedenlerinden biri budur. Bu şeffaflık bankalar ve yasal firmalar da dahil olmak üzere ABD finans kurumlarına çok iş çekiyor.
Ayrıca şirketlerin ilk halka arzını çıkarmasını da kolaylaştırıyor. Bu, “bir sonraki gelişim aşamasını finanse etmek için hisse satmaya ihtiyaç duyacak kadar büyüdüklerinde. Kamuya gitmenin kolaylığı, ABD şirketlerinin daha az gelişmiş pazarlara sahip diğer ülkelerden daha büyük ve hızlı büyümelerine yardımcı olur.
SEC Komiseri, Finansal İstikrar Gözetim Konseyi'ne oturur. Dodd-Frank Wall Street Reform Yasası , 2008 mali krizinden sonra konseyi kurdu. Finansal piyasalarda başka bir kriz yaratabilecek zayıflıklara bakıyor.
SEC seni nasıl etkiler?
SEC, hisse senetleri, tahviller ve yatırım fonları satın almanızı daha güvenli hale getirerek sizi etkiler. Riskten korunma fonlarını veya türevlerini düzenlememektedir. SEC, yatırım yapmanıza yardımcı olacak pek çok bilgi sağlar.
Dodd-Frank, SEC'in ortalama Amerikan yatırımcının finansal okuryazarlığını incelemesini istedi. Çoğu yatırımcının piyasaların veya ekonominin nasıl çalıştığının temellerini anlamadığını tespit etti. Yatırımcıların bilgisini geliştirmek için yollar önerdi.
Sizin için en yararlı olan, Investor.gov'un oluşturulmasıdır. Piyasaların nasıl çalıştığı, varlık tahsisi ve farklı emeklilik planlarının gözden geçirilmesi gibi temel eğitim sağlar. Ayrıca bir Broker Nasıl Seçilir hakkında bir bölümü vardır. Aracınızın kayıtlı olup olmadığını öğrenebilirsiniz. Yatırımcı Dolandırıcılığından Kaçınmak İçin Beş Adım Verir.
Site size finansal planlama araçları sunar. Emekliliğine ne kadar ihtiyacın olduğunu söyleyebilir. Ücretlerin yatırımlarınızı nasıl etkilediğini öğrenebilirsiniz. Sakat olmayan bir ebeveynin maliyesini nasıl yöneteceğinizi bile öğrenebilirsiniz.
Tarihçe
1934'te Kongre, SEC'i 1929 borsa kazasının ardından mali piyasalardaki güvenini yeniden tesis etmek için yarattı. İlk başkan Joseph Kennedy, Başkan John F. Kennedy'nin babasıydı.
1934 tarihli Menkul Kıymetler Borsası Kanunu, SEC'in kendisini oluşturdu. Ancak 1933 tarihli Menkul Kıymetler Yasası ile başarılı olamazdı. Kamu kuruluşlarının hisse senedi satışlarını kaydetmelerini zorunlu kıldı. Bu, büyük sahiplerin kim olduğunu tanımlamak zorunda oldukları anlamına geliyordu. Kanun öncesinde küçük bir grup hisse senetlerinin çoğunluğunu elinde tutuyordu. Piyasaları kimseyi bilmeden manipüle edebilirler.
1935 Kamu Hizmetleri Holding Şirket Yasası holding şirketlerini elinde bulunduran stoklarından iki kat fazla çıkardı. Bu, holding şirketlerinin artık kamu hizmeti şirketlerinin iç içe geçmiş sahipliğini gizleyememesi anlamına geliyordu. Bu hareket, SEC'in büyük yardımcı program kombinasyonlarını daha küçük, coğrafi tabanlı şirketlere ayırmasına izin verdi. Ayrıca, kamu hizmet oranlarını düzenlemek için yerel federal komisyonlar oluşturdu.