Sektör fonları her yatırımcı için değildir ve kesinlikle doğru bir yoldur ve bunları kullanmak için yanlış bir yol vardır. Bu yüzden, çeşitli endüstriyel sektörlerin bir ya da daha fazlasına girmeden önce, ne olduklarına ve nasıl çalıştıklarına dair kendinizi eğitmek iyi bir fikirdir.
Sektör Fonları Nedir ve Nasıl Yatırım Yapıyor?
Bir sektör fonu , varlıklarının çoğunu veya tamamını belirli bir sanayi sektörüne yatıran bir yatırım fonu veya bir değişim-ticaret fonu (ETF) 'dir . Sektörlerin bir listesi genellikle teknoloji, finans, tüketici döngüsel, tüketici zımbaları, kamu hizmetleri, enerji, doğal kaynaklar, sağlık hizmetleri, emlak ve değerli metalleri içerir.
Sektöre göre farklı sektör fonlarının nasıl yatırım yaptığına ilişkin örneklerle ilgili kısa bir açıklama:
- Teknoloji: Bu sektör teknoloji ürünleri üreten veya teknoloji tabanlı hizmetler sunan şirketlerin stoklarına yatırım yapacak. Örnekler arasında, Microsoft (MSFT) gibi bir yazılım üreticisi, Amazon (AMZN) gibi bir çevrimiçi perakendeci, Facebook (FB) gibi bir sosyal medya sitesi, Google'ın ana şirketi olan ve birden fazla ürün üreten Google gibi bir şirket (GOOG, GOOGL) yer alır. ve teknoloji endüstrisindeki hizmetler.
- Finansal: Sektör fonları Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) ve Wells Fargo (WFC) gibi şirketlerin hisse senetlerini elinde bulunduracaktır. Ancak finansal stoklar sadece bankalar ve aracı kurumlardan daha fazlasını içerebilir - finansallar arasında sigorta şirketleri, yatırım fonu şirketleri ve finansal planlama şirketleri de vardır.
- Tüketici Döngüsel: Tüketici döngüsel stoklarını düşündüğünüzde, Disney (DIS), McDonalds (MCD) ve Starbucks (SBUX) gibi şirketleri düşünün. Bunlar insanların günlük yaşam için ihtiyaç duymadığı şeyleri satan şirketler. Bu nedenle, tüketici güdümlü ya da boş zaman olarak da adlandırılan tüketici döngüsel stokları, ekonomi güçlü olduğunda ve tüketiciler harcama havasında olduğunda daha iyi olma eğiliminde olacaktır.
- Tüketici Zımbaları: Tüketici zımba sektöründeki şirketler, tüketici döngüsellerinin neredeyse tam tersine, günlük yaşam için gerekli olan ürün ve hizmetleri sağlar. Tüketici zımbalarının bazı örnekleri arasında Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) ve Procter & Gamble (PG) bulunmaktadır. Tüketici zımbaları, tüketicilerin gerçekten ihtiyaç duymadığı, ancak ekonomi yavaşlasa bile satın almaya devam edecekleri şeyler satan şirketleri de içerebilir. Örnekler Coca-Cola (KO) ve Philip Morris (PM) içerir.
- Kamu Hizmetleri: Kamu hizmetlerini düşündüğünüzde, gaz, elektrik ve telefon ürünleri ve hizmetleri sağlayan şirketleri düşünün. Kamu hizmetleri sektöründeki stoklar arasında Duke Energy (DUK) ve Southern Company (SO) bulunmaktadır. Tüketici zımbaları gibi, kamu hizmetleri de tüketicilerin zaman zaman zorlaştığı zaman kullanacakları ürünleri veya hizmetleri içerecektir. Bu nedenle, kamu hizmetlerine yatırım yapan sektör fonları, durgunluk vurulduğunda teknoloji gibi büyüme tipi sektörlerden daha iyi performans gösterebilir. Bu nedenle, kamu hizmetleri birincil savunma sektörlerinden biridir .
- Enerji: Enerji sektörü, petrol şirketleri, elektrik şirketleri, rüzgar ve güneş enerjisi ve kömür endüstrisi de dahil olmak üzere enerji üretmek ve dağıtmakla uğraşan tüm endüstrilerden oluşmaktadır. Exxon-Mobil (XOM) ve Chevron Corp (CVX) gibi büyük isme sahip enerji stoklarına yoğunlaştırmak isteyen yatırımcılar, bir enerji sektörü yatırım fonu veya ETF satın alabilirler.
- Doğal Kaynaklar: Doğal kaynaklara odaklanan sektör fonları, ABD'de veya ABD dışında enerji, kimyasallar, mineraller ve orman ürünleri gibi emtiaya dayalı sektörlere yatırım yapar. Bu nedenle, bu sektör fonlarının hissedarları enerji stoklarına maruz kalacaklardır. XOM ve CVX'in yanı sıra Newmont Mining Corp (NEM) gibi hisse senetleri.
- Sağlık Bakımı: Sağlık veya özel sağlık olarak da bilinen bu sektör, hastane holdinglerini, kurumsal hizmetleri, sigorta şirketlerini, ilaç üreticilerini, biyomedikal şirketleri veya tıbbi cihaz üreticilerini de içeren sağlık sektörüne odaklanmaktadır. Örnekler arasında Pfizer (PFE), Birleşik Sağlık (UNH) ve HCA Holdings, Inc (HCA) bulunmaktadır. Sağlık sektörü fonları da sıklıkla Gilead Sciences (GILD) veya Biogen (BIIB) gibi biyo-teknoloji stoklarına sahiptir. Sağlık stokları, savunmacı işletmeler olarak kabul edilir, çünkü bunlar, düşüşler sırasında daha geniş piyasaya daha iyi bakmaya eğilimlidir. Bunun nedeni, tüketicilerin resesyonlar sırasında hala ilaçlara ve sağlık hizmetlerine ihtiyaç duymalarıdır.
- Gayrimenkul: Gayrimenkul sektörü fonları, genellikle, yatırımlarını, yatırımcıları veya ofis binaları ve oteller gibi gelir üreten mülkleri satın almak için paralarını bir araya getiren bir yatırımcı topluluğunu temsil eden GYO'larda toplamaktadır. GYO'lar yasal olarak gelirlerinin en az yüzde 90'ını hissedarlara ödemek zorundadırlar ve bu da gayrimenkul sektörü fonlarını gelir getiren yatırımlar arayan yatırımcılar için cazip hale getirir. Emlak sektörü fonunda bazı üst düzey işletmeler Simon Property Group (SPG) ve Public Storage (PSA) içerebilir.
- Kıymetli Madenler: Bu yatırım fonları kategorisi, emtia fonları olarak daha iyi sınıflandırılacaktır çünkü değerli metaller gerçekten bir sanayi sektörü olarak görülmemektedir. Fakat yine de, kıymetli metaller, sahip olduğu birikimleri sermaye piyasalarının özel bir kısmına yoğunlaştıran bir yatırım olarak doğası gereği sektör fonlarından bahsetmeyi hak ediyor. Kıymetli maden yatırım fonları, altın ve gümüş gibi kıymetli madenlere doğrudan yatırım yapmaktansa da, dolaylı olarak Agnico Eagle Mines (AEM) ve Newmont Mining Corp (NEM) gibi değerli maden madencileri aracılığıyla yatırım yapmaktadır.
Sektör Fonlarına Nasıl Yatırım Yapılır?
Artık sektör fonlarının nasıl çalıştığını bildiğinize göre, siz ve yatırım stratejiniz için en iyi sektör fonlarını nasıl seçeceğinizi öğrenmek akıllıca olacaktır.
Sektör fonları, çeşitlendirme araçları olarak ve portföy getirilerinin artırılmasının olası bir aracı olarak iyi çalışır. Çeviri söz konusu olduğunda, sektör fonlarının genel portföy riskini azaltacağı ve uzun vadede getiri potansiyelini maksimize edebileceği anlamına gelir.
Bir sektör fon stratejisinin uygulanması için akıllı bir portföy yapısı, tıpkı kulağa olduğu gibi, çekirdek ve uydu portföy yapısıdır : Portföyünüzün en büyük bölümünü temsil eden bir çekirdek tutma ile başlarsınız ve daha sonra daha az tahsis edilen uydu fonları eklersiniz. yüzdeleri. Örneğin, iyi bir çekirdek holding, yaklaşık yüzde 30 veya yüzde 40'lık bir tahsisat alabilen en iyi S & P 500 Endeks fonlarından biridir. Uydu şirketleri küçük çaplı fonlar, uluslararası hisse senedi fonları ve sektör fonları olabilir.
Sektör fonlarını portföyüne eklediğinizde, uzun vadeli yatırım için birkaç sektör, kısa vadeli yatırım için birkaç sektör veya her ikisinin bir kombinasyonunu seçmek isteyebilirsiniz. Örneğin, bazı yatırımcılar, teknolojinin ve sağlığın, önümüzdeki yıllarda daha geniş pazardan daha iyi performans gösteren iki sektör olduğuna inanmaktadır. Aynı yatırımcılar, daha sonra, portföyüne teknoloji sektörü fonları ve sağlık sektörü fonlarını eklemeyi tercih edebilir.
Sektör fonlarıyla yapılan kısa vadeli yatırımlara bir örnek, bir yatırımcının bazı portföy varlıklarını durgunluk beklentisi ve ayı piyasası karşısında savunma sektörlerine kaydırmasıdır. Savunma sektörleri kamu hizmetlerini, sağlık hizmetlerini ve tüketici zımbalarını içerir.
Sektör Fonlarına Yatırım Yapılmasında Son Söz ve Önlemler
Her bir sektör fonunu portföyünüze tahsis etmek için mükemmel bir tahsis olmamakla birlikte, akılda tutulması gereken maksimum bir yüzde yüzde 5'dir. Bu, küçük bir tahsisat gibi görünebilir, ancak geri dönüşleri artırırken bir portföyün çeşitliliğini eklemek yeterlidir. Bu nedenle, portföyünüze üç sektör fonunu eklemeye karar verirseniz, her biri yüzde 15'lik bir toplam sektör tahsisi için yüzde 5'lik bir tahsisat alabilir.
Sektör fonlarına daha büyük miktarlarda yatırım yapmak, portföyünüze risk katabilir. Örneğin, bir sağlık alt sektörü olan biyo-teknoloji stokları, inanılmaz kısa vadeli kazançlar gördü, ancak bazı büyük düşüşler de gördü. Bir yatırımcı büyük bir düşüşten hemen önce bir biyo-teknoloji sektör fonu satın aldıysa, portföyde önemli hasarlar olabilir.
Ayrıca, temel holdinginiz gibi diğer yatırım fonlarının büyük olasılıkla endüstriyel sektörlerin çoğuna ya da tümüne maruz kalmasını sağlayacağını unutmayın. Bu nedenle, bir sektör fonu satın aldıysanız ve portföy varlıklarınızın yüzde 5'ini temsil ettiyseniz, o sektöre yönelik genel maruziyetiniz diğer fonlar nedeniyle yüzde 5'in çok üzerinde olabilir.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.