En Dengeli Fonlarla Volatiliteyi Geçin

Dengeli Fonlar Piyasa Riskini Nasıl Düşürebilir?

Uçucu bir piyasa için en iyi fonları almak istiyorsanız, dengeli paralar düşünülecek akıllı bir araç olabilir.

Ve bir boğa piyasası, bir düzeltmeyi veya bir patlamış ayı piyasasını deneyimlemeye başladığı zaman, volatilite (güvenlik fiyatlarındaki artışlar ve inişler) genellikle daha belirgin hale gelir ve dengeli fonlar volatiliteyi azaltmak için kenarları düzeltebilir.

Ancak, dengeli fonlar nedir ve yatırımcıların piyasa riskini azaltmalarına ve volatiliteyi en aza indirmelerine nasıl yardımcı olurlar?

Dengeli Fon Tanımları

Hibrid fonlar veya varlık tahsis fonları olarak da adlandırılan dengeli fonlar, hisse senetleri, tahviller ve nakit gibi temel yatırım varlıklarını bir arada tutan yatırım fonlarıdır. Varlıkların tahsisi veya varlıkların “dengesi” nispeten sabit kalır ve belirtilen bir amaca ya da yatırım tarzına hizmet eder. Örneğin, muhafazakâr bir dengeli fon,% 40 hisse senetleri,% 50 tahvil ve% 10 para piyasası gibi temel yatırım varlıklarının muhafazakar (nispeten düşük riskli) karışımına yatırım yapabilir.

Dengeli Fonlar Piyasa Riskini Nasıl Düşürüyor?

Dengeli fonlar, çeşitlendirmenin zamansız yatırım bilgeliğini uygular. Yatırımlarla çeşitlendirdiğinizde, farklı performans davranışları ve risk profilleri ile menkul kıymetler alıyor ve tutuyorsunuz. En iyi çeşitlendirme uygulamaları genellikle birbirleriyle yüksek derecede ilişkili olmayan yatırımları içerir. Farklı bir deyişle, çeşitlendirilmiş bir yatırım fonları portföyü oluşturmak için iyi bir iş yapmak için , birbirine benzemeyen basit bir örnek için hisse senedi ve tahviller gibi fon türlerinin bir kombinasyonuna ihtiyacınız olacaktır.

Bu, fonların yatırımcılar için yaptığı şeydir: onlar zaten çeşitlendirilmiş bir fon satın almalarını sağlar. Yatırımcılar için tek gerçek çalışma, yatırım hedeflerine ve risk toleranslarına uyan en iyi dengelenmiş fonu seçmektir.

Dengeli Fon Türleri

Üç temel tür bakiye fon var:

1. Muhafazakar Dengeli Fonlar : Bu fonlar, genellikle, hisse senedi, tahvil ve muhafazakar yatırımcılar için uygun olan bir nakit dengesine sahip olacak - fiyatlardaki geniş dalgalanmalarla rahat hissetmeyenler. Muhafazakar dengeli fonların varlık tahsisi genellikle yaklaşık% 35 hisse senedi,% 60 tahvil ve% 5 nakittir.
2. Orta Dengeli Fonlar : Bu fonlar normalde hisse senedi, tahvil ve nakit dengesini, fiyatlarda bir miktar dalgalanma değil, hisse senetlerine% 100 oranında tahsis edilen bir fon kadar değil, yatırımcılara uygun bir dengeye sahiptir. Orta derecede dengeli bir fon için tipik bir varlık tahsisi,% 65 hisse senedi,% 30 tahvil ve% 5 nakittir.
3. Agresif Dengeli Fonlar : Bu dengeli fonlar, hisse senetlerine en yüksek tahsisata sahip olacak ve fiyatlardaki geniş dalgalanmalardan memnun olan yatırımcılar için uygun olacaktır. Bununla birlikte, tahvillere yapılan küçük bir tahsis, S & P 500 endeksi ile ölçülen borsa fiyatından daha düşük olan fiyat volatilitesine neden olabilecek çeşitlilik sunabilir. Agresif bir dengeleme fonu, tipik olarak yaklaşık% 85 hisse senedi ve% 15 tahvil tahsisine sahip olacaktır.

Yatırımcılar, dengeli fonlar için varlık tahsisinin nispeten sabit kaldığını akılda tutmalıdır. Bu nedenle, zamanla değişen tahsisleri olan hedef-tarih emeklilik fonlarıyla karıştırılmamalıdırlar.

Volatiliteyi Azaltmak İçin En İyi Dengeli Fonlar

Dengeli tasarımları sayesinde, her türlü dengeli fon, hisse senetlerine% 100 tahsisattan oluşan bir portföy ile kıyaslandığında, volatiliteyi azaltabilir. Bu nedenle, herhangi bir bireysel yatırımcı için "en iyi dengelenen fon", yatırımcının yatırım hedefine ve risk toleransına bağlı olacaktır.

Bununla birlikte, genel olarak, hisse senedi fiyatları% 20'den fazla düştüğünde, ayı piyasalarında en iyi performansı gösteren fonlar, muhafazakar dengeli fonlardır.

Yatırım fonu evreninde en iyi korunan fonlardan biri Vanguard Wellesley Geliridir (VWINX) . 2008 yılında, S & P 500 endeksi% -37 oranında büyük bir düşüş yaşadığında, VWINX% -0.8 oranında daha tolere edilebilir bir geri dönüşe sahipti. Olumsuz getiri muhafazakâr yatırımcılar için bir karşılama deneyimi olmasa da, bu 2008 geri dönüşü diğer muhafazakar tahsis fonlarının% 90'ını geri almıştır.

Daha geniş bir perspektif için, 31 Aralık 2015'e kadar yıllık 15 yıllık geri dönüş,% 6,8 gibi inanılmaz bir oranla muhafazakâr tahsis fonlarının% 97'sini geçiyor.

VWINX'in yaklaşık% 38 hisse senedi,% 60 tahvil ve% 2 nakit varlık tahsisi vardır.

Biraz daha fazla risk almayı düşünmüyorsanız, en iyi ılımlı tahsis fonlarından biri, yaklaşık% 65 hisse senedi,% 34 tahvil ve% 1 nakit tahsisatı olan Vanguard Wellington'dır (VWELX) .

Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.