Yatırımcılar Bu Aynı Hatalar Yapma eğilimi
Aslında, bazı durumlarda, yatırımcı, önceki hatalarından öğrenmediği zaman, aynı hatayı defalarca yapmaya devam edebilir.
Belki de tam olarak böyle bir durumla doğrudan deneyime sahipsiniz.
İyi haber şu ki bu hataların çoğu sadece farkındalıktan kaçınılabilir. Buradaki en yaygın hatalara bir göz atacağız ve kanamayı durdurabilecek yolları belirleyeceğiz (hatta bunları sizin lehinize çevirebilirsiniz).
Anlamadığınız Bir İşte Hisse Alımı
Çoğu zaman yatırımcılar en son "sıcak" ya da fantezi-sondaj endüstrisine doğru ilerler. Teknoloji ya da biyoteknoloji ya da altta yatan şirketin dahil olduğu özel sektör hakkında çok az şey biliyor olabilir.
Tabii ki, bu bir sonraki karlı tren olmayı bekledikleri şeylere atlamaya çalışmaktan alıkoymuyor. Bu senaryoda, yatırımcı, endüstrinin kendisi hakkında çok az şey bilen yatırımcılar üzerinde sahip olacakları tüm avantajlara ve faydalara bakıyor.
Bir işi anladığınızda, diğer yatırımcıların çoğuna göre doğal olarak yerleşik bir avantajınız olur.
Örneğin, bir restoran işletiyorsanız, restoran franchising ile ilgili işletmelere uyum sağlayacaksınız.
Ayrıca, ilk elden (ve halkın bilgisi olmadan) patronların alışkanlıklarını göreceksiniz. Ek olarak, endüstrinin gelişip büyümediğini, yatırımcıların büyük çoğunluğundan çok önce, daha yavaş ya da soğumuş olup olmadığını bileceksiniz.
Senaryonuzu bir adım daha ileriye taşımak için, içinde bulunduğunuz sektördeki eğilimleri görerek, büyük yatırım kararları almak için bazı fırsatları görebilmeniz gerekir. İlk elden bilgi, göründüğü gibi, yatırım karı anlamına gelebilir (veya kayıplardan kaçınılabilir).
"Ücret puanınızın üstünde" olan bir şirkete yatırım yaptığınızda, söz konusu işletmenin inceliklerini ve karmaşıklığını anlayamayabilirsiniz. Bu, altın madenciliği şirketlerine yatırım yapmak için altın madencisi ya da sağlık hizmetlerine yatırım yapmak için bir tıp doktoru olmanız gerektiği anlamına gelmez, ama kesinlikle acıtmaz!
Her zaman yatırımcıların çoğuna karşı haksız avantaj sağlayabilirsiniz, bu avantajı olabildiğince uzağa koymalısınız. Eğer bir avukatsanız, gelirlerini dava açmak suretiyle işletmelere ne zaman yatırım yapacağınızı bilmek daha iyi olabilir. Eğer cerrah iseniz, ameliyat robotunun görevlerini ne kadar iyi (ya da zayıf) yaptığı konusunda daha iyi bir anlayışa sahip olacaksınız ve bu sebeple altta yatan hisse senedinin ne kadar iyi performans gösterebileceğine dair bir iç iziniz olabilir.
Stoktan Çok Fazla Bekliyoruz
Bu özellikle penny stoklarıyla uğraşırken geçerlidir. Çoğu insan piyango bileti gibi düşük fiyatlı hisselere göre davranır ve 500 $ veya 2000 $ 'larını küçük bir servete çevirebileceklerini düşünür.
Tabii ki, bu bazen doğru olabilir, ama yatırım yapmaya başladığınızda sahip olmak uygun bir zihniyet değildir. Hisselerin performansından ne bekleyeceğiniz konusunda gerçekçi olmanız gerekir; bu rakamlar, umarız iniş-çıkışlı seviyelere göre çok daha sıkıcı ve sıradan olsa bile.
Bu noktaya kadar stoğun performansına bak. Ayrıca, aynı sektörde rakip olan tüm diğer yatırımları izleyin. Tarihsel olarak, temel yatırım yılda% 5 veya% 10 kazanıyor mu veya bu hareketler yüzlerce yüzdeye daha yakın mı? Sektördeki çoğu şirket, hisselerini bir defada% 1 oranında hareket ettiriyor mu, yoksa onlarca yüzdeyle sıçraması daha mı yaygın?
Bir önceki performansa dayanarak, ne olabileceğinin bir göstergesi olmasa da, dayanak hisselerin volatilitesi ve ticari faaliyetleri hakkında fikir sahibi olabilirsiniz.
Tipik olarak, bir hisse senedi geçmişte olduğu gibi faaliyet göstermeye devam edecektir ve genellikle bu genel endüstri ile aynı çizgide olacaktır.
Parayı Kullanmak Riskten Koruyamazsınız
Risk almanın mümkün olmadığı parayı kullanırken ticaret tarzınızın ne kadar farklılaştığını görebilirsiniz. Duygularınız yükseliyor, stres düzeyiniz çatıdan geçiyor, ve aksi takdirde asla yapamayacağınız kararları alıp satıyorsunuz.
Eski bir Japon atasözü, "sonunda kumar oynadığın her bir doları kaybedeceksin" der. Kendinizi başka nedenlerle ihtiyacınız olan hatta para yatırdığınız yüksek basınç durumuna asla sokmamalısınız.
İlk düşünce sadece 'risk parası' olan spekülatif hisse senedi yatırımlarıdır. Ancak, bunu bir adım daha ileriye götürebiliriz ve başladığınızda gerçek parayı bile kullanmamanızı öneririz. Riskli olmayan ve hiçbir şekilde para gerektirmeyen Paper Trading'i düşünün. Ardından, Paper Trading'de iyi olduğunuzda, gerçek nakit paraya geçebilirsiniz.
Risk alabileceğiniz parayla yatırım yaptığınızda çok daha rahat ticaret kararları alacaksınız. Genel olarak, olumsuz duygularınız veya korkunuz tarafından yönlendirilmeyecek olan işlemlerinizle çok daha fazla başarı elde edeceksiniz.
Sabırsızlıkla Hareket Etmek
Yatırım yaparken sahip olabileceğiniz farklı duygulara değinmiş olabiliriz, ama en pahalı olanlardan biri sabırsızlıktır. Hisse senetlerinin belli bir işletmedeki hisseleri olduğunu unutmayın - işletmeler, çoğumuzun genellikle görmek istediğinden ya da çoğumuzdan beklediğinden çok daha yavaş çalışırlar.
Yönetim yeni bir strateji ile ortaya çıktığında, yeni bir yaklaşım olmasa bile, yeni bir kaç yıl olmasa bile, birkaç ay sürebilir. Yatırımcılar çoğu zaman hisse senedinin hisselerini satın alacak ve sonra hisselerin en iyi çıkarları doğrultusunda hareket etmesini bekleyecek.
Bu, şirketlerin faaliyet gösterdiği çok daha gerçekçi zaman çizelgesini tamamen yok sayar. Genel olarak, stoklar beklediğiniz ya da beklediğiniz hamleleri yapmak için çok daha uzun zaman alacaktır. İnsanlar ilk önce şirketin hisselerine dahil olduklarında, sabırsızlıklarının en iyilerini veya cüzdanlarını almasına izin vermemelidirler!
Yanlış Yerlerden Yatırım Yapmak İçin Stokları Öğrenme
Bu son derece önemli bir nokta. Eğitimli ve bitmek bilmeyen bir şekilde doğru bir şekilde ambalajlanmış ve sunarken, size görüşlerini bildirmeye istekli uzmanların sıkıntısı yoktur.
Yatırım yapmak için en önemli parçalardan biri, kâr elde etmenize sürekli olarak yardımcı olan rehberlik kaynaklarını tanımlamak ve izole etmektir. Faydalı olabilecek her iyi bilgi parçası için, muhtemelen yüzlerce parça gerçekten korkunç rehberlik göreceksiniz.
Her zaman en iyi medya tarafından bir başkasının öne sürüldüğü veya röportaj yapıldığından, bunların ne hakkında konuştuğunu bildiği anlamına gelmediğini unutmayın. Ve gerçekten de, konularının yıldız bir kavrayışları olsa bile, bu onların doğru olacağı anlamına gelmez.
Böylelikle, bir yatırımcı olarak işiniz, hangi bilgi kaynaklarının güvenilmesinin gerektiğini değerlendirmek ve güvenilir ve sürekli bir bilgelik eğilimi olduğunu kanıtlamaktır. Kârlara yol açabilecek bu bireyleri veya hizmeti belirledikten sonra, hala düşüncelerine sadece kısmen güvenmeniz gerekir - ticaret kararlarınızı oluşturmak için kendi durumunuzla ilgili incelemeleri ve görüşleri olanları birleştirin.
Ücretsiz bir stok, özellikle bir kuruş stoğu duyuyorsanız, kesinlikle gizli gizli motivasyonları olan oyuncular tarafından sürülüyor. Bir profesyonelin CNBC gibi bir şey hakkında fikrini duyuyorsanız, bu doğru olmayabilir, ancak çatıdan geçecek olan en son “sıcak kuruş stoğu” nu duyduğunuzda kesinlikle ve kategorik olarak doğrudur (açgözlülüğe göre) promotörler).
Orada dürüst olmayan dürüst hisse senedi sahipleri var. Onların takıntısı, eylemlerinden kâr elde etmenin yollarını bulmaktır ... kaybedersiniz, böylece kazanabilirler.
Kötü tarafı, onlar için kâr etmeleridir, muhtemelen kaybetmeniz gerekecek. Spekülatif hisselere yatırım yapmak, bir kişinin bir dolar yapması, bir başkasının bir doları kaybetmesi anlamına gelen, sıfır-toplam oyunudur.
Bu yüzden, dolandırıcılığı olan sanatçılar ve destekleyiciler, değersiz hisseleri sürmek için bu tür çabalar harcarlar. Hisse senedi fiyatlarının daha yüksek seviyelere çıkması için ne kadar fazla para kazanırsa, oradan uzaklaştıklarında karları o kadar büyük olurlar ve herkesi toz içinde bırakırlar… ve kırıldılar.
Kalabalığı takip etme
Çoğu durumda, insanların çoğunluğu zaten iyi bir performans gösterdiğinde bir yatırımdan haberdar olur. Belirli türdeki hisse senetleri fiyatlarında iki katına veya üçe katlanırsa, ana akım medya bu hareketi kapsamakta ve herkese hisselerin ne kadar sıcak olduğu hakkında bilgi vermektedir.
Ne yazık ki, medyanın yükselen hisselere dair bir hikayeye katılma eğiliminde olduğu zaman, bu hisse senedi, zirveye ulaştıktan sonra oluyor. Yatırım bu noktada aşırı değerlendi ve medya kapsamı oyuna geç kaldı. Ne olursa olsun, televizyon, gazete, internet ve radyo kapsama alanı, hisse senetlerini aşırı derecede aşırı değerlenmiş bölgelere daha da itmektedir.
Bu trendin son zamanlarda eğlence amaçlı esrar stokları ile oynadığını gördük. Bu küçük şirketlerin bazılarının sadece iki veya üç çalışanı vardı, ancak bu şirketlerin bir milyar dolar değerinde bir şirket değerinde değerlendirilmelerini engellemedi!
Diğer örneklerde, eski bir neredeyse imkânsız altın madeni şirketlerinin adlarına 'esrar' ya da 'esrar' ekleyebilir ve hisseleri anında iki katına ya da üçe katlanacaktır. Hiçbir noktada yatırımcıların şirkete tüm sorunları anlayabilecek kadar derinden bakmadıkları; Borçda on milyonlarca dolar; gelir yok; Her ay milyonlarca kayıp devam ediyor.
Ortalama Aşağı
Ortalama alma işlemi, genellikle bir hata yapmış olan yatırımcılar tarafından kullanılır ve hatalarının üstesinden gelmeleri gerekir. Örneğin, hisse senedini 3,50 $ 'dan satın aldılar ve 1,75 $' a düşerse, bu hatayı bu yeni, daha düşük bir fiyata bir demet daha fazla hisse satın alarak biraz daha az korkunç görünebilir.
Sonuç şu ki, hisse senetleri 3.50 $ 'dan, ve daha fazlası 1,75 $' dan satın aldıklarından, hisse başına düşen ortalama fiyat çok daha düşük. Bu, stok üzerindeki kayıpların çok daha küçük görünmesini sağlar.
Ancak, gerçekte olan şey, bireyin değeri düşmüş bir hisse senedi alması ve şimdi bu kaybetme ticaretine daha fazla para akıtmasıdır. Bu yüzden bazı analistler ortalama almanın kötü olduktan sonra iyi para attığını öne sürüyor.
Ortalama alma, yatırımcılara halihazırda yapmış oldukları hataları karşılamada yardımcı olmak için tipik olarak bir koltuk değneği olarak kullanılır. Daha etkili bir strateji, tahmin edeceğiniz yöne doğru hareket ettikten sonra bir hisse senedini daha fazla satın aldığınız yerde, ortalama olmaktır. Hisse senedi fiyat etkinliği, iyi bir arama yaptığınızı onaylıyor.
Çok Az Durum Tespiti Yapmak
Özellikle son derece spekülatif ve uçucu kuruş hisse senetleri ile, gerekli özeni göstermek için, önemli miktarda iş gerektirir. Yaptığınız daha çok özeni gösterdiğinizde, yatırım sonuçlarınız o kadar iyi olur.
Her uyarı işaretine ve bir şirketin her yönüne bakarsanız, işi etkileyen herhangi bir bireysel etkinlikten şaşıracak olmanız çok daha az olasıdır. Potansiyel riskleri gördüğünüzde ve aradığınız şirketin tüm yönlerine güveniyorsanız, uygun durum tespiti yapmanın bir parçası olursunuz.
Yatırımcıların büyük çoğunluğu, yatırım yaptıkları şirketlere yeterince özen göstermeye bile yaklaşamamaktadır. Çoğu insan, mantıklı görünen bir şirket bulmak ister ve altta yatan endüstriden değer kazanması gerekir. Onların akılları "geliş ve gidiş" dir.
Örneğin, elektrikli otomobiller yakında daha büyük bir anlaşma olacak, bu yüzden insanlar elektrikli araba stoğuna yatırım yapmanın iyi bir fikir olduğunu düşünebilir. Ne yazık ki, iyi bir yatırımcı olmak, basitleştirilmiş, yüzeysel düşüncelerden ve sığ mantıktan çok daha fazlasını gerektirir.
Yüzyılın başını düşünürseniz, Amerika'da 1.900'ün üzerinde araba şirketi vardı. Otomobil, asla sahip olamayacağımız büyük ve önemli bir buluş olacaktı… ama bu 1.900 şirketin neredeyse her biri tamamen iflas etti.
Sonuç olarak, başlangıçtaki en büyük yatırımcı firmaların başında, bu çığır açan konseptin benimsenmesi ve büyümesinin yeni başlamasıyla birlikte ortaya çıkması, yaranın ortadan kalkmasıydı. Bazı gelişmiş durum tespiti, kayıpların önlenmesine yardımcı olabilirdi.
Tek bir Konsepte Dayalı Yatırım
Çoğu yatırımcı bunu yaptıklarının farkında bile değil, ama çoğu kez 'böyle ve böyle' iyi bir fikir olduğuna inanacaklar ve bu nedenle hisse senedi fiyatı artacak. Eğer yatırım bu kadar basit olsaydı, hepimiz çok zengin olurduk.
Evet, kanser tedavisi harika bir fikir. Evet, esrar satışlarıyla belediye gelirleri üretmek mantıklı görünüyor. Maalesef, hisselerin iyi bir yatırım olması için basit bir iyi fikirden çok daha fazlası gerekiyor.
1.900 otomobil şirketi hakkında daha önce yaptığımız tartışmaya geri dönün. Bugün her zamankinden daha önemli olan büyük, basit, tek bir konsept ... ama yatırımcılar için bir mayın tarlası,% 99,9'luk para kaybetti.
Bunun yerine iyi bir konsept arayınız, ancak sadece o alandaki en kaliteli şirketlere odaklanın. Gelirlerini artırmalı, pazar payını genişletmeli ve kanıtlanmış yönetim ekiplerine sahip olmalılar, tıpkı sizin için burada gördüğümüz kuruş stokları gibi.
Özette Yatırımcı Hataları
İdeal olarak, bu yaygın hataların çoğunu kabul etmeyeceksiniz. Ancak meselenin gerçeği, çoğu durumda yatırımcıların çoğunluğunun, yukarıdaki makalede tartıştığımız bazı hataların yapılmasına sürekli olarak geri dönecek olmasıdır.
Neyse ki, bir dahaki sefere onlardan nasıl kaçınılacağını öğrenmek için kayıplarını ve hatalarını kullanabilirsin. Aslında, çoğu insan kendi kayıplarından kazandığından daha fazla şey öğrenir.
Yeterli zaman ve yeterli sayıda kötü işlem yapıldığında, çok daha üstün (ve daha karlı) bir durumda olacaksınız. İdeal olarak, yaygın hataları hızlı bir şekilde ortadan kaldıracaksınız, diğer taraftan hala portföyünüzün büyük bir kısmını diğer tarafa bırakmış olursunuz. Sonra, yeni 'gelişmiş' bilgeliğinle, bazı karlar toplamaya başlayabilmelisin!