Doğru Olmak İçin Çok İyi?
Ne yazık ki, bu “işler” genellikle dolandırıcılığıdır. Bu pozisyonu almak, kazandığınız paranızı (ve hatta sahip olmadığınız paranın) ve potansiyel suçlama masraflarını kaybetmenize neden olabilir.
Bir süreliğine iyi giden şeyler olabilir, ama er ya da geç şeyler çirkinleşir.
Temyiz
Detaylar her operasyona göre değişir, ancak çoğu para transferi iş dolandırıcılığı benzer özelliklere sahiptir: Para transferi işinin size gönderdiği her şeyi kesmeye devam edersiniz ve işi evden de yapabilirsiniz. İleri düzeyde becerilere veya eğitime ihtiyacınız yoktur ve gelir potansiyeli geçmişte kazandığınız her şeyden önemli ölçüde daha yüksektir (ulusal medyan gelirden daha fazla ve genellikle yılda altı kez).
Ne yanlış gidebilir? Doğru olamayacak kadar iyi geliyorsa, muhtemelen öyle.
Nasıl Kaybedersiniz
Para transferi işi almak için önemli riskler vardır. Bu işlerde yaptığınız çoğu ödeme geri alınamaz: Ödemeyi iptal edemez veya paranızı geri alamazsınız . Ancak, para yatırmazsanız, yaptığınız para yatırma işlemi tersine çevrilebilir.
Dolandırılacaksınız : Bu işlemler genellikle dolandırıcılıktır ve büyük olasılıkla bir noktada para kaybedersiniz.
Ödemeler gelip hesabınızdan geçerken, siz ve bankanız bu işlemleri rutin olaylar olarak görecek şekilde eğitileceksiniz. Banka, sizin için fonları hızlı bir şekilde temizler (ya da en azından parayı sizin için kullanılabilir hale getirir ) ve ödemeleri aldıktan sonra kısa süre içinde ödeyebilirsiniz.
Nasıl biter: Bir gün büyük bir ödeme gerçekleşecek ve ödemenizi çekinmeden ödeyeceksiniz.
Ancak, bankaların bir para yatırma işleminin gerçekleşmeyeceğini anlamaları zaman alır ve bu fonları gerçekten alacağınızın garantisi yoktur. Bankanız, hesabınızdaki para yatırma işlemini tersine çevirecektir - ancak ödemeyi zaten yapmış olmanız gerekir. Sonuç olarak, anlaşmada para kaybedersiniz ve hesap bakiyeniz negatif olabilir. Alternatif olarak (geri dönen bir ödeme yatırmazsanız), aldığınız bir ödeme hileli olarak bildirilir ve tersine çevrilir.
Kişisel bilgiler: İş başvurusu yaparken, hassas kişisel bilgi vermeniz gerekebilir. “İşe alım süreci” nin bir parçası olarak, Sosyal Güvenlik Numaranızı, banka hesap bilgilerinizi ve diğer özel ayrıntıları, arka plan kontrolleri ve diğer gereksinimler için doğrulamanız gerekebilir. Para talep ettiğiniz için bu talepler mantıklı görünebilir. Ancak, bu bilgiler hesaplarınızdan para çalmak veya kimliğinizi çalmak için kullanılabilir.
Cezai Suçlamalar: Para kaybetmekle birlikte, kara para aklama operasyonuna katılmak için cezai suçlamalarla karşılaşabilirsiniz.
Kara para aklama
Bazı durumlarda, para transfer işleri yasadışı kara para aklama operasyonlarının bir parçasıdır. Kara para aklama, yasadışı yollarla elde edilen fonların alınması ve bu fonların meşru hesaplara sokulması ve böylece paranın ana finans sistemine harcanmasıdır.
Dünyanın her yerindeki suçlular kazançlarını kişisel hesaplarına almak istiyorlar, ancak saldırıya uğramış hesaplardan kendi hesaplarına hileli aktarımlar yapamazlar - soruşturmacılar suçun arkasında kimin olduğunu çabucak anlarlardı. Aynı şekilde, meşru bir işletme olmaksızın büyük miktarda nakit para yatıramaz ya da kırmızı bayrakların yükselme riski (bankalar, vergi tahsildarları ve düzenleyiciler bu fonların kaynağı hakkında bilgi sahibi olmak isteyecektir).
Para katırları: Para transferi işi yaparken ve suçluların para aklamasına yardımcı olduğunuzda, “ para katır ” olarak bilinirsiniz. İşiniz suçlulara giden paranın kökenini gizlemektir. Kişisel hesabınız temiz olduğundan (suç faaliyetinde bulunmadığı biliniyorsa), yatırdığınız paralar bankacılık sistemine dahil edilir ve hiç kimse şüpheli olmaz. Bu fonlar herhangi bir sorun olmaksızın suçlulara geri gönderilir (suçlular herhangi bir sorun yaşar, ama siz de).
Sıkıcı ödemeler: Suçlular standart bankacılık kanalları aracılığıyla para aldığında, yetkililerin para kazanmalarını görmek zordur. Nakit dolu bir çanta ile yapılan şüpheli mevduatlar bulunmamakta ve soruşturma altındaki bir işten çekilme yapılmamaktadır. Bunun yerine, alıcının eski bir çek, para emri ya da ACH transferleri olduğu gibi - tipik bir ücretli kazancı gibi.
Para aklayıcılar: Yasadışı bir para transfer işi yaptığınız zaman kime para gönderiyorsunuz? Bunu bilmek imkansız, ancak ortak aklayıcılar arasında terörist örgütler, hackerlar, çalıntı mallar ve uyuşturucu halkaları ve diğerleri var.
Paranı geri alabilir misin?
Bankanız eline geçtikten ve hesabınızdaki para yatırma işlemi tersine döndüğünde, paranızı “işvereninizden” geri almanın bir yolu olmayacak. Soruşturmalarınıza yanıt bile veriyorlarsa, sizden geçecek veya diğer riskli şeyleri yapmak.
Bankaya şikayet mi ediyorsun? Sorunları bankanıza bildirebilirsiniz, ancak hesabınızdan transferleri yetkilendirdiniz ve para merkezlerini satın almak veya para merkezlerinde transfer yapmak için nakit çekmiş olabilirsiniz. Sonuç olarak, bankanın düzeltmesi için herhangi bir hata olmayabilir (çünkü hesabınıza erişen tek kişi sizsiniz).
Yasal başvuru mı? Sorunu kanun uygulayıcısına bildirebilirsiniz, ancak uğraştığınız insanlar büyük olasılıkla deniz aşırıdır ya da başka bir şekilde zor bulunur. Yerel makamlar bir rapor alabilir (belirli yararlar elde etmek için bir kopyasına ihtiyacınız olabilir), ancak genellikle bu suçları araştırmak için kaynaklara sahip değildirler. Bankanız parayı geri almazsa, “işvereninize” karşı yasal işlem başlatmayı deneyebilirsiniz, ancak başarı olasılığı oldukça düşüktür.
Para Transferi İşleri İçin İpuçları
Para transfer işlerini almak konusunda çok dikkatli olun. Kendinize aşağıdaki soruları sorun ve fırsatın anlamlı olup olmadığına (veya riskli geliyorsa) karar verin.
- Ne tür bir iş paralarını işlemek için çevrimiçi bir yabancıyı işe alır?
- Yaptığınız iş için makul bir ücret alıyor musunuz, yoksa bu gerçek olamayacak kadar iyi mi?
- Kişisel banka hesabınız aracılığıyla parayı hunileştirmek için ne tür bir işletme ihtiyacı vardır - bu ihtiyaçlar için bir işletme hesabına sahip değiller mi?
- Bilmediğiniz birisine para gönderdiğinizde ne kadar risk alıyorsunuz?