Kasiyer Kontrol Sahtekarlığı Nasıl Önlenir: Örnekler ve Açıklama

Bu "Güvenli" Ödeme Sorun Olabilir

Kasiyer çekleri güvenli olduğu için bir üne sahiptir ve bu da onları dolandırıcılığı için mükemmel kılan şeydir. İster çevrimiçi ister kişisel bir şey satıyor olun, kasiyerin çekleri ekstra dikkat gerektirir. En yaygın kırmızı bayraklara aşina olun ve dolandırıcılıktan kaçınma olasılığınızı önemli ölçüde artıracaksınız.

Güvenlik ve Kasiyer Kontrol Dolandırıcılığı

Kasiyer kontrolleri neden “güvenli” kabul edilir? Meşru olduklarında, garantili fonlar sunarlar : Alıcılar, kişisel bir çek bindirme konusunda endişelenmek zorunda kalmazlar ve çeklerden gelen para genellikle bir iş günü içinde harcanabilir (en az ilk 5.000 dolar olmalıdır ).

Ne yazık ki, kasiyer çekleri eskiden olduğundan daha az güvenli. Alıcıyı bilmiyor ve ona güvenmiyorsanız, bir kasiyerin çekinin para kadar iyi olduğunu düşünemezsiniz.

Tipik bir kasiyer kontrol aldatmaca

En yaygın kasiyerin çek dolandırıcılığı şu şekilde gider: Bir "alıcı" bir ürün satın almak istiyor ve bir kasiyer çeki kullanacak. Herhangi bir nedenden ötürü, alıcının, satın alma fiyatının üzerinde bir tutar için verilen bir çek bulunmaktadır. Yine de, alıcı satıcıya "sadece devam et" ve çek yatırmak istiyor. Son olarak, alıcı satıcının fazla parayı, genellikle nakit olarak, banka havalesiyle veya Western Union ile iade etmesini talep eder. İade ödeme doğrudan alıcıya veya üçüncü bir tarafa geri gidebilir.

Anahtar öğelere dikkat edin:

1. Alıcı bir kasiyer çeki veya para düzeni kullanır . Bunun ödeme için tek seçenek olduğunu açıklıyorlar.
2. Satıcı veya alıcı, istedikleriden daha fazla bir çek alır.

1. Satıcının ekstra parayı alıcıya ya da bir “yardımcıya” göndermesi gerekiyor.

Böyle bir şeye benzeyen bir durumla karşı karşıya kalırsanız, neredeyse kesinlikle bir hırsızla uğraşıyorsunuz demektir.

Zamanlama şarttır: Ödemeyi yapan bankanın fonları gerçekten gönderdiğinden% 100 emin oluncaya kadar herhangi bir para veya mal göndermeyin.

Bu genellikle, çekin "temizlediği" zaman olarak anılır, ancak bu terim kafa karıştırıcı olabilir - banka çalışanları için bile.

Bir kasiyer çekinden alınan fonlar, bir iş günü içinde çekilmeniz için size sunulacaktır, ancak bu, fonların gerçekten var olduğu veya bankanıza taşındığı anlamına gelmez. Bu işlem birkaç iş günü veya daha uzun sürebilir . Alıcınız hakkında ne kadar az bilginiz varsa, o kadar uzun süre beklemeniz gerekir.

Kasiyer çekleri nasıl geri dönüyor: Bu aldatmacalar işe yarar çünkü herkes kasiyer kontrollerinin güvenli olduğuna inanıyor. Banka nakit almanızı sağlarsa, çek iyi olmalı, değil mi? Maalesef, bankanız çekin iyi olacağını varsayar, ancak para yatırmanın sorumluluğu nihayet size aittir.

Bu parayı kullanırsanız (örneğin bir “göndericiye” göndermek için), parayı değiştirmeniz gerekebilir. Bankanız, çekinin sahte olduğunu öğrenirse, para yatırma işlemi tersine çevrilir ve bu da size negatif bir hesap bakiyesi bırakabilir. Boş bir banka hesabıyla, geri dönen çekler ve diğer önemli ödemeleri kaçırırsınız. Dahası, bu aldatmacaların kurbanları yüzlerce veya binlerce dolar kaybedebilir.

Kendini koru

Kendinizi sahtekarlıktan korumak için gerekli adımları atın:

1. İstediğinizden daha fazla bir çek kabul etmeyin.

1. Mümkünse, size kim ödeyecekse bankaya gidin ve bir kasiyerden kasiyer kontrolünü almasını izleyin. Onlarla aynı doğrultuda durun ki "switcharoo" yok.
2. Aldığınız herhangi bir çek veya para siparişinde fonları doğrulayın . Bu, kusursuz bir taktik değil, ama bazı şaşkın hırsızları ayıklayacaktır.
3. Daha güvenilir olduğunu bildiğiniz diğer ödeme şekillerinde ( banka havalesi gibi ) ısrar edin, ancak banka hesap bilgilerinizi vermeniz konusunda dikkatli olun.
4. Sadece Craigslist ve benzeri sitelerde yerel alıcılarla anlaşma yapın ve birlikte bankaya gidemezseniz nakit ödeme konusunda ısrar edin.
5. Aldığın herhangi bir kontrolü kontrol et, sahte olduğuna dair işaretler arıyorum. Herhangi bir güvenlik özelliği olmayan yanlış yazılmış sözcükler ve kalitesiz kağıt, sahte çeklerde yaygındır.
6. İstediğiniz fiyattan daha fazla bir çek almanız gerekiyorsa, satıcıya para göndermeden veya mal göndermeden önce en az iki hafta bekleyeceğinizi bildirin.

1. Şüpheli çekleri yatırırken banka müdürüyle konuş. Durumu ve endişelerinizi açıklayın ve ödemenin iyi olduğundan% 100 emin olabileceğinizi sorun. Daha da iyisi, şüpheli çekleri kabul etme.

Kasiyerin kontrolünü kabul etmeden ve bağırsağınıza güvenmeden önce durumdan uzaklaşın. Yeni bir bakış açısıyla, belaya işaret eden tuhaf ipuçları görebilirsiniz.

Kırmızı bayraklar

Hırsızlar yaptıkları işte iyidir, ancak çoğu zaman ipuçları verirler. Durumun anlamlı olup olmadığını kendinize sorun.

Örneğin, alıcılar normal sorular sormazsa veya sattığınız ürün hakkında fazla bilgi sahibi olmadığında, neden bu kadar satın almaya istekli olurlar? Ne satıyorsanız onu kullanma niyetinde olmadıkları ortaya çıkabilir.

Neden hiç tanımadığınız bir insan size binlerce dolar güvenir? Sizinle iletişim kurabilirlerse, bankanın sorununu kasiyerin doğru bir şekilde kontrol etmesi için gerekli talimatları verebilirler. Eğer aşırı miktar, aslında, alıcının kusuru olsaydı, alıcı size tam bir yabancı - nakit parayı çalma fırsatı vermek yerine, doğru bir kontrolün basılması için 8 $ (veya her neyse) ücreti ödemez miydi?

Son olarak, eğer fazladan para kazanabilirlerse, ayrı bir kasiyer çek ücreti ödeyebilir ya da parayı iletmeniz gereken “ajanı” ya da “iştirakçisine” farklı bir çek yazabilirler.

Daha fazla örnek

Kasiyer çekleri çok sayıda dolandırıcılık içinde ortaya çıkıyor. Aşağıdaki durumlardan herhangi birine dikkat edin. Con sanatçıları zaman içinde yaklaşımlarını değiştirmeye devam ediyor, ancak bunlar klasiklerin bir kısmı .

Para katır: Ödemeleri alırsınız ve ödemeleri hesabınıza yatırmanız ve parayı başka birine iletmeniz gerekir. Genellikle evde iş başında kontrol iş olarak ilan edilir, bu şemalar genellikle sorunludur . Bazı durumlarda, suçlular için para aklıyorsunuz. Diğer durumlarda, ilk birkaç ödeme iyi, ancak sonunda, sahte bir çek alırsınız (güveninizi kazandıktan sonra) ve para kaybedersiniz.

Yabancı servet dolandırıcılığı: Bilmediğiniz birisi size ulaşır ve yozlaşmış bir milletten büyük miktarda para transfer etmek için yardımınızı ister. Karşılığında, transferin küçük bir kısmını tutabilirsiniz, bu da bir yıl içinde yaptığınız paradan daha fazladır. Tabii ki, transferi tamamlamak için başkasına para göndermelisin.

Veraset ve piyango dolandırıcılığı: Sen kazandın! Çok para almak üzeresiniz, ancak fonları “serbest bırakmak” için küçük bir miktar vergi veya yasal ücret ödemeniz gerekir. Yoluna yönelen zenginliklerin bedelini ödemek için küçük bir bedel. Tabii ki, asla gerçekleşmeyecekler.

Mülkiyet kiralama aldatmaca: Birisi yeni bir iş için bölgenize hareket ediyor. Kasiyer çeki ile ilk ve son ayın yanı sıra güvenlik teminatı ödemek isterler. Asla özelliği görmediler. Çekini yatırdıktan sonraki gün, iş ile ilgili bir sorun olduğunu söylüyorlar - gelmiyorlar, bu yüzden kiraya ihtiyaçları yok. Güvenlik depozitoyu tutabilirsiniz, ancak kiranın bir kısmını iade etmenizi isterler. Geri ödemeyi gönderdikten sonra, çekinin sahte olduğunu göreceksiniz.