Karışım Fonları Sizin İçin İyi Bir Yatırım Seçeneği Olduğunu Öğrenin
Karışım Fonlarının Türlerini Tanımlama
Hisse senedi yatırım fonları, büyüme veya değer anlamına gelen yatırım stiline göre sınıflandırılırlar, fakat aynı zamanda piyasa sermayelemelerine göre sınıflandırılırlar, bunlar aynı zamanda piyasa değeri olarak da bilinir. ödenmemiş hisselerin
Yatırım fonları genellikle büyük başlık, orta kapak veya küçük kap olarak sınıflandırılır.
Ardından büyüme, değer veya karışım tanımlayıcısı geliyor. Örneğin, büyük bir harman fonu, büyük oranda, büyük / küçük harfli (ya da sadece büyük çaplı hisse senetleri) geniş bir büyüme ve değer stokları karışımına yatırım yapan bir fon olacaktır.
Çoğunlukla, Vanguard 500 Index (VFINX) veya Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX) gibi en büyük endeks fonları, doğal olarak, büyüme stokları ve değer stoklarının bir karışımı olduğu için, harmanlanmış fonlar olarak sınıflandırılır.
Karışım Fonları, Hibrit Fonlar ve Dengeli Fonlar Arasındaki Fark
Harman fonları farklı yatırım stilleri karışımına sahip olsalar da, bunlar dengeli fonlar veya hibrit fonlar ile aynı değildir.
Dengeli fonlar ve hibrid fonlar, varlık tahsis fonları oldukları için aynıdır, yani varlık tahsisi nispeten sabit kalır ve belirtilen bir amaca ya da yatırım tarzına hizmet eder. Örneğin, muhafazakar bir dengeli fon,% 40 hisse senetleri,% 50 tahvil ve% 10 para piyasası gibi temel yatırım varlıklarının muhafazakâr bir karışımına yatırım yapabilir.
Ancak, harman fonları genellikle sadece bir varlık sınıfına (yani hisse senedi olarak da adlandırılır) yatırım yapar. Yine, harman fonlarındaki stoklar hem büyüme hem de değer stoklarını içerecektir.
Dengeli fonlar büyüme ve değer stokları içerebilirken, en azından bazı tahvil ve / veya nakit tutacaktır.
Karışım Fonlarına Yatırım Yapmanız Gerekir mi?
Harcama fonları herkes için en iyi seçim olmayabilir, ancak doğal çeşitliliği nedeniyle uzun vadeli yatırımcılar için genellikle idealdir.
Harcama fonlarına yatırım yapmaktan kaçınmaları gereken yatırımcılar, muhafazakar (daha düşük akraba piyasa riskini tercih ederler) ya da üç yıldan kısa bir süre gibi kısa sürelerle yatırım yapacak olanlardır. Buradaki sebep, harman fonlarının genellikle% 100 hisse senedi olmasıdır. Ve bağımsız bir yatırım tercihi olarak, yatırım fonları risk veya düşük yatırım süresi ufku için düşük toleranslı yatırımcılar için iyi bir fikir değildir.
Bununla birlikte, özellikle de endeks fonları olmak üzere harman fonları, uzun vadeli hedefler ve risk için yüksek nispi tolerans ile yeni başlayanlar için iyi yatırım seçenekleri olabilir. Harcama fonları, diğer fon türlerini de içerebilen çeşitli fon portföyleri oluşturmak için temel bir holding olarak kullanmak için iyi bir seçimdir.
Yasal Uyarı: Bu sitedeki bilgiler yalnızca tartışma amaçlıdır ve vergi danışmanlığı veya yatırım danışmanlığı olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.