UIT'lerin sizin için doğru yatırım olup olmadığına nasıl karar verilir?
Bir UIT Tam Olarak Nedir?
Bir UIT, yatırımları, tipik olarak stokları veya tahvilleri tek bir birimle birleştiren bir yatırım şirketi veya şirkettir. Bu birimler, önceden belirlenmiş bir süre boyunca tutmak için yatırımcılara satılmaktadır. Amaç, yatırımların takdir edeceği ve gelir getireceği.
Bir birim yatırımın güveni, bir yatırım fonu gibi diğer yatırımlardan oluşan bir koleksiyondur.
Tahvil dünyasında, bir UIT esas olarak tahvil, tahvil fonları veya tahvil türevleri tahsilatıdır.
Benzerlikler ve farklılıklar
Bir yatırım fonundan farklı olarak, bir birim yatırım güvenindeki yatırımlar fon yöneticisi tarafından işlem görmez. Bunun yerine, yönetici yatırımları satın alır ve vadeye kadar tutar.
Bir UIT satın almak, bir yatırım fonu satın almaktan biraz farklıdır. Bir UIT'nin yönetim ücretleri, yatırım fonlarından çok daha düşüktür - muhtemelen, UIT gibi satın alma ve tahsis edilen bir portföy ile ilgili çok fazla "yönetim" olmadığı için. Bununla birlikte, birim yatırım ortaklıkları ile ilişkili satış ücretleri vardır, ancak yatırım fonu yüküyle ilgili ücretler gibi. Ama işte burada: UIT satın almak için bir satış komisyonu ödeyeceksiniz, ama asla satmayacaksınız.
Bir UIT, vadeye kadar elde tutulacak yatırımlardan oluştuğundan, bir birim yatırım tröstünün, aynı zamanda, bir fonun aksine, bir vade tarihi vardır.
Bazı UIT'ler beş yıl içinde olgunlaşacak şekilde tasarlanmıştır. Diğerleri, yaratılıştan 30 yıl sonra olgunlaşmayacak uzun vadeli yatırımlardır.
Bir UIT Almalı mı? Lehte ve aleyhte olanlar
Portföyünüz için bir UIT düşünürseniz dikkat etmeniz gereken üç ana faktör vardır. İkincisi artı ve diğeri bir con.
Olumlu tarafta, bir UIT'nin en büyük avantajı aynı zamanda bir tahvil yatırım fonu için en büyük satış noktasıdır: çeşitlendirme .
Bir UIT, çeşitli tahvilleri ve ilgili yatırımları elinde bulundurur ve bir yatırım koleksiyonu satın almak genellikle tek bir yatırım almaktan daha güvenli sayılır.
Bir başka olumlu, bir UIT çeşitlendirilmiş holdinglerinin değişmemesidir. Bir UIT'iniz varsa, hangi bağların olduğunu biliyorsunuz. Fon yöneticisinin neleri satın aldığını, neyi sattığını ve neyle uğraştığınızı görmek için üç aylık beyanınıza kadar beklemek zorunda değilsiniz. Bir UIT, özellikle de emekli olanlar olmak üzere birçok yatırımcı için faydalı ve rahat olabilecek tutarlılık sunmaktadır.
Üçüncü faktör, iki olumlu faktörle yakından ilişkili olsa da, olumsuz olarak kabul edilmelidir. Bir UIT kendi içinde bir dizi tahvile sahip olduğu için, potansiyel bir yatırımcı tüm varlıkları araştırmak için kendi kişisel toleransını tümüyle karşılayacak şekilde araştırmalıdır. Bu zaman alıcı bir süreç olabilir. Birçok yatırımcının ABD Hazineleri gibi daha az karmaşık yatırımlar satın alması akıllıca bir hareket olabilir.
Alt çizgi? Önce ödevini yap.