Aile Güven Fonu Nasıl Adlandırılır?

İyi bir isim seçmek bir aile güveni daha kolay olabilir.

Ailenize güven fonunu nasıl adlandıracağınız ortak bir sorudur ve birçok yatırımcı bir gün yüz yüze gelecektir. Kendi mülkünüzü geri dönüşü engellemek için geri alınabilir bir güvene sokmak, torunlarınızın hayatlarının geri kalanında yaşam masraflarını karşılaması için gayrimenkulün bir kenara bırakılması, arzu ettiğiniz desteği sağlamak için düzenli olarak ödenen temettülerle hayır kurumlarına bağışlanması emlak verginizin düşürülmesi, ya da mevcut ya da potansiyel alacaklılardan çocuklarınızın mirasçı bir hükümle kullanılması yoluyla mirasının korunması, net bir değerin belirli bir noktadan geçmesi durumunda aile güveni er ya da geç anlamdaki mevcut en yararlı araçlardan biridir. avukatlarınız, mali planlamacılarınız veya diğer danışmanlarınız bunu önerecektir (ayrıca, özel aile işletmelerinin kurulması için harika araçlar).

İlk aile güvenini mi adlandırıyorsun, yoksa yedin mi, güven kurmaya gittiğinde gerçekten iyi bir takma ad seçiyorsun? Sonuç olarak, ne de olsa, varisleriniz ya da hak sahipleriniz uzun bir süredir onunla yaşayacaklar.

Bir Aile Güveninin Neden İlk Yerde Bir İsme İhtiyacı Var?

Bir güven fonu, kendi kimliği ve vergi kimlik numarası ile ayrı, tüzel bir kişidir. Bir şirket gibi, yasal bir kurgu. Bir insanın sahip olduğu varlıklara sahip olabilir. Güven aracı buna izin verirse, bir kişi gibi borç para alabilir. Bir kişi ya da şirket kendini tanımlamak için bir isme ihtiyaç duyduğu gibi, bir aile güveninin tapu, hisse senedi, makbuz, muhasebe kayıtları ve devlete gönderdiği Federal ve Eyalet vergisi beyannameleri için bir şeyleri olması gerekir. , bu benim!".

Aileniz Güven Fonuna Ad Verirken En Yaygın Tercih Aile Adının Kullanılması Artı Bir Tarih Tanımlaması

Neredeyse aptalca basit geliyor - ve bu nedenle, birçok avukat ve birey bunu tercih etmelerinin sebebidir - ancak aile güvenine verilen en yaygın isim, aşağıdakilerin bir kombinasyonu olma eğilimindedir:

1. Güven fonunu kuran ve / veya mülkün güveni armağan eden kişinin adı
2. "Aile Güveni" kelimeleri.

Örneğin, eğer John Smith bir aile güveni vermek isterse, ona “John Smith Family Trust” diyebilir. Prosaic, elbette, ama ne olduğu konusunda hiç şüphe bırakmıyor.

Bazı insanlar, özellikle on yıllar boyunca çok sayıda fayda sahibi olan çok sayıda güven türünü oluşturan varlıklı aileler, kuruluş yılını da saklama alışkanlığına sahiptir.

Durum şu: Eğer Donald Trump'ın ABD Cumhuriyet Başkanlığı için 2016 Cumhuriyetçi adaylığıyla ilgili finansal açıklamalarını gördüyseniz, ailenin güvenini isimlendirirken, Donald'ın babası Frank Trump şunları seçtiniz:

• Fred C. Trump 16 Aralık 1976, Donald J. Tump'ın Yararına Güven
• Fred C. Trump 16 Aralık 1976, David Desmond'un Yararına Güven
• Fred C. Trump 16 Aralık 1976, Robert S. Trump'ın Yararına Güven
• Fred C. Trump, 16 Aralık 1976, Elizabeth J. Trump'ın Yararına Güven
• Fred C. Trump, 16 Aralık 1976, Maryanne T. Barry'nin Faydasına Güven
• Fred C. Trump, 16 Aralık 1976, Fred C. Trump III'ün Yararına Güven
• Fred C. Trump 16 Aralık 1976, Mary Trump'ın Faydasına Güven

Bazen, tarih teknik olarak aile güveninin bir parçası değil, bir organizasyon aracı olarak kullanılır. Büyük Rockefeller aile serveti, örnek olarak, büyük ölçüde, 1934 treni olarak bilinen iki temel güven kümesinin etrafında düzenlenmiştir. Bunlar, çocukları için yaratılan petrol kralı ve oğlu olan "1952" güvenleridir. John D. Rockefeller, Jr., torunlarını (dördüncü nesil Rockefellers) yarattı.

Çoğu hesapta, Rockefeller serveti artık yüzlerce güvene dayanıyor, zenginliklerin neredeyse tamamı bu iki koleksiyondan kaynaklanıyor.

Fred Trump'ın gerçek dünya örneğine geri dönerken, emlak mogulu da birkaç tane aylığı koruyan yıllık rant güvencesi de dahil olmak üzere farklı adlandırma kurallarına sahip diğer aile güvenlerini de yarattı. (A GRAT, bir ailenin birden fazla nesline büyük miktarlarda para aktarırken vergi yükümlülüklerini en aza indirgemek için tasarlanamaz bir tröst kullanan bir emlak planlama tekniğidir, özellikle varlık, varlıkların kendileri için belirlenen bir süre boyunca bir süre için bir rant alır. ana emlaktan ayrılırlar, emlak vergisi limitlerinden kaçmalarına izin verir. Bu biraz daha karmaşıktır ve bu makalenin kapsamının ötesinde, aile güvenlerinin isimlendirilmesiyle ilgili şu ana kadar ayrıntıları aşacağız.):

• Fred C. Trump, Elizabeth Trump Grau'nun Yararına GRAT Güven
• Elizabeth Trump Grau'nun Yararına Maryanne Trump GRAT Trust

Bunun üzerine, ölümü sırasında, iradesi, bu genel adlandırma kuralının izlendiği birkaç aile vakfı ( vasiyetçi güven ) yarattı:

• Elizabeth C. Trump Grau'nun Faydası
• Fred C. Trump'ın torununa güven. C. C. Trump'ın torunlarının yararı için
• Fred C. Trump torunlarının yararı için Maryanne Trump'ın iradesine güven

Yine de, diğer yatırımcılar ailelerine sırayla güvenmeyi tercih ediyorlar. Örneğin, görmek olağandışı değildir:

• John Smith Ailesi Güveni I
• John Smith Ailesi Güven II
• John Smith Ailesi Güven III

Bazı Aile Güvenleri Faydalanıcının Amacıyla Birlikte Adlandırıldı

Bir aile güvenini isimlendirirken bir diğer yaygın seçim ise, faydalanıcıdan sonra güven fonu adını vermek ve paranın amacını belirtmektir. Adının Franklin Gardener olduğunu hayal et. Dört çocuğunuz var: James, John, Sarah ve Charlotte. Mülkünüzün% 50'sini bir kenara bırakarak, bu değerin% 4'ünün her Noel'in dağıtılacağını ve paranın 65. doğum gününün tam olarak dağıtıldığı tüm güven cümbüşüyle ​​birlikte kar payı stoklarına yatırılması gerektiğini belirttiniz. Bu aileye güven duyabilirsiniz:

• James Gardener Temettü Güven
• John Gardener Temettü Güveni
• Sarah Gardener Temettü Güven
• Charlotte Bahçıvan Temettü Fonu

Daha sonra, torunlarınız için, üniversiteye devam etmek istediğiniz bir sınıf olarak, bir başka 40% daha ayırırsınız. Bu aileye güven diyorsun:

• Franklin Bahçıvan Eğitim Vakfı

Sonunda, malikanelerin kalan% 10'unu yardım için ayırdınız. Yaban hayatı korumasına fayda sağlamak ve onu aramak için yardım amaçlı bir geri kalanı güven olarak tasarlıyorsunuz:

• Dumanlı Dağ Yaban Hayatı Yardım Vakfı

Ailenin Güvenini Adlandırın Anonim Sondaj veya Genel Bir Şey Anlatan, Bu yüzden Eklenmiş Gizlilikten Yararlanın

Söz konusu yaklaşımla ilgili sorunlardan biri, yarattığı gizlilik eksikliğidir. Yıllar boyunca güzel bir yuva yumurtası inşa ettiğinizi ve bir milyoner olmadığınızı düşünün. Kimsenin ne kadar paranız olduğunu veya sahip olduğunuz şeyi bilmesini istemezsiniz. Ölünce, torunlarını 2,000,000 $ 'lık bir apartman dairesi satın almak için kullanılan bir yığın kazıktan, zevkleri için üç ayda bir dağıtılacak olan kiralardan; yeni arabalar satın almak, okul için ödeme yapmak, faturalarını kapatmak veya tatil yapmak. Kendinize güvendiğiniz isme, yani Beatrix Adlersflügel gibi benzersiz bir adınız olduğunu söyleyelim - buna "Beatrix Adlersflügel Family Trust" diyoruz.

Tebrikler, ailenizin dünya gözlerine mirasını yeni açtınız. Herhangi bir kimse ülke kaydına gidebilir ve mülk sahibinin tapusuyla mülkün ismini ve değerlendirilen değeri bulabilir. Bu bilgileri kullanarak, başka bir işletmeyi bulabileceklerini görmek için etrafa kazmaya başlayabilirler. Bir aracı kullanmış olsanız bile - güvenin sınırlı bir sorumluluk şirketi kurduğunu söyleyelim - avukatınızın bürosu veya bir şirket servisi aracılığıyla yasal bir vekil kullanmıyorsanız, güven, mevcut olan evrakta organizatör olarak listelenebilir. Dışişleri Bakanlığından bir kamu kaydı meselesi.

Mülkiyet sorun ve maliyeti garanti etmek için yeterince büyük olsaydı, Beatrix ailesi güven "Crescent Ridge Capital Trust" adlandırma gibi bir şey daha akıllı olurdu, daha sonra "20938 Main Street Property, LLC" adlı bir Nevada LLC kurmak zorunda Nevada'daki bir şube ofisinde bir avukat tarafından imzalanan evrakın, herhangi bir belge üzerinde ailesinin isminin açık bir kaydı bulunmamakta ve gelen fonları toplamaktan başka bir amacı olmayan izole bir banka hesabına yapılan dağıtımlar. Doğru bir şekilde yapıldığında, bir kişinin apartman binasının sahibini keşfedebileceği neredeyse hiç bir yol yoktur; Tabii ki, mirasçılarınız aptal değildir ve aldıkları rüzgâr hakkında herkese ağızlarını koşturup gitmezler. Bu şekilde, eğer ciddi bir araba kazası geçirecek kadar talihsiz olsalar ya da onlardan sonra gitmeye çalışan bir alacaklıyla sonuçlanan bir şey yaparlarsa, yedi yaşlarının varlığından haberdar olmadıkları için daha az bir yere gitmeye ya da yerleşmeye eğilimli olabilirler. şekil öğesi.

Tabii ki, ailenizden 500.000 dolara mavi çip stoklarında , endeks fonlarında , şirket tahvillerinde ve MLP'lerden ayrılıyorsanız , Vanguard'ın güven bölümü tarafından% 1 ila% 3'lük bir ücret karşılığında yönetilmesi gerekir Bu yazının yazıldığı tarihteki ücret, yatırım yönetiminin kendisi için 4.500 $, Vanguard fonlarındaki inceleme ücretleri (örneğin, yatırım fonu gideri oranları ) + tek başına veya iki vekil olarak hizmet vermek için her bir güven kayıt ücreti başına 2.500 $ ve artı herhangi bir servis ücreti). Bu durum çok fazla gelebilir ama yılda 7,000 ila 15,000 dolar arasında bir değer olabilir, her şey göz önünde bulundurulduğunda, tüm güven hizmetlerinin bu büyüklükteki bir portföyde sunulması için, özellikle firmanın kendi kendine üstlenmesi gereken güvene dayalı riskler göz önüne alındığında, makul olandan daha fazladır.

Her şeye rağmen, izlemesi zor bir aile güvenini tercih etmeyi tercih etmiyor. Sözlük açın ve rasgele sayfaları tarayın. Bir haritaya dart at. Tarihsel savaşlara bakın veya sizin için şartlar oluşturması için çevrimiçi bir kelime üreticisi veya şehir adı üreticisi kullanın. İsterseniz kısaltma oluşturabilirsiniz. Sadece o kadar sıkıcı gözlerin izini sürmek, ailenizin bilançosunda ne olduğunu anlayamaz.