Zenginlik Kurmak Zor değil
Bugün, aynı kopyanın ofisimde vurgulandığı gibi, Bölüm 8'de Graham'ın belirttiğine dair notlar yazıyordu: “Bu nedenle, kendi elinde haklı bir pazarın çöküşüne izin vermeyen ya da gereğinden fazla endişelenen yatırımcı, temel avantajını saplantılı bir şekilde dönüştürüyor. temel bir dezavantaj.
Hisse senetleri piyasanın hiç bir teklifi olmasaydı, o adam daha iyi olurdu, çünkü o zaman zihinsel acının başkalarının yargılama hatalarından kaynaklanmasına izin vermezdi.
Stoklara Yatırım Özel Bir İşe Sahip Olmak Gibi - Başarı Sürücüleri Aynı
Uzun zaman önce olmasına rağmen, o anda "anladım". Yerel bir dondurma salonunun yüzde 25'ine sahip olsaydım, planım, sahip oldukları cehalet, açgözlülük ya da korkudan yararlanarak, diğer hisse sahiplerinden mülkiyet satın alarak ya da satarak para kazanmak olmazdı. Onun yerine stratejim sürdürülebilir olurdu. Dondurma satışlarından nakit yaratarak, yeni yerler açarak ve karı genişletmek için işletmeye geri çekerek para kazanmak istiyorum. Eğer iyi bir getiri elde edemediysek, nakit parayla yapılacak bir şey bulabilmem için nakit temettü şeklinde dağıtılırdı. Borsa farklı değil.
Bireysel hisse senetleri, sınırlı bir ortaklık biriminden veya bir limited şirket üyelik biriminden farklı değildir.
Benim işim günlük hayatımda kazandığım parayı alıp aperatif dondurma salonlarının sahipliğini satın almaktı. Sermaye üzerinde yüksek getiri elde eden, borcu olmayan, enflasyona karşı korumak için fiyatlandırma gücüne ve zaman zaman ortaya çıkacak olan kaçınılmaz subpar yönetimine karşı sigorta görevi görecek güçlü imtiyazlara sahip büyük işletmeler istedim.
Rutin olarak çeklerim yapar ve aracılık hesabımda biriktiririm, endüstriyel sızdırmazlık ürünleri üreticilerinden, genç giyim şirketlerine, bölgesel mülk ve kaza sigortası sigortacısından oto parça mağazalarına kadar her şeyi satın alırdım. Temettü gelir, yatırdığım yeni paraya eklenir ve cazip değerde görünen firmalarda daha fazla mülk satın alırdım.
Yol boyunca bazı harika sermaye kazanımları vardı, ama neredeyse hiç bir şey satmadım. Genel felsefe, satmaya ihtiyacım olsaydı, başlangıçta bir hata yaptım. Büyük işletmeler nadiren değişiyor. Bu olabilir - sadece bir Wal-Mart ve Hedef dünyasında Kmart ve Sears’a ne oldu lookguna bak --n - ama genellikle uzun zamanlar occursn ,zda, önünüzde olur. Bir gün, yatırım pozisyonlarımın bir kısmının yıllık temettülerinin orijinal hisselerin maliyet tabanını aşacağı fikrini sevdim.
Net değerin büyümesini izledim ve kazandım. 9 Ekim 2007'den 9 Mart 2009'a kadar sermaye fiyatlarının yüzde 53,9'a düşmesine neden olan Büyük Durgunluk çöküşü bile, sevdiğim şirketleri daha fazla satın almak ve tamamen sahip olunan özel sektörü genişletmek için bir fırsat değildi. kontrol ettiğim işletmeler.
Sonuç olarak, net değerin ve gelirin beş yıl öncekinden çok daha yüksek.
Deneyimsiz Yatırımcılar, Bunları Zengin Yapabilecek Çok Varlıkları Satıyor
Sorunların ilk belirtisinde, pek çok insan, onlar için nakit ve pasif gelirleri bırakan varlıklarını satar. Bir kaç hafta önce dikilen tohumu koparmak ve parçalamak gibi bir çiftçi gibi. Bunu yaparak zengin olamazsın. Daha sonra, bu aynı insanlar, refahın ilk belirtisinde, paralarını değer kaybeden malları satın almak için kullanırlar. 30.000 dolarlık bir Ford satın almak için borç alacaklar, bunun üzerine 7,000 dolarlık bir faiz maliyeti ekleyecekler, ama asla bir kez 7,000 dolarlık bir araba almayı düşünmüyorum, nakit para ödemek ve Kraliyet gibi yüksek verimli bir mavi çip stokunun hisselerini satın almak için 30.000 dolar kullanmayı asla düşünmediler. Dutch Shell, ilk yılda 1,410 dolardan fazla para fırlatacak.
Hisse senedi fiyatının aydan aya, hatta yıldan yıla ne yaptığı kimin umurunda? Artık her üç ayda bir nakit olarak size ekstra 352,50 dolarlık bir paranız var ve bu rakamın uzun vadede daha yüksek bir şansı var.
Bir fark yaratmak için hayatta pek çok kez yapmak zorunda değilsiniz. Bu sabah tartıştığımız şeyleri düşünün, on yıl önce Wal-Mart Store'da 100.000 dolarlık bir yatırımın, temettülerin yeniden yatırılmasıyla, şimdi yılda 12,696,92 dolarlık nakit temettü çeklerini veya her üç ayda bir 3,174,23 dolarlık nakit temettü çeklerini nasıl pompaladığına baktık. Wal-Mart bu performansı tekrarlarsa ve teorik yatırımcımız DRIP'e veya doğrudan hisse satın alma planına geri dönecek olan on yıldan fazla bir süredir devam ederse, matematik yılda 51,258 + nakit temettü ya da 12.815 dolar toplayacağını belirtir. her üç ayda. Bundan yirmi yıl önce yapılan tek bir karar daha iyi sonuçlara varacaktı. Ne kadar zengin olduğun umrumda değil, her sene otomatik olarak gelen ekstra nakit 51,258 dolar para kazanmaktır.
Zengin Başlarken İçin Kontrol Listesi
Zengin emekli olmak istiyorsanız, yapmanız gereken beş şey var:
- Harcadığınız paradan daha fazla para getirin, fazlalık bırakın. Bunu başarmak için yapabileceğiniz sadece iki kol vardır.
- Bu artığı bir çeşit vergi avantajlı varlık, hesap, plan veya organizasyona yerleştirin.
- Bu fazlalığı, bir çalışan olarak, gereksiz risklerden kaçınarak ve vergi ve enflasyonu aşan bir getiri elde ederek rahat bir marjla çalışmanızı sağlayın.
- Bu fonlara her yıl, yeni artı-sermaye yatırımı yaparak ve elde tuttuğunuz paranın yeniden yatırılmasıyla eklenir.
- Yıkayın, yıkayın ve birkaç on yıl boyunca tekrarlayın
Süreci, geometrik bileşiklerin mucizesi dışında bir sihir yoktur. 50 yıllık bir süre boyunca, 10 başlangıç yatırımından 9'unun yol boyunca silip süpürülebileceğini ve hala başka türlü olabileceğinden çok daha zengin olmanızı sağlayacak kadar güçlü olursunuz. Çok az yatırımcı bu geri dönüşlerin tadını çıkarır, çünkü onlar sürekli olarak satın alma ve satma, sahip oldukları işlerde elde ettikleri kazançların paylarını toplamak yerine, akıllıca olma ve başkalarının aldatıcılıklarından faydalanma yoluyla para kazanmaya çalışırlar.