Finansal danışman kimlik bilgilerini doğrulayın ve iş yapmadan önce şikayetleri kontrol edin.
Bir mali planlamacı, mali müşavir, yatırım danışmanı veya aracı ile iş yapmayın, önce şikayet kayıtlarını kontrol etmeden ve kimlik bilgilerini doğrulamadan.
Bunu nasıl yapıyorsun? İki basit adımla.
Öncelikle, Onlara Ne Acenta, veya Acenteler, İşlerini Gözden Geçirin
Cevap, FINRA veya SEC olmalıdır. FINRA, Mali Sanayi Düzenleme Kurumu anlamına gelir. SEC Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu anlamına gelir.
- Eğer cevap FINRA ise, danışman bir çeşit menkul lisansı veya belki de birkaç lisans tutacaktır. Dosyada herhangi bir şikayetin olup olmadığını görmek için, FINRA'nın web sitesinde BrokerCheck özelliğini kullanabilirsiniz.
- Cevabınız SEC ise, hem danışman hem de çalıştıkları firmayı kontrol etmek için web sitelerinde SEC Yatırım Danışmanı arama özelliğini kullanabilirsiniz.
Bazı finansal danışmanlar veya finansal danışmanlık firmaları her iki düzenleyici kurumla da her zaman kayıtlı olabilir.
İkincisi, Tuttukları Profesyonel Atamalara Sahip Olun
FINRA'nın, atama işlemini düzenleyen kuruluşa bir bağlantıyla tamamlanan her bir tanımlamayı listeleyen Yatırım Uzmanları Tanımlarını Anlama adlı bir sayfası vardır. Bir kuruluşa tıklamak için bu sayfayı kullanabilir, danışmanın gerçekten sahip olduklarını gösterip göstermediğini kontrol edin ve bu kimlik bilgilerinin ne anlama geldiğiyle ilgili daha fazla bilgi edinin.
İnsanları CFP® tanımını tutan finansal planlamacıları aramaya teşvik ediyorum.
Bu atamayı tutup tutmadıklarını öğrenmek için bir danışmanın adını girmek için Planlayıcınızın CFP® Tanımlama sayfasını doğrulayın. Ne yazık ki, onursuz insanların, sahip olmadıkları kimlik bilgilerini kullandığı belgelenmiş davalar var. Bu tip bir aldatmacanın kendini iyi hissettirdiğini düşünen biriyle çalışmak istemezsin.
Bu yüzden kontrol etmek önemlidir.
Ayrıca, bir CPA, CFA, ChFC ve RMA veya RICP gibi vergi, yatırım, sigorta ve emeklilik planlama alanlarına uygulanan diğer geçerli danışmanlar da vardır.
Lisanslar ve kimlik bilgileri önemlidir. Sizin gibi insanlarla çalışma deneyimi olan bir danışmanı işe almak da önemlidir. Finansal danışmanı işe aldığınızda sorulacak soruları öğrenin, böylece doğru kişiyi bulmaya çalışın.
Diğer Çevrimiçi Kaynaklar
Kayıt ettirildikleri bir finansal planlayıcı yerine, isimlerini Brightscope adlı çevrimiçi bir kaynağa yazabilirsiniz. Bu, üyelerin nerede olduklarını, hangi lisansları tuttuklarını ve kayıtlarında bildirilmiş herhangi bir bildirimde bulunmadıklarını gösterir.
Finansal planlamacılara özgü birçok çevrimiçi arama motorunu da kullanabilirsiniz. Bunlar, yalnızca temel bir arka plan kontrolünden geçen danışmanları listeleyecektir. Bu, kimlik bilgilerinin doğrulandığı ve dosyada çok sayıda şikayetin olmadığı anlamına gelir. Çoğu çevrimiçi arama motoru, aramanızı coğrafi bölgelere, uzmanlık alanlarına veya tazminat yöntemine göre daraltmanıza olanak tanır.
Bu tür arka plan kontrollerinde yok. Çevrimiçi olarak harcanan on beş ile yirmi dakikalık bir zaman, finansınızla çalışacak bir kişiyi işe alırken büyük bir yatırımdır.