Kriterlerinizi karşılayan danışmanları bulmak için arama motorlarını kullanın.
Bu beş finansal danışman arama motoru, aramanızı daraltmanıza izin verir, böylece sizin için en uygun olanı bulabilirsiniz. Coğrafi bölgeye, finansal danışmanın nasıl karşılandığını ve uzmanlık alanlarına göre arama yapabilirsiniz.
01 Sertifikalı Finansal Planlayıcı Bul
Financial Planning Association'daki bu arama motoru, Sertifikalı Finansal Planlamacılar TM'nin bir veritabanını uzmanlık alanları, tazminat yöntemi ve sahip olabileceği herhangi bir gelir veya varlık asgari miktarı ile aramanıza olanak tanır. CFP (R) 'ler sıkı bir sınavı geçmeli ve CFP (R) tanımını kullanmadan önce üç yıllık bir deneyime sahip olmalıdır, böylece bir CFP'yi işe aldığınızda yeni biriyle karşılaşmadığını biliyorsunuzdur.
Artıları: Bu, bir Sertifikalı Finansal Planlayıcı'yı işe aldığınızdan emin olmak ve daha sonra doğru uzmanlık alanına sahip bir mali danışman bulmanız için aramanızı daraltmak için harika bir yoldur.
Eksileri: Yok
Boomers ile Çalışan 02 Danışman
Boomerater, tüm coğrafi alanlarda finansal planlamacıların ve finansal danışmanların kapsamlı bir listesini sunmaktadır. Onları posta koduyla arayın. Fotoğraf ve detaylı bilgi içeren danışmanlar, gelişmiş bir listeye sahip olmak için para ödemişlerdir ve Boomer demografisi ile çalışmakla ilgilenirler. Boomerater ayrıca kendi dizininde listelenen danışmanlar tarafından yazılmış pek çok bilgilendirici makaleye sahiptir.
Artıları: Coğrafi bölgenizdeki tüm finansal planlama ve yatırım yönetimi firmalarının tam listesini bulacaksınız. Gelişmiş listeleri olanlar yeni Boomer-yaş istemcileri arıyorlar.
Eksileri: Tercih ettiğiniz hizmetleri ve tazminat yapısını sunan firmaları ve finansal danışmanları bulmak için listeleri aramanız gerekecektir. Boomerater sizin için listeleri önceden nitelendirmez.
03 Ücretli Mali Danışmanı Bulun
NAPFA'nın tüm üyeleri (Ulusal Mali Müşavirler Ulusal Birliği) ücrete tabiidir, yani bunlar, komisyonlu ürünleri satmazlar. Bu arama motoruyla, yakınınızda çalışan ücretli yalnızca finansal danışmanların listesini bulmak için şehrinizi ve eyaletinizi koyun.
Artıları: Bir bütün olarak finansal danışmanların nüfusuna kıyasla, NAPFA üyeleri genellikle daha deneyimli, bilgili ve iyi kurulmuş uygulamalara sahiptir. Ayrıca, NAPFA'nın her iki yılda bir üye olarak kalması için 60 saatlik sürekli eğitime ihtiyaç duyması nedeniyle sıkı eğitim gereksinimlerini karşılamaları gerekir.
Eksileri: NAPFA üyeleri minimum ücret veya asgari varlık gereksinimlerine sahip olabilir; Örneğin, bazıları 500.000 $ veya 1.000.000 $ 'dan daha az bir portföyü olan müşterilerle çalışmayacaktır.
04 Saatlik Ücretli Mali Müşavirler
Garrett Planlama Ağı ile, saatlik ücret karşılığında finansal planlama yapan finansal danışmanların listesini bulmak için posta kodunuzu ekleyebilirsiniz.
Artıları: Saatlik planlama, finansal kararlar hakkında tarafsız bir fikir edinmenin harika bir yolu olabilir. Bir saatlik mali müşavir kapsamlı bir mali plan yapabilir ya da 401 (k) planının tahsisi veya Roth IRA ya da Geleneksel IRA'ya fon sağlamak gibi daha küçük projelere yardımcı olabilir.
Eksileri: Eğer iç ve dış durumunuzu bilen bir finansal danışman ile devam eden bir ilişki arıyorsanız, o zaman saatlik planlama gitmek için yol olmayabilir.
05 Paladin Kayıt - Bir Eşleme Servisi
Paladin Registry, ihtiyaçlarınız için doğru finansal danışmanı bulmanıza yardımcı olabilecek muazzam miktarda eğitim materyali sağlar. Danışmanlarını önceden taradılar ve platformlarında kimsenin bulunmasına izin vermezler. Hizmeti kullanmak için, ailenizle ilgili temel bilgileri doldurursunuz ve ardından, gereksinimlerinizi karşılayan birkaç danışmanla kişisel olarak eşleştirilirsiniz.
Artıları: Birden çok girişte arama yapmaya gerek yok. Çevrimiçi formu doldurup isteğinizi gönderdikten sonra, durumunuz kişisel olarak birkaç danışmana eşleştirilir. İletişim bilgileriniz onlara gönderilir ve şirket bilgileri size gönderilir.
Eksileri: Net değer ve varlık bilgisi sağlama konusunda rahat değilseniz, bu arama motorunu kullanarak doğru danışmanı bulmak zor olacaktır.