Bazı finansal kurumlar, adınızdaki adınızı "TTE" yazısı ile kişisel adınızdan, bireysel adınızdan, vekil sıfatıyla değiştirir. Diğerleri orijinal hesabı kapatmanızı ve güvenin adına yeni bir tane açmanızı gerektirecektir.
Kurumunuzun kurallarına ve atlatmak istediğiniz kaç çembere bakılmaksızın, zihinsel sakatlık için uygun bir şekilde plan yapmak ve tereddütlerden kaçınmak için banka hesaplarınıza ve diğer yatırımlarınıza güvenmeniz önemlidir.
Ardıl tutkunuz - adım atmak ve sizin için güveninizin yönetimini üstlenmeniz gereken kişi, zihinsel olarak iş göremez hale gelmeniz durumunda - güvenceniz adına değilseniz, hesaplarınıza erişemeyecektir.
Aracı hesaplar da dahil olmak üzere banka hesaplarını ve yatırım hesaplarını güveninize aktarmak için bazı genel adımları takip edebilirsiniz, ancak bunlar kurum tarafından biraz farklılık gösterebilir.
Bir Talimat Mektubu Yaz
Finansal kurumunuza, hesabınızın isminizle güveninizin isminin arasına alınmasını talep eden bir talimat mektubu hazırlayın. Hesap numaranızı, güveninizin adını, Sosyal Güvenlik numaranızı, posta adresinizi, e-posta adresinizi ve telefon numaranızı ekleyin.
Öğretim Mektubunu Teslim Et
El, mektubunuzu mümkünse bankaya veya mali müşavirinize iletin. Güvenle olan sözleşmenizi yanınıza alın çünkü birileri kesinlikle bir kopyasını görmeyi isteyecektir. Mektubu teslim edemiyorsanız, hesabınızı açtığınız banka şubesine veya mali müşavirinize postalayın.
Güven sözleşmesini özetlemeniz gereken güven veya muhtıra beyannamenizin bir kopyasını ekleyin ve kurumun bilmesi gereken bilgileri vurgulayın. Bu belgelerden birine sahip değilseniz, güven sözleşmesinin ilkini ve imza sayfalarını kullanabilirsiniz, böylece güven sözleşmesinin dengesini gizli tutabilirsiniz.
Tüm Gerekli Belgeleri Tamamlama ve Geri Gönderme
Kurumunuzun ihtiyaç duyduğu tüm belgeleri doldurun ve geri gönderin. Bunlar arasında yeni imza kartları, yeni hesap formları, vekil beyanları ve muhtemelen diğer güven hesap formları bulunabilir.
Hesabın Transferini Onaylayın
Hesabın veya hesapların güvende olduğundan emin olmak için telefonla veya postayla takip edin. Ayrıca, hesap ekstrenizde, adınızın, adınızın yerine, hesap özetinde doğru bir şekilde listelendiğini doğrulamak için kontrol etmelisiniz. Aranacak genel kısaltmalar arasında "John Doe, TTEE," John Doe TR dtd 1/1/16 "veya" John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16. "
Güven Belgesi ile Doğrulama Belgelerini yerleştirin
Banka veya yatırım hesabının finansmanını güveninize uygun hale getirmek için belgeleri güven sözleşmesiyle birlikte yerleştirin. Bu, bankanızdan veya mali danışmanınızdan gerçek bir doğrulama mektubu veya güveninizin adını gösteren bir hesap ekstresi içerebilir.
NOT: Eyalet ve yerel yasalar sık sık değişir ve yukarıdaki bilgiler en son değişiklikleri yansıtmayabilir. En güncel tavsiyeler için lütfen bir avukata danışın. Bu yazıda yer alan bilgiler yasal tavsiye değildir ve yasal tavsiye yerine geçmez.