Bu serinin grafikleri, hisse senedi piyasasını, tahvil veya hazine bonosu gibi diğer daha güvenli yatırımlara kıyasla gösterir. İade indeks dönüşleri şeklinde gösterilir.
01 S & P 500 Endeksi Haddeleme Borsa Getiri
Rolling iadeleri takvim yılına girmez; bunun yerine, seçilen tarihsel zaman dilimi boyunca her ay yeni başlayan her bir yıllık, üç yıllık, beş yıllık vb. dönemlere bakarlar. Yuvarlanan iadeler, borsaların iyi ve kötü zamanlar boyunca nasıl performans gösterdiğine dair harika bir resim sunar. Yalnızca ortalama getirilere baktığınızda bu tam görünümü elde edemezsiniz. Ortalama iniş ve çıkışları düzeltir.
Kısa zaman dilimlerinde, S & P 500 Endeks fonları , yatırdığınız zaman dilimine bağlı olarak, olağanüstü yüksek getiriler veya istisnai olarak düşük getiriler sağlayabilir. Yukarıdaki grafik, Ocak 1973 - Aralık 2016 dönemindeki S & P 500 Endeksi'nin 1, 3, 5, 10, 15 ve 20 yıllık haddeleme endeksi getirilerine bakmaktadır.
En kötü bir yıllık haddeleme zaman çerçevesi% -43'lük bir getiri sağlamıştır. Bu, Şubat 2009'da sona eren on iki aylık dönemde gerçekleşti. En iyi bir yıllık endeks getirisi, Haziran 1983'te sona eren on iki aylık dönemde gerçekleşen% 61'lik bir getiri getirdi.
Uzun vadeli bir yatırımcı olsaydınız, en kötü yirmi yıl yılda% 6,4'lük bir getiri sağladı. Bu, 1979 yılının Mayıs ayında sona eren yirmi yıl içinde gerçekleşti. En iyi yirmi yıl, 2000 yılının Mart ayında sona eren yirmi yıl içinde gerçekleşen ortalama% 18'lik bir getiri sağladı.
02 Bir Yıllık Rolling Zaman Çerçeveleri
Kısa zaman dilimlerinde, hisse senedi endeksleri, yatırdığınız zaman dilimine bağlı olarak, olağanüstü yüksek getiriler veya inanılmaz derecede düşük getiriler sağlayabilir.
Yukarıdaki grafik S & P 500 Endeksi'nin bir yıllık getirisini ve Ocak 1973 - Aralık 2016'dan üç farklı tahvil endeksinin yuvarlanmasını bekliyor ve Russell 2000 Endeksi Ocak 1979 - Aralık 2016'dan dönüyor (Russell 2000 Endeksi küçük kapların stoklarının performansını takip ediyor) ve veriler Ocak 1979'dan önce mevcut değil.)
En sağdaki Russell 2000 Endeksi, Şubat 2009'da sona eren on iki ayın en kötü bir yıllık% -42 geri dönüşünü gerçekleştirdi. Haziran 1983'te sona eren on iki ay içinde% 97'lik bir yıllık geri dönüş gerçekleşti.
Bunu,% 27,9'luk ara bağlar için en iyi 12 ay, ve% 1.7'sinin en düşük olduğu yerlerde karşılaştırınız. Bu, stoklarla gördüğünüzden çok daha dar bir sonuç aralığıdır.
03 Üç Yıllık Zaman Çerçeveleri
Birkaç yıl boyunca görüntülendiğinde, hisse senedi endeksleri ayrıca, yatırdığınız zaman dilimine bağlı olarak yüksek getiriler veya düşük getiriler de sağlayabilir. Borsada para kazanamayacağınız üç yıllık dönemler vardır.
Yukarıdaki grafik, Ocak 1973 - Aralık 2016 dönemine ait üç yıllık S & P 500 Endeksi ve üç farklı tahvil endeksinin iadesine bakmakta ve Russell 2000 Index, 1979 - Aralık 2016 döneminden dönmektedir.
Turuncu renkli uzun vadeli devlet tahvilleri, Eylül 1981'de sona eren üç yıl boyunca en kötü üç yıllık% -6 geri dönüşünü sağladılar. En iyi üç yıllık% 25 geri dönüşü, Ağustos 1986'da sona eren üç yılda meydana geldi. .
04 Beş Yıllık Zaman Çerçeveleri
Yukarıdaki grafik, S & P 500 Endeksi'nin beş yıllık getirisini ve Ocak 1973 - Aralık 2016'dan üç farklı tahvil endeksinin yuvarlanmasını ve 1979 - Aralık 2016'dan itibaren Russell 2000 Endeksi'nin geri dönmesini bekliyor.
Parlak kırmızı renkte gösterilen S & P 500 Endeksi, Şubat 2009'da sona eren beş yıl boyunca, en kötü beş yıllık% -6.6'lık geri dönüşünü verdi. En yüksek beş yıllık% 30'luk geri dönüş, Temmuz 1987'de sona eren beş yıl boyunca gerçekleşti .
05 On Yıllık Zaman Çerçeveleri
Daha uzun zaman dilimlerinde, hisse senedi gibi uçucu yatırımlarda bile negatif getiri elde etme olasılığınız düşüktür.
Yukarıdaki grafik, S-P 500 Endeksi'nin on yıllık getirisini ve 1973 - Aralık 2016 arasındaki üç farklı tahvil endeksini incelemekte ve Russell 2000 Endeksi Ocak 1979 - Aralık 2016 döneminde geri dönmektedir.
Parlak kırmızı renkte gösterilen S & P 500 Endeksi, Şubat 2009'da sona eren on yıl boyunca yılda en az% -3'lük bir geri dönüş gerçekleştirdi. On yılda, yılda% 20'lik en iyi on yıllık geri dönüş gerçekleşti Ağustos 2000'de bitiyor.
06 Çeşitli Onbeş Yıl Zaman Çerçeveleri
Yatırım yaptığınız süre daha da uzadıkça, hisse senedi endeks fonuna yatırım yaparken negatif getiri elde etme olasılığınız da azalır.
Yukarıdaki grafik, S & P 500 Endeksi'nin on beş yıllık getiri ve Ocak 1973 - Aralık 2016'dan üç farklı tahvil endeksine ve 1979 - Aralık 2016'dan itibaren Russell 2000 Endeksi'ne geri dönmektedir.
Parlak kırmızı renkte gösterilen S & P 500 Endeksi, Ağustos 2015'te sona eren onbeş yıl boyunca en kötü on beş yıllık yıllık% 3,7'lik geri dönüşü gerçekleştirdi. Temmuz ayında sona eren on beş yılda, yılda en fazla on beş yıllık geri dönüş gerçekleşti 1997.
07 Yirmi Yıllık Zaman Çerçeveleri
Yirmi yıllık zaman dilimine bakıldığında, stoklar, kötü yirmi yıllık dönemlerde bile olumlu geri dönüşler getirdi.
Yukarıdaki tablo, 1979 - Aralık 2016 arasındaki yirmi yıllık iadeleri ele almaktadır.
Parlak kırmızıyla gösterilen S & P 500 Endeksi, Mayıs 1979'da sona eren yirmi yıl içinde yirmi yıldaki en kötü yirmi yıllık geri dönüşünü verdi. Yılda en fazla yirmi yıllık geri dönüş, Mart ayında sona eren yirmi yıl içinde meydana geldi. 2000.
Bu veriler üzerinde çalışırken dikkatli olmak için bir şey; tarihsel tahviller oldukça iyi görünüyor! Bunun büyük kısmı azalan faiz oranı ortamından kaynaklanıyordu. Faiz oranları kademeli olarak önümüzdeki on yıl içinde geri tırmanıyorsa, tahvil endeksi getirileri harika görünmeyecektir.