Yeni Yatırımcıların Güven Fonu Rehberi

by Joshua Kennon

Servet Oluşturmak, Korumak ve Servet Vermek İçin Güven Fonları Kullanmak

Yeni yatırımcılar arasında güven fonlarının sadece zenginler için olduğunu düşünmelerine yol açan yaygın bir yanlış anlama var. Hemen hemen tüm Amerikalılar, özellikle yaşlı emekliler, en azından bazı tasarrufları varsa, güven fonlarından faydalanabilirler. Vergi avantajlarından mirasçılarınızı alacaklılardan korumak veya hatta kendi kararlarını vermekten korumak için, iyi tasarlanmış bir güven olarak yararlı hiçbir araç yoktur.

01 Güven Fonu Nedir?

Hiç bir güven fonu almadıysanız, ne olduklarını veya nasıl çalıştığını anlayamazsınız. Neyse ki, birçok yeni yatırımcının düşündüğü gibi bir güven neredeyse korkunç değildir. Sadece küçük tasarruflarınız olsa bile, zenginlikleri korumanın, geçirmenin ve beslemenin en etkili yollarından biri olabilir. Bu genel bakış, temel kavramları, parayı, yararlanıcıyı ve mütevazı kim olduğunu, güvenin nasıl yapılandırıldığını ve daha fazlasını açıklar.

02 Güven Fonu Nasıl Kurulur

Aile üyeleriniz veya diğer mirasçılarınız için bir güvence fonu kurmak istediyseniz, bekleyeceğiniz şeyleri anlamanıza yardımcı olacak süreç hakkında temel bir bakış.

03 Aile Güven Fonu Adlandırma

Bu bir sürpriz olabilir, ancak ailenizin güven fonunu adlandırma süreci önemli bir konudur. Birçok güven fonu granitörü, isimlerinin bazı türevlerini kullanmaktadır, ancak özellikle gizlilik nedenleriyle, ailenize asla bağlanamayan şeylerden sonra bir güvendirmek, varlıklarınızı meraklı gözlerden korumanıza yardımcı olmak avantajlı olabilir.

04 Güvende Para Yatırmak

Bazen yeni yatırımcılar, bir güven içinde tutulan paraya yatırım yapmanın sıradan bir portföyü işletmekten farklı olduğu konusunda yanlış bir kanıya sahiptir. Önemli hususların çoğunda, bu doğru değildir. Güvenin, bu konuda bir yetki sınırlaması olacak, portföy yöneticisinin hangi şartlar altında ve hangi şartlar altında elde edebileceği menkul kıymetleri yazdıracağız, ancak fonları yönetmenin somunları ve civataları, herhangi bir özel olarak gözetilen sermaye havuzundan radikal bir ayrılma değil. .

05 Vasiyetname vs Inter Vivos Güvence Fonları

İki geniş güvence fonu kategorisi vardır: Parasal güven fonları ve ikincisi, aynı zamanda inter vivos güven fonu olarak da bilinir. Karmaşık gelmelerine rağmen, gerçekten çok basit. Nasıl yaratıldıkları konusunda farklılık gösterirler, ancak aksi takdirde, aynı yararların hemen hepsinden faydalanabilir ve hemen hemen aynı dezavantajlardan muzdarip olabilirler. İkisi arasındaki farkı ve her birinin nasıl oluştuğunu öğrenmek için birkaç dakikanızı ayırın.

06 Servet Vermek İçin Bir Güven Fonu Kullanmanın Dezavantajları

Tüm avantajları için, güven fonlarının farkında olmanız gereken bazı önemli dezavantajları vardır. İşte size veya sizin faydalanıcılarınızın sorunlara daha sonra neden olabileceği en büyük şeylerden bazıları. Planlamanın az bir miktarı ve şimdi biraz savunma, size muazzam vergi yükümlülükleri, yasal sorunlar ve gelecekte aile içi kavgalar sağlayabilir.

07 Güven Fonunuz için bir Mütevelli Seçerken Sorulacak Üç Soru

Eğer çocuklarınıza, torunlarınıza, diğer mirasçılarınıza veya hatta en sevdiğiniz hayır kurumlarına, bir vekil olarak seçeceğiniz bir vakıf fonu kullanıyorsanız, paranın nihai kaderi üzerinde çok güçlü bir etkisi olacaktır. İşte sizden, birisine, vekil sıfatıyla hareket etme yetkisine sahip olmadan önce kendinize sormanız gereken üç soru var.

08 Zenginlikten Geçmek ve Hayır Kurumuna Vermek İçin Hayırseverlik Güvenlerini Kullanmak

Yararlanıcılarınız için gelir elde etmek için yardımsever bir geri kalanı güvenini kullanabileceğinizi ve daha sonra, sizin seçtiğiniz sadaka veya hatta çok sayıda yardım kuruluşuna büyük, vergiden avantajlı bir hediye yaratabileceğinizi biliyor muydunuz? Hayırsever geri kalan güven olarak bilinen bir şey sayesinde kolay. Bu özel fon türü, temelleri anladıktan sonra göründüğü kadar karmaşık değildir. Muhteşem bir emlak planlama aracı olabilir veya dünyada iyi şeyler yaparken arkadaşlarınıza ve ailenize fayda sağlamanın bir yolu olabilir.

09 Yararlanıcınızı Korumak için Spendthrift Güvence Fonlarını Kullanma

Muhtemelen mirasçılarını seversin. Yine de, bazıları diğerlerinden daha fazla hata yapıyor. Yararlanıcınız kumar, uyuşturucu veya harcama problemi geliştirme konusunda endişeli misiniz? Boşanmak? Alacaklılar tarafından takip ediliyor mu? Onları bıraktığınız paranın korunmasına yardımcı olmanın bir yolu, düzenli bir güven fonuyla büyük bir güven fonuna dönüşen özel bir hüküm içermektir. Bu, onları güvene verebilmelerini veya aktarabilmelerini önler ve yalnızca onları, güvenceden çıkan para akışına hak eder;

10 Önemli Zenginliklerin Korunması ve Üretilmesi için Güven Fonlarının Kullanımı

Çocuklarınızın, torunlarınızın ve büyük torunlarınızın emeğinizin meyvelerinden zevk almasını istiyorsanız, dağıtımlarınızı, tahvillerden, emlaklarınızdan, ve özel olarak işletmelerinizden, ve bazı durumlarda, sevgi dolu bir şekilde, yaşamınız boyunca biriktirdiğiniz dağıtımlardan alırsınız. Bunu yapmanın en iyi yolu genellikle bir güven fonu. Çok-kuşak planlamaya yönelik bir araç olarak güven fonlarının kullanılmasına genel bakış, bu kadar başarılı insanın, mirasçılarını sağlamak ve korumak istediklerinde, neden güvendikleri konusuna bir göz atmak için tasarlanmıştır.

11 Güven Fonları sadece Rockefellers için değil

Güven fonlarının faydalarından yararlanmak için süper zengin olmanız gerekmez. Sadece 10.000 $ ya da 25.000 $ değeriniz olsa bile, bir güvence fonu varisleri kendilerinden, alacaklıları, eski eşleri, kumar bağımlılıklarını ve kötü para alışkanlıklarını korumak için mükemmel bir yol olabilir. Nominal yönetim maliyetleri ile, hemen hemen tüm bankalar, geçtikten sonra basit portföyleri idare edebilecek veya genellikle% 1'den% 1,5'e varan bir oranda geri dönüşü olmayan bir hediye yapmaya karar verebilecek güven departmanlarına sahiptir. Bu, diğer bazı yatırım araçlarına göre pahalı görünebilir olsa da, paranın mirasçıların erişiminin ötesine geçtiğini anladığınız zaman maliyetler iyi değerdedir. sen arzu

12 Banka Güven Departmanları 101

Yaşamınız boyunca varlıkları biriktirirseniz ve çocuklarınızla torunlarınızı sağlamak istiyorsanız, bir noktada bir banka güven departmanının hizmetlerine ihtiyaç duyabilirsiniz. Nasıl çalışırlar? Nasıl ödüyorlar? Bu soruların cevaplarını ve daha fazlasını öğrenin.

13 İhtiyatlı Adam veya İhtiyatlı Yatırımcı Kuralı

Güven fonlarıyla uğraşmaya başladığınızda, ihtiyatlı yatırımcı kuralı olarak da bilinen ihtiyatlı bir adam kuralı olarak bilinen bir şeyle karşılaşacaksınız. Bu önemli bir kavram, ne anlama geldiğini ve neden bu kadar önemli olduğunu keşfetmek için birkaç dakikanızı ayırın.

14 Kayıtlı Yatırım Danışmanları ve Güven Fonunuz

Bir banka güven departmanı ile birlikte, kayıtlı bir yatırım danışmanı, bir yatırım fonu içinde korunmak için sermayenin yönetilmesi işini dış kaynaklardan temin etmenin daha popüler yollarından biridir. Bu, zamanınıza değer olan DEA'lara giriş niteliğindedir.