İadeler tahmin edilemez, ancak tarihsel desenler yararlı olabilir
Borsa Ne Kadar Para Kaybediyor?
Olumsuz borsa iadeleri ortalama olarak her dört yılda bir gerçekleşir. Olumsuz yılların olumsuz yıllardan daha ağır basacağını göreceksiniz.
S & P 500 Endeksinin yıllık ortalama getirisi, 1973'den 2016'ya kadar yaklaşık% 11.69'dur. Herhangi bir yılda, kazandığınız gerçek getiri, ortalama getiriden çok farklıdır.
Medya piyasa düzeltmeleri ve pazarlar hakkında çok şey anlatıyor.
- Bir piyasa düzeltmesi , borsada bir önceki yüksek seviyesinden% 10'un üzerine düştüğü anlamına gelir. Bu yıl ortasında gerçekleşebilir ve pazar yıl sonuna kadar toparlanabilir, bu nedenle takvim yılı geri dönüşlerinde piyasa düzeltmesi hiçbir zaman olumsuz olarak gösterilmeyebilir.
- Piyasa, bir önceki yüksek seviyesinden% 20'nin üzerinde olduğunda bir ayı piyasası meydana gelir. Çoğu ayı piyasası yaklaşık bir yıl sürmektedir. Aşağıdaki verilerde, iki ayı piyasasını görüyorsunuz; 2002 ve 2008.
İade paterni farklı yıllar boyunca değişebilir. Emekliliğinizde, birçok olumsuz yılın emekliliğin erken döneminde gerçekleştiği kötü bir örüntüye maruz kalmanız, dizi riski olarak adlandırılır. Kötü yıllar beklendiği için, bu hisse senetlerine yatırım yapmamalısınız anlamına gelmez; Bu sadece yaptığınız zaman gerçekçi beklentiler ayarlamanız gerektiği anlamına gelir.
Piyasadaki Zaman ve Pazar Zamanlaması
Aşağı yılların bir etkisi vardır, ancak sizi etkileme dereceleri genellikle, yatırıma veya çıkmaya karar vermenize göre belirlenir. Uzun vadeli görüşe sahip bir yatırımcı büyük bir getiriye sahip olabilirken, kısa bir bakış açısına sahip olan ve daha sonra kötü bir yıldan sonra kaybedilen bir kayıp olabilir.
Örneğin, 2008 yılında S & P 500, değerinin% 37'sini kaybetti. Yıl başında bir endeks fonuyla 1.000 dolar yatırdıysanız, yıl sonunda% 37 daha az ya da 370 $ 'lık bir zarara sahip olursunuz, ancak o zaman yatırımı satarsanız sadece bir kayıp olur. Ancak, bu yıla ait büyüklük, yatırımınızın değerini telafi etmesinin uzun yıllar alabileceği anlamına gelebilir. 2008'den sonra, takip eden yılınız 630 $ olacaktı. 2009 yılında% 26,5 oranında artış oldu. Bu sizin değerinizi yine de $ 1,000 başlangıç değerinize ulaştıracak olan 797 dolara çıkardı.
2010 yılında, yatırımınızı sürdürdüyseniz,% 15,1'lik bir artış görecektiniz. Paranız hala tam iyileşme süresinin 917 dolara kadar büyüyecekti. 2011 yılında, başka bir olumlu yıl oldu ve başka bir artış görecekti, ancak sadece% 2,1 oldu. 2012'nin, bir önceki% 16'lık artışa kadar, 1.000 dolarlık bir yatırım değerine sahip olan ve $ 1.088'lik bir yatırım değeriyle geri dönmeyecekti.
2008'de yatırım yaptıysanız, bu yıl size zarar vermedi. Ancak, sattıysanız ve paranızı güvenli yatırımlara geçirdiyseniz, aynı zaman dilimindeki değerini geri kazanamazdı.
Bu negatif borsa iadelerinin gerçekleşeceği zamanın kimsenin bilmediği.
Eğer bir ayı piyasasında yatırım yapmaya devam etmek istemiyorsanız, ya borsada kalmanıza ya da para kaybetmeye hazır olmanıza gerek yoktur, çünkü kimse sürekli olarak piyasanın girip çıkmasını ve yıllardan kaçmasını engelleyemeyecektir. .
Eğer yatırım yapacaksanız, aşağı yılları beklemeniz gerekir. Ne zaman ortaya çıktıklarında nasıl şaşırırsınız? Onların gerçekleşeceğini ve uzun vadeli yatırım planınıza bağlı kalacağını bilmelisiniz.
Takvim İade ve Rolling İadeleri
Çoğu yatırımcı 1 Ocak'a yatırım yapmaz ve 31 Aralık'ta çekilir, ancak piyasa getirileri takvim yılı bazında rapor edilir. İadeleri görmenin alternatif bir yolu, Şubat ayını takip eden şubat ayına kadar olan takip eden şubat ayına kadar geçen şubat ayına kadar olan 12 aylık dönemlerin getirilerine bakacak olan döner getirilere bakmaktır.
Bir takvim yılı görünümünün ötesine uzanan bir perspektif için geçmiş dönem dönüşleri grafiğime bakın. Takvim yılı iadeleri aşağıdaki tabloda gösterilmektedir.
| Tarihsel S & P 500 Endeks Borsa Getirileri | |
| Yıl | Dönüş |
| 1986 | % 18.5 |
| 1987 | % 5.2 |
| 1988 | % 16.8 |
| 1989 | % 31.5 |
| 1990 | 3.1% |
| 1991 | % 30.5 |
| 1992 | % 7.6 |
| 1993 | % 10.1 |
| 1994 | % 1.3 |
| 1995 | % 37.6 |
| 1996 | % 23.1 |
| 1997 | % 33.4 |
| 1998 | % 28.6 |
| 1999 | % 21.0 |
| 2000 | -9.1% |
| 2001 | -11,9% |
| 2002 | -22,1% |
| 2003 | % 28.7 |
| 2004 | % 10.9 |
| 2005 | % 4.9 |
| 2006 | % 15.8 |
| 2007 | % 5.5 |
| 2008 | -37,0% |
| 2009 | 26,5% |
| 2010 | % 15.1 |
| 2011 | % 2.1 |
| 2012 | % 16.0 |
| 2013 | % 32.4 |
| 2014 | % 13.7 |
| 2015 | % 1.4 |
| 2016 | % 11.9 |
* Dimensional Matrix Book 2016 ve DFA Returns 2.0 Yazılım programından piyasa dönüş verileri.