Büyüme ve Gelir Fonları için Tanım, Örnekler ve Stratejiler
Büyüme ve gelir fonlarının tanımını ve yatırımcıların bunlardan ne zaman ve nasıl yararlanabileceğini ele alacağız.
Büyüme ve Gelir Ortak Fon Tanımlaması
Adından da anlaşılacağı gibi, yatırım fonları için büyüme ve gelir hedefi, bir kısım büyüme ve bir kısım gelir olmak üzere iki bölümden oluşmaktadır.
Büyüme stok fonları , genel borsaya göre daha hızlı bir oranda büyümesi beklenen şirketlerin stoklarını elinde bulundurmaktadır. Gelir fonları, yatırımcıya temettü yoluyla bir gelir kaynağı sağlamayı amaçlamaktadır. Gelir stok fonları benzer ve çoğunlukla, bir yatırımcının kazançlara veya diğer temel değer ölçütlerine göre düşük bir fiyattan sattığına inandığı hisse senetlerine yatırım yapan Değer Fonları ile birbiriyle değiştirilebilir.
Büyüme ve Gelir Fonlarının Örnekleri
Büyüme ve gelir hedefinin gelir kısmının, fon sahiplerini gelir getirici (değer) hisse senetlerine kesin olarak sınırlamadığını belirtmek önemlidir. Büyüme ve gelir fonunun gelir hedefi de tahvil gibi sabit gelirli araçlarla sağlanabilir.
Yatırımcıların araştırmasını ve erişimini kolaylaştırmak için, büyüme ve gelir hedefi ile birçok yatırım fonu, fonun resmi adı olan “büyüme ve gelir” ifadesine sahiptir.
Büyüme ve gelir fonlarının öne çıkan ve farklı örnekleri arasında, dönüştürülebilir tahvillere yatırım yapan Calamos Growth & Gelir (CGIIX) ve büyüme stoklarına ve değer stoklarına yatırım yapan Vanguard Growth & Income (VQNPX) bulunmaktadır.
Dikkat ve Strateji: Büyüme ve Gelir Fonları Her Zaman Doğru Seçim Değil
Büyüme ve gelir sık sık finansal medya kuruluşlarında atılır, ancak anlam gürültü arasında kaybolma eğilimindedir.
Örneğin, kişisel finans gurusu ve radyo kişiliğini duyduğunuzda, Dave Ramsey, önerilen bir yatırım fonu portföyü olarak “büyüme ve gelir” ten bahsetmişse de, belirli bir fonu değil, genel olarak oldukça geniş kapsamlı bir hedefi önermektedir. kısaca söylemek gerekirse.
Dave Ramsey'i severim, ancak hem yeni başlayanlar hem de ileri düzeydeki birçok yatırımcı için büyüme ve gelir için daha büyük bir yatırım yaklaşımı, en iyi S & P 500 endeks fonlarından birine yatırım yaparak büyüme ve gelire maruz kalmaya erişebilir. büyüme ve değer stokları ve iyi bir tahvil fonu , büyüme ve gelir hedefinin gelir tarafına eklenecek ve buna ek olarak portföyde toplam piyasa riskini azaltmaya yardımcı olacak iyi bir tahvil fonudur .
Ayrıca, birçok yatırımcı zaten bir büyüme hedefi ve gelir (değer) hedefi ile fon var. Büyüme ve gelir fonu eklemek, çok fazla fon çakışmasına neden olabilir; bu da portföy çeşitliliğini azaltır ve piyasa riskini artırır.
Feragatname: Bu sitedeki bilgiler sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yanlış değerlendirilmemelidir. Hiçbir koşulda, bu bilgiler hiçbir zaman menkul kıymet almama veya satmayla ilgili bir tavsiyeyi temsil etmez.