Borsa düzeltmelerini her 8-12 ayda bir bekliyoruz.
Piyasa Düzeltmelerinin Sıklığı
Borsa düzeltmeleri ortalama olarak her 8 ila 12 ayda bir ve ortalama olarak yaklaşık 54 gün sürmektedir.
Fidelity'ye göre (Mayıs 2010 itibariyle) 1926'dan bu yana, boğa piyasasında 20 borsada düzeltmeler yapıldı, bu da pazarın 20 katının% 10 azaldığını, ancak daha sonra ayı piyasasına girmediğini ifade etti.
Borsa Düzeltmesi Nasıl Yapılır?
İlk olarak, "piyasayı zamana" uyamaya özen gösterin. Piyasadaki iniş ve çıkışlar için kısa vadeli para ticareti yapmak mümkün olsa da, salıncak ticareti gibi stratejiler nadiren uzun vadeli servet oluşturmak için çalışmaktadır.
Çoğu insan paranın etrafına dolaştırmak ve iniş çıkışlarından kaçınmak için paralarını harcayarak para kaybeder. Bu, dünya çapında akademisyenler tarafından incelenen belgelenmiş bir davranıştır. Çalışma alanı davranışsal finans olarak adlandırılmaktadır.
Veriler, çoğu insanın piyasaları düzeltmek için kazanan bir yatırımcı kitabına sadık kalmanın disiplininden yoksun olmadığını, aynı zamanda yanlış zamanlarda bile daha büyük kayıplara neden olma eğiliminde olduklarını gösteriyor.
Profesyonel bir finansal planlayıcı olarak, işimiz bilime ve davranışsal önyargılara dayalı portföyler oluşturmaktır.
Bir portföy oluşturduğumuzda, her 4 takvim çeyreğinden birinin negatif getiri elde etmesini bekleriz. Yüksek getiriler için daha az potansiyel için daha fazla potansiyele sahip olan yatırımların bir karışımını ve aynı zamanda daha az riskli olan çeşitlendirmeyi de içeren negatif getirilerin büyüklüğünü kontrol ediyoruz.
Eğer piyasaya yatırım yapacaksanız, borsa düzeltmelerinin meydana geleceğini anlamak en iyisidir ve genellikle onları dışarı sürmek en iyisidir. Ticaret ve onlardan kar elde etme dürtüsüne direnir. Eski Wall Street klişesini izleyin - asla düşen bıçağı yakalamayın.
Örnek: 2018
Son 5 yılda 2018'e girerken, Dow Jones Endüstriyel Ortalama, anlamlı bir geri çekme olmadan neredeyse ikiye katlandı. O yılların her biri için, önemli sayıda analist düzeltme veya durgunluk çağrısında bulundu. Bu tahminler, yatırımcıların piyasadan çok erken çıkmasını ve kaçınılmaz olanı tahmin etmeyi denemedikleri takdirde gördükleri etkileyici kazanımları kaybetmelerine neden oldu. Bu bireysel yatırımcıların yanı sıra profesyoneller için de geçerlidir.
Deneyimlediğiniz Piyasa Düzeltmelerinin Büyüklüğü Nasıl Kontrol Edilir?
Sahip olabileceğiniz yatırımların karışımını dikkatlice seçerek yaşayabileceğiniz piyasa düzeltmelerinin büyüklüğünü kontrol edebilirsiniz.
İlk olarak , bir yatırımla ilişkili yatırım riski seviyesini anlayın. Örneğin, bir Seviye 5 riski (yüksek risk) dediğim bir yatırımda, tüm paranızı kaybetme potansiyeli vardır. Seviye 4 riski ile, yüzde 30-50 düşüş yaşayabilirsiniz, ancak hepsini kaybetmezsiniz.
Riskte büyük bir fark var.
Yatırım Getirisi Yaparken Yapmış Olduğu Farklı Yatırımlarda Riske Maruz Kalmanın Daha Yüksek Getiri Sunmasını Sağlayan Bir Dizi Grafiği görebilirsiniz.
İkincisi , portföyünüzün bir bütün olarak riskini azaltmak için bu farklı yatırım türlerini nasıl karıştıracağınızı anlayın. Bu varlık tahsisi denen bir süreçtir.
Emekliliğinizin yanında önemli piyasa düzeltmelerine maruz kalmanızı azaltmak önemlidir. Ve emekli olduktan sonra, yatırımlarınızı, piyasa düzeltmeleri gerçekleştiğinde, pazarla ilgili yatırımları satmak zorunda kalmayacak şekilde yapılandırmanız gerekir. Bunun yerine, bu zamanlarda harcama gereksinimlerini desteklemek için portföyünüzün daha güvenli kısmını kullanırsınız.
Üçüncüsü , yatırımın risk-getiri ilişkisini anlamak. Daha yüksek getiri potansiyeli her zaman ek risk ile birlikte gelir.
Borsa fiyatı yükseldikçe ve daha hızlı artarsa, gelecekteki yüksek getiriler için potansiyel o kadar az olur. Bir borsa düzeltmesinden ya da piyasadan sonra, piyasadaki gelecekteki yüksek getiri potansiyeli daha yüksektir.
2017 yılında cryptocurrency çılgınlık oldu. Yılda yüzde 1000'in üzerinde bir getiri vardı ve profesyonel yatırımcılar uzaklaşırken perakende yatırımcıların girmesi için paramparça oldu. Niye ya? Çünkü uzmanlar, bir şey arttığında nihayetinde ciddi bir düzeltmenin olacağını bilirler.
Bilmeniz gereken son şey - bir pazar düzeltmesi yaşamanın potansiyelini istemiyorsan, pazarda hep birlikte yatırım yapmaktan kaçınmak en iyisidir. Bunun yerine, güvenli yatırımlarla uğraşın. Ancak güvenli yatırımlar fırsat maliyeti dediğimiz şeye sahiptir - kendiniz ve aileniz için tasarladığınız gelecek yaşam için kendinizi kurma fırsatını kaçırırsınız. Anahtar iyi bir denge kurmaktır.