Bu bir strateji yatırımlarınızı nasıl artırabilir?
Biliyorum - muhtemelen jargon gibi görünüyordu. Benimle kal.
Bir "varlık", yazdığınız bir kitapta telif hakkı toplamak için evinizden sağınıza kadar herhangi bir şey olabilir. Ama insanlar varlık tahsisini tarif ettiğinde, genellikle borsaya koyduğunuz paradan - nakitten - bahsediyorlar.
Bu parayı üç ana şekilde kullanıyorsunuz: Sen şirketleri satın al. Borç verirsin. Yoksa nakit olarak saklarsın.
Şirketler Alımı
Hisse senedi satın aldığınızda, "hisse senetleri" satın alırsınız. Apple hissesinin bir kısmını satın aldığınızda, şirketin bir parçası haline gelirsiniz. Apple'da "hakkaniyet" var.
Doğrudan hisse senedi almak istemiyorsanız, farklı stoklara sahip bir fon satın alabilirsiniz. Örneğin, yatırım fonları ve endeks fonları, tek bir uygun sepet içinde bir araya getirilmiş çok sayıda farklı hisse senedi koleksiyonudur.
Krediler vermek
Bir tahvil aldığınızda, bu tahvili “ihraç” eden herhangi bir gruba (istenirse) bir borç veriyorsunuz. Örneğin bir şirket tahvili alırsanız, o şirkete bir kredi veriyorsunuz demektir. Şirketin o krediye faiz ödemesi gerekiyor. Sabit bir zaman çizelgesinde "ödeme planı" var. Örneğin, ayda bir ya da her üç ayda bir faiz ödeyebilirsiniz.
Bu yüzden buna "sabit gelirli" bir yatırım denir: sabit bir programa göre gelir elde edersiniz.
Nakitte saklayın
Ayrıca, paranızı düzenli olarak nakit olarak tutabilirsiniz, ki bu da anlaşılması kolay. Ya da nakit benzeri bir örneği olan bir Mevduat Sertifikasına da koyabilirsiniz.
Öyleyse Varlık Tahsis Nedir?
Varlık tahsisi, paranızı özkaynaklar, sabit getirili ve nakit benzerleri kombinasyonu arasında dağıtmanız anlamına gelir.
Şimdi daha mantıklı değil mi?
Varlık tahsisi, herhangi bir yatırım stratejisinin temel bileşenidir. Portföyünüz çeşitlendirilmeli ve varlıklarınızın nasıl ayrılacağı, nasıl çeşitlendirildiğinizi kısmen belirler. Risk için iştahtaki değişiklikleri karşılamak için yaşlandıkça varlık tahsisi muhtemelen değişecektir.
Varlık Tahsisi Örneği:
Sarah'nın 10,000 doları var. Parasını eşitlik, sabit gelir ve nakit birleşimine bölmeye karar verir.
İlk olarak, parasının yüzde 60'ını hisse senetlerine koymaya karar verir. Ayrıca, bunu Coca-Cola ve Reebok gibi büyük şirketler ve çoğu insanın hiç duymadığı küçük şirketler arasında bölüşmeye karar verdi.
Büyük ölçekli şirketleri ve küçük çaplı şirketleri takip eden 2,000 dolarlık endeks fonlarını takip eden 4,000 dolarlık endeks fon satın alıyor. Bu, toplamda 6,000 dolar ya da paranın yüzde 60'ı özkaynaklarda.
Sabit gelirli yatırımlarda 3,500 dolar veya yüzde 35 oranında para kazanıyor. ABD Hazine bonosu ve belediye (şehir) tahvilleri arasında bu 50 / 50'yi bölüyor.
Son olarak, para piyasası hesabında tuttuğu 500 $ nakit tutar .
Anlayacağınız gibi, Sarah işletmelerinde oldukça çeşitlendirilmiştir. Hisse senedi, tahvil veya nakit olarak kesinlikle yatırım yapmıyor. Daha ziyade, portföyünde üçünün bir karışımı var, bu da piyasada dalgalanma olduğunda ona iyi hizmet edecek.