Uzun Dönemde Satın Alınacak En İyi Dengeli Fonlar
Ancak, dengeli yatırım fonlarının en iyisi, yatırımcıların yıllarca hatta on yıllarca elinde tutabilecekleri neredeyse her zaman.
Üst düzey bakiye fonlar, diğer yatırım fonu türlerinde bulacağınız en önemli niteliklere sahip olacaktır: Yatırımcılar, özellikle de endeks dengeleme fonları alırken, düşük masraf oranlı yüksüz fonları dikkate almalıdır. Eğer fonlar aktif olarak yönetiliyorsa, yüksek harcamalar haklı çıkarılabilir, ancak düşük maliyete sahip aktif yönetim ile birçok bakiyesi vardır.
En iyi dengelenmiş fonlar listemize girmeden önce, uzun vadede satın alma ve beklemeden önce bilmek isteyeceğiniz yatırım temellerinden bazılarıyla (veya daha deneyimli iseniz) başlayacağız.
Dengeli Fon Nedir?
Terimin gösterdiği gibi, dengeli fonlar, varlık türleri dengesine yatırım yapan yatırım fonlarıdır. Yatırım varlıklarının en temel şekli hisse senedi, tahvil ve nakit içerir. Bazı yatırım uzmanları altın ve gümüş gibi kıymetli metalleri ve varlık türleri başlığı altında petrol gibi emtiaları içerebilir.
Varlıkların dengesi nedeniyle, dengeli fonlar iki ya da üç yatırım fonuna yatırım yapmak gibidir, hepsi bir çeşitlilik arz eden fonda.
Diğer fon türleri gibi, dengeli fonlar genellikle fon prospektüsünde ve fonun şirket web sitesinde veya yatırım fonlarını araştırmak için en iyi sitelerde kolayca bulunabilecek çevrimiçi bilgilerde dile getirilen belirli bir hedefe sahiptir.
En dengeli fonlar, ilgili varlık tahsislerine göre kategorilere ayrılır. Üç ana kategori, muhafazakar tahsis, ılımlı tahsis ve agresif tahsisattır. Muhafazakar fonlar genellikle yaklaşık% 30 hisse senedi,% 50 tahvil ve% 20 nakit varlık tahsisine sahiptir. Ilımlı tahsis fonları genellikle yaklaşık% 65 hisse senedi ve% 35 tahvil tahsisi var. Agresif fonlar yaklaşık% 80 hisse senedi ve% 20 bağ olacaktır.
Neden Dengeli Fonlara Yatırım Yapılır?
Dengeli fonlar, çeşitli yatırım hedefleri, taktikler ve portföy yönetimi amaçları için kullanılabilir. Çoğunlukla dengeli fonlar, üç ya da dört yatırım fonu için asgari başlangıç yatırım tutarlarını karşılamaya gerek kalmadan, çeşitlendirilmiş yatırım fonlarıyla iyi bir başlangıç yapmak isteyen yatırımcıların başlaması için bağımsız yatırımlar olarak kullanılır.
Diğer yatırımcılar, fonlar portföyünde çekirdek holdingler olarak dengeli fonları kullanabilirler. Örneğin, bir yatırımcı portföy varlıklarının en büyük kısmını dengeli fonlara tahsis edebilir, daha sonra yabancı hisse senedi veya sektörler gibi diğer kategorilerdeki fonlara daha küçük tahsisatlar ile inşa edebilir.
Uzun Vadede Satın Alınacak Dengeli Fonlar
Bazı muhafazakâr tahsis fonları, kısa vadeli ara yatırım için (yani bir ila beş yıl) kullanılabilirken, bakiye fonları dahil olmak üzere çoğu yatırım fonu türü, uzun vadeli yatırımlar için (10 yıl veya daha fazla) en uygun olanıdır.
Yani bu zemin ile, uzun vadeli satın almak ve tutmak için dengeli fonlar için bazı iyi seçenekler. Muhafazakar fonlarla başlayacağız, daha sonra ılımlı ve agresif ilerleyeceğiz:
- Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX): Bu fon için varlık tahsisi yaklaşık% 40'lık hisse senedi ve% 60'lık tahvildir. Bu, uzun vadede yavaş ama istikrarlı büyümeye izin verir, bu da iyi bir muhafazakâr fon sağlar. VSCGX, uzun vadede yıllık bazda% 5'in üzerinde getiri elde etmiştir. Gider oranı% 0,11 oranında düşük ve en düşük başlangıç yatırımı 3,000 $ 'dır.
- Vanguard Wellesley Geliri (VWINX): Piyasada 40 yılı aşkın bir süredir ve belki de en iyi muhafazakâr tahsis fonu için VWINX portföyü% 35 ile% 40'lık hisseler,% 60'lık tahviller arasında değişen bir tahsisat ile sağlam bir şekilde muhafazakardır. Geri kalan% 5 civarında nakit. Performansa gelince, Wellesley 3-, 5- ve 10 yıllık iadeler için diğer muhafazakar tahsis fonlarının en az% 90'ını yendi. İadelerin ortalaması% 7'den daha iyi, bu da hisse senetlerine% 100 yatırım yapan fon kadar iyi. Satın alabileceğiniz en iyi aktif olarak yönetilen muhafazakar yatırım fonlarından biri için% 0.23'lük ucuz harcama oranını yenmek zordur. Minimum başlangıç yatırımı 3,000 dolar.
- Vanguard Wellington (VWELX): Bu fon 1929'dan beri devam ediyor ve hala satın alınması için sağlam bir fon. VWELX için varlık tahsisi, yaklaşık% 65'lik hisse senedi ve% 35'lik tahvil bulundurduğu için ılımlı tahsis olarak sınıflandırılmıştır. Diğer Vanguard fonları gibi, Wellington için düşük bir gider oranı (% 0,26) alacaksınız. Minimum başlangıç yatırımı 3,000 dolar.
- Vanguard Balanced Index (VBINX): Orta bir hisse senedi ve tahvil karmasını barındıran düşük maliyetli, yüksüz endeks fonu istiyorsanız, VBINX'ten başka bir yere bakmayın. VBINX, sadece% 0.22'lik bir düşük-düşük gider oranı ve% 60'lık bir hisse ve% 40'lık bir tahvil dengesiyle, çeşitlendirilmiş bir portföyde olağanüstü bir çekirdek tutmayı ya da yeni başlayanlar için bağımsız bir yatırım yapmaktadır. Uzun vadeli getiri ortalama% 6 ile% 8 arasında değişti. Bu herhangi bir tür orta riskli yatırım için olağanüstü. Minimum başlangıç yatırımı 3,000 dolar.
- Vanguard YILDIZ (VGSTX): Şimdiye kadar, şimdiye kadar Vanguard Investments'tan elde edilen dengeli fonlar listemizdeki tüm fonları fark ettiniz. Yatırım yapmaya başlamak için en az 3,000 dolar olduğunu fark etmiş olabilirsiniz. Bununla birlikte, VGSTX daha düşük minimum 1.000 $ 'dır. Aynı zamanda, bir fon seçeneğinde, diğer yatırım fonlarına yatırım yaptığı anlamına gelen "fon fonu" olarak da bilinir. STAR fonu, 11 Vanguard fonunun çeşitlendirilmiş bir karışımına yatırım yaparak, yatırımcılara ya da yatırım için tek bir fon çözümü isteyenlerin tek başına bağımsız bir seçenek olmasını sağlamıştır.
- Fidelity Dengeli (FBALX): Orta bir tahsisatla en iyi dengelenmiş fonlardan biri olan FBALX portföyü, portföy varlıklarının en az% 60'ını stoklarda ve en az% 25'i tahvillerde, geri kalanı ise nakit olarak yatırmaktadır. Bu, aktif olarak yönetilen bir fon olup, uzun vadeli% 6 veya daha yüksek getiri oranıyla kategori ortalamasının öyküsü. Gider oranı, kalite yönetimi için% 0.55 oranında bir pazarlık ve minimum başlangıç yatırımı 2,500 dolar.
- T. Rowe Price Kişisel Stratejiler Gelirleri (PRSIX): Portföyüne% 40 hisse senedi,% 50 tahvillerden oluşan varlıkların bir karışımına yatırım yapan bu aktif, aktif yönetilen fon ile bu listeye bir adet daha muhafazakar tahsisat fonu eklememiz gerekiyor. ve% 10 nakit. Fonun amacı gelir için ilk ve sermaye artışı için bir sonraki. Asgari başlangıç yatırımı 2,500 $ ve gideri oranı% 0.74'tür.
- Bruce Fund (BRUFX): Bruce Fonu komik bir isme sahip olabilir ancak uzun vadeli performansı kesinlikle ciddidir. 15 yıllık yıllık getiri,% 12'nin üstündedir, bu da tüm ılımlı tahsis fonlarının% 99'undan ve en iyi hisse senedi fonlarından daha iyidir. Bu nedenle, yaklaşık% 45'lik hisse senedi,% 30'luk tahvil ve% 25'lik nakit ile birlikte, aktif yönetim ile bu ılımlı tahsis fonu, ortalamanın altında risk ile ortalamanın üstünde getiri elde edebilir. Aşırı piyasa koşullarında kısa vadede zaman zaman alt parsel almaya hazır olun. Gider oranı% 0,67'dir ve başlangıçtaki asgari yatırım 1.000 $ 'dır.
Bakiye vergi, yatırım veya finansal hizmetler ve tavsiye vermemektedir. Bilgiler, yatırım hedefleri, risk toleransı veya herhangi bir özel yatırımcının finansal koşulları göz önüne alınmadan sunulmakta olup, tüm yatırımcılar için uygun olmayabilir. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların göstergesi değildir. Yatırım, olası anapara kaybı dahil olmak üzere risk içerir.