Arkadaşlarınıza ve Ailenize Hisse Senedi Hissesini Verebileceğiniz Yollara Genel Bakış
Stokta Hediye Yoktur, Kısıtlama Yok
Eğer hisse senedini armağan olmayan bir armağan olarak vermek istiyorsanız - tamamen, tamamen boş bırakılsın ki, kişi onun sahip olduğu anı ne isterse onunla ilgilenirse - bunu başarabilmek için birkaç yol vardır. Mevcut hisse senedi sahipleriniz ve / veya alıcının adına bir Doğrudan Hisse Alış Planı veya Kâr Payı Yeniden Yatırım Planının oluşturulması, her ikisi de aşağıda ayrıntılı olarak tartışacağım. Çoğu oldukça ucuzdur ve birkaç durumda tamamen ücretsizdir.
Mevcut Stok Holdings'inizi Yeniden Listeleyerek Stok Verme
Hediye vermek istediğiniz hisseleri bir aracılık hesabına ya da kendi hesabınıza temettü edinme planına sahipseniz, kurumla iletişime geçebilir ve bazı sahiplerinizi hediye etmek istediğiniz kişi adına yeniden isimlendirmek için formları doldurabilirsiniz. stok. Hatta her ayın 5'i veya her çeyreğin ikinci Salı günü gibi önceden belirlenmiş aralıklarla düzenli hediyeler ayarlayabilirsiniz.
Bir örnek: Charles Schwab & Company, müşterilerinin üçüncü taraflara hisselerin planlanmış transferlerini oluşturmasına olanak tanıyan Fon Hareketleri için Yetkilendirme Mektubu adı verilen bir forma sahiptir. Başarılı bir yatırım kariyerinden sonra, Procter & Gamble'da çok büyük bir pozisyon oluşturduğunuzu hayal edin. Tüm bilgileri doğruladıktan sonra, "Her ay benim hesabımdan procter & Gamble'ın 100 hissesini oğluma hediye etmeni ve hesabını brokerlik hesabına koymanı istiyorum" diyebilirsiniz.
Alternatif olarak, oğlunuzun Schwab'da bir aracılık hesabı yoksa, şirket kendisine bir fiziki hisse senedi sertifikası gönderebilir veya Doğrudan Kayıt Sistemi aracılığıyla doğrudan doğruya oğlunuzun adına kayıtlı hisselere sahip olabilir (ücretler bu hizmetlerden herhangi biri için geçerli olabilir) senin komisyoncu).
Aralık 2014 itibariyle Schwab, varlıkların yeniden başlıklandırılması için 75 dolarlık bir ücret talep ediyor (fiziksel stok belgesini istemediğinizi varsayalım, ki bu da çok daha pahalı ve sizi çok iyi yapmıyor. Dodo.)
Hisse Senedi Hisse Senedi Satınalma Planını veya Kar Payı İyileştirme Programı Hesabını Kurmak İçin Bir Hediye Olarak Stok Vermek İstediğiniz Kişi İle Çalışın
Birkaç istisna dışında, bu daha kolay olamazdı. Bir form doldurun, bir çek postalayın ve işte bu kadar. Kişi sahip olduğu hisselerin sayısını gösteren bir beyanname alır ve daha sonra ek çeklerde e-posta alarak, banka hesabından otomatik para çekme işlemi yaparak veya yeni hisse senetlerinin nakit temettülerini yeniden satın alarak daha fazla satın alabilir. Daha fazla hisse satın almak istiyorsanız, birçok plan size başka bir çek yazıp kendinize göndermenizi ya da hediye etmek istediğiniz hisse senedini satın almak için para kullanacaklarına inanırsanız doğrudan kişiye yazmanızı sağlayacaktır.
Ya fiziksel bir sahiplik temsilcisini istiyorsan? Hisse senedi sertifikaları nadir olmakla birlikte, bazı durumlarda şirketler bunları yayınlamayı reddediyor olsa da, OneShare.com gibi bir hizmeti kontrol edebilirsiniz. Hisse senedi alıcısı adına stoğu başlatabilirler, daha sonra DRIP'i kurmak için bu paylaşımı kullanabilirdiniz. Kendi ailemde, en küçük kız kardeşimin Coca-Cola Doğrudan Stok Alım Planında sahiplik payını oluşturmasına nasıl yardım ettiğimi anlattım. Halen ilk çerçeveli sertifikasına sahip, kalan% 99'u doğrudan kayıt altında tutuluyor.
Hisselerin Üzerindeki Kısıtlamaları Yerleştirmek İstediğinizde Hediye Olarak Nasıl Stok Verilir?
Ya hisse senedine sınırsız erişim hakkına sahip olduğunuz kişiyi istemiyorsanız ne yapmalısınız? Durumunuza bağlı olarak, birkaç seçeneğiniz var.
Küçükler için, Eyaletinizin Küçükler Yasasına (UTMA) Tekdüzen Transferler Altında Kayıtlı Bir Aracılık Hesabı veya Doğrudan Stok Satın Alma Planı Oluşturma
Bu saklama hesapları benzersizdir, çünkü reşit olmayanların refahı için parayı yönetme görevine sahip olan bir bakıcıyı adlandırabilmenize izin verir, ancak mülkün küçüklüğüne aittir, çünkü UTMA'ya verilen hediyeler geri alınamazdır. Devlete bağlı olarak, reşit olmayanların, 21 yaşında veya başka bir yaşta varlıklara sahip olma hakkına sahip olup olmadığına karar verilip verilmeyeceğine karar verebilirsiniz (birkaç eyalet uzun süre ertelemenize izin verir). çocuğun 25'inci doğum günü olarak, bazıları 18 yaşına kadar genç olarak ayarlamanıza izin verir. UTMA açma işlemi, başka türde bir hesap açmak kadar kolaydır. Aslında, kendi yeğenim ve yeğenim için bir çift kurdum.
Bir Vakıf Fonu ve Hisse Senedi Hisse Devirlerinin Kurulması
Stok hisselerini reşit olmayan veya yetişkinlere vermek istiyorsanız, esneklik açısından en büyük seçenek bir güven fonu. Yeni başlayanlar için güven fonuyla ilgili birkaç makaleye bağlantı veren bir rehber hazırladım , ancak kısa versiyon, bu vesile ile yönetilmesi gereken güvenceye sahip bir vekil arasında mülkün yasal unvanını ayıran bir güven beyanı yazabilirsiniz. En yüksek standarttaki bakım ve mülkiyeti sizin belirleyeceğiniz bir şekilde değerlendiren ekonomik faydalanıcı. Hatta bazı hayırsever nedenleri ekleyerek kendiniz için bir vergi mükellefi almak için güveni kullanabilirsiniz .
Royal Dutch Shell Class B ADR'nin 10.000 hissesinin bir blokunda oturduğunuzu hayal edin. Hisse senedine üç torununa hediye vermek istediğine karar veriyorsun. Basit bir güven belgesini (basit, doğrudan bir güvenin muhtemelen yasal ücretlerde 1000 dolar civarında kalacağı, ancak bu durum yere göre değişkenlik gösterebileceği) bir avukat tutmanız için bir avukat tutuyorsunuz, bu da 10.000 hissenin tamamını güvene aktardığınızı söylüyor. Hayatlarının geri kalanı için, hisse senedinde ödenen temettülerin% 100'ü Noel'de torunlarınıza dağıtılacaktır. Sonuncusu öldüğünde, bütün blok - ne olursa olsun - burs almak için mezun olduğunuz materyale gitmek.
Mevcut aracılık hesabınızı, evrakları doldurarak bir güveni mümkün kılabilir ya da (bazı brokerler, aynı hesap numarasını, yani sahiplikten başka bir şey tutmanıza izin vermeyecektir) veya güvenin adı altında ayrı ve yeni bir hesap açabilirsiniz. Halihazırda tartıştığımız gibi, hisse senedi retitle yoluyla aktarıldı.
Bu durumda, stoğu hediye olarak verebildiniz, ancak torunlar asla ona dokunamadı. Bunun yerine, temettülerin dışında yaşamak zorundalar. Geçtiğimiz 12 ayda, bu 34.400 $ olacaktı. Her torun, yaklaşık 11,467 dolarlık bir çek alacaktı. Zamanla, kontroller daha büyük büyümeye devam etmelidir. Bu resimde, bu paranın nasıl kullanılacağını kısıtlamadın, ama eğer istersen, bir ev satın almayı, düzenli olarak yeni bir gardırop satın almayı ya da yiyecek için para ödemeyi sınırlayabilirdin. Güvenler son derece esnektir ve bir yasayı ihlal etmedikçe veya bir başkasının karşıt kamu politikası olarak görüldüğü şekilde davranmalarını gerektirmedikçe neredeyse tüm hükümler kabul edilecektir.
Bir güven kullanmanın ek bir avantajı, hediye stokuyla sınırlı olmamanızdır. Güven iyi yazılmışsa, daha sonra tahviller , yatırım fonlarının hisseleri, emlak ve daha fazlası dahil olmak üzere diğer yatırımlara katkıda bulunabilirsiniz.