Borsa'yı 3 Kolay Adımda Yendi
"Pazar atma" sistemlerinin yarısından fazlası, grafik okuma ve diğer pazar zamanlama göstergeleri gibi, uzun mesafelerde çalışmayacak olan hokus pokusunu içerir.
Bu yüzden çoğumuz sadece ekonomi, dünya olayları ve borsa hakkında okuduğumuz haberlere dayanarak yatırım kararları almak için elimizden geleni yapıyoruz. Ancak o zaman bile başarısızlık için kurulduk; yazarlar manşetleri sansasyona sokar ve rastgele olaylardan sonuçlar çıkarır. Medya, korkuları ve açgözlülüğü sömürmek için manşetler tasarlıyor, böylece makaleleri okumaya devam edeceğiz, öyle değil, akıllıca yatırım kararları alacağız. Sonuç olarak, tüm bu faktörler yatırımcıların pazara kaybına neden olur ve nihayetinde borsaların sadece bir aldatmaca olduğuna ikna olurlar.
Ama ya borsada üç kolay adım atmanın gülünç ve kolay bir yolu olduğunu söylediysem? Doğru, piyasayı gerçekten yenebilirsin ve bunu yapabilmek için finans konusunda tecrüben yok. İşte nasıl çalışır:
1. Adım: Asla Satmak Yok
Son zamanlarda yapılan bir araştırma, 30 yıllık bir süre boyunca, sadece on günde çok büyük miktarda hisse senedi kazancının gerçekleştiğini gösterdi.
Bu on gün boyunca piyasada olmayan yatırımcılar, getirilerinin neredeyse% 4 düştüğünü gördü!
Bu ikilem için cevabım? Asla satma. Ciddiye almayınca, emekliliğinize kadar (ya da uzun vadeli finansal hedefiniz ne olursa olsun) tam olarak piyasaya yatırım yapın. Ne düşündüğünüzü biliyorum: Ya önümüzdeki altı ay içinde yağlar düşerse ya da gelecek ayın işleri raporu bir dud mu?
Gerçek şu ki, dünya hangi yöne petrolün, işgücü piyasasının ve hatta stokların kısa vadede geçeceğini bilmek için çok karmaşıktır. Herhangi bir üç yıllık dönemde borsada herhangi bir şey olabilir ve gerçekleşir.
Bununla birlikte, uzun vadede hisse senedi iadesine baktığınızda, belli olan tek şeyin hisse senetlerinin zamanla yükselme eğiliminde olduğu (ve enflasyonu yitirdiği) olduğu netleşir.
Yıllar boyunca, 50 yıllık bir borsa grafiğindeki tüm teklifler yumuşama eğilimindedir. Sanırım her şeyi söylüyor. Son yıllarda hisse senedi satanların tüm nedenlerini düşünün - ABD kredi notunun S & P düşüşü, Avrupa, borç tavanı - hepsi ilk başta felaket gibi görünüyor, ancak zaman içinde dipnotlara dönüşüyorlar.
2. Adım: Dizin
Tabii, bu bir perakende stok web sitesi ve (açıkçası) perakende stoklarını seçmeyi seviyorum. Ancak piyasalardan uzun vadeli ödemelerden yararlanmanın garantili yolu, hisse senedi endeks fonlarını satın almaktır. Hisse senedi endeks fonları pasif olarak yönetilir, düşük ücret, sadece piyasanın getirilerini eşleştirmeyi amaçlayan fonlar. Bir endeks fonunun çeşitlendirilmesi, darboğazlar sırasında satmaya eğilimli acemi yatırımcılar için ilave güvenlik sağlar.
Endeksleme konusunda rahat olduktan sonra, tüm yatırımcıların perakende yumurta ve tüketim malları stokunun önemli bir kısmından faydalanarak yuva yumurtalarının küçük bir bölümünü bir perakende sektörüne (ETF) tahsis ederek tavsiye etmekteyim.
Bu fonları iyi bir şekilde portföyünüze ateş gücü ekleyebileceğiniz tüm perakende bir endeks olarak düşünün. Örneğin, SPDR Perakende Sektörü ETF, kuruluşundan bu yana S & P'nin getirisini üçe katladı!
Bu basit 1-2 endeksleme zımbası çoğu yatırımcı için harika bir plan. Satış stokları sırasında bireysel perakende stoklarını tutma mizacına sahip olduğunuzdan eminseniz, birkaçını satın almak akıllıca olabilir. Ancak, çoğu yatırımcı portföylerinin çeşitlendirilmiş endeks fonlarının güvenliği varsa, 1. adımda yapışmayı daha kolay bulacaktır.
3. Adım: Dipslerde Satın Alın
Evet, piyasa zamanlaması kötü bir fikirdir. Bu, “pazardan çıkma” yoluna zaman ayırmadığınız sürece (kural 1'i hatırlayın), pazar keskin bir şekilde geri çekildiğinde, pozisyonlarınıza ekleme konusunda yanlış bir şey yoktur. Hiç satmazsanız, endeks fonlarına sadık kalır ve piyasada düşüş olduğunda daha fazlasını satın alırsanız, piyasanın getirilerini ezmelisiniz.
İyi bir strateji, her ay, yağmur veya parıldama endeks fonları ile dolar maliyet ortalamasıdır . Ardından, piyasa bir ayda% 10 geri çekildiğinde, o ay için katkınızı ikiye katlayın. Aksi takdirde, emekliliğinize yakın olana kadar fonlarınızın ne yaptığını saplamaya çalışmayın.
Bu Basit Olabilir mi?
Pazarı yenmek bu kadar kolay olabilir mi? Evet ve hayır. Unutmayın, beyniniz bu nispeten basit planı çok zorlaştıracak. Ne yazık ki, yıllar süren evrimle, kalabalıkları takip etmek, uzmanları dinlemek ve riskli olmak için zorlandık. Bu özellikler yaşamın birçok alanında bize hizmet ederken, başarılı yatırımlar yapmakta.
Stratejisi bu kadar sade konuşulsa da, bu kadar az yatırımcının Warren Buffett'in getirileriyle eşleşmesinin de aynı nedenleri var. Teoride, uzun mesafe için stok tutulması mantıklıdır. Fakat lastik yola çıktığında, piyasaya her dalışta hızlı ve panik almak istiyoruz.
Yani bu strateji sabrınızı ve mizacınızı IQ'nuzdan daha fazla test edecektir. Diyelim ki, S & P ve perakende endeks fonu satın almanın dips sırasında pozisyonunuza eklendiğini ve asla satmadığının, piyasayı yenmenin en kolay yollarından biri olduğuna inanıyorum. İzin verirsen senin için çalışmalı.