Vergi Zamanından Önce Evrakınızı Birleştirin
Evden ayrılmadan önce kontrol listemize danışarak bu vergi sezonunun stresini alın. Evet, uzun ve sıkıcı görünüyor, ama derin bir nefes alın - tüm bu belgeler sizin için geçerli olmayacaktır. Listeye gittiğinizde, kişisel mali resminizde yer almayan öğeleri kapın.
Sosyal Güvenlik Kartınızı Yanınıza Alın
Önceki yıllarda aynı muhasebeci kullandıysanız, bu gereksizdir, ancak yeni birini görüyorsanız, adınızın yazımını doğrulamak isteyecektir. Sosyal Güvenlik kartınızı getirdiğinizde bunu bir bakışta yapabilir. Eşiniz ve bağımlılarınız için de kartlar getirdiğinizden emin olun.
Sosyal Güvenlik kartınıza kesinlikle elinizi koyamazsanız, yedek bir kart almak için yerel Sosyal Güvenlik İdaresi ofisine gitmeye değer olabilir, çünkü sizden kaçınılmaz olarak başka bir şey için er ya da geç ihtiyaç duyacaksınız. Ancak, zamanınız yoksa, en azından bir önceki yılın vergi iadesinin bir kopyasını yanınızda bulundurun. Mümkünse mevcut adınızı ve adresinizi ve Sosyal Güvenlik numaranızı taşır.
Gelir ile İlgili Belgeler
Şimdi tüm bu gelir belgelerini toplamaya başlama zamanı. Ocak ve Şubat aylarında posta kutunuza inişe başlayınca evrak çantanıza atın.
- W-2 Formu (ücret ve maaş geliri)
- W-2G Formu (kumar kazancı)
- 1099-A Formu (ev iptali)
- 1099-B Formu (hisse senedi, tahvil veya diğer yatırımlar)
- 1099-C Formu (iptal edilen borçlar)
- 1099-DIV formu (temettüler)
- 1099-G Formu (devlet vergisi iadeleri ve işsizlik tazminatı)
- 1099-INT formu (faiz gelirleri)
- 1099-K Formu (üçüncü taraf ağlar tarafından işlenen iş veya kira geliri)
- 1099-LTC formu (uzun vadeli bakım politikasından alınan faydalar)
- 1099-MISC Formu (serbest meslek ve diğer çeşitli gelir türleri)
- 1099-OID formu (tahvillerle ilgili orijinal sorun indirimi)
- 1099-PATR formu (patronaj temettüleri)
- 1099-Q Formu (bir eğitim tasarruf planından yapılan dağıtımlar)
- 1099-QA formu (ABLE hesabından dağıtımlar)
- Form 1099-R (bireysel emeklilik hesaplarından dağıtımlar, 401 (k) planları ve diğer emeklilik tasarruf planları türleri)
- 1099-S formu (gayrimenkul satışından elde edilen gelir)
- 1099-SA Formu (sağlık tasarrufu hesaplarından dağıtım)
- SSA-1099 Formu (Sosyal Güvenlik yardımları)
- Form RRB-1099 (Demiryolu emeklilik faydaları)
- Program K-1 (ortaklıklar, S şirketleri, mülkler veya güvenlerden elde edilen gelir)
Bu formlardan herhangi birinde rapor edilmeyen yıl boyunca gelir elde etmiş olabilirsiniz. Örneğin, kendi işinizle tek sahibi olabilirsiniz. Birisi iş için sana 500 dolar ödemiş olabilir. Bu, şirket veya bireyin size veya sizin adınıza 1099-MISC formu göndermesini gerektirmez çünkü eşik 2017'den beri 600 dolardır.
Ancak yine de bu gelir hakkında vergi bildirmeniz ve ödemeniz gerekir.
Tüm bu ödemeleri veya belirli bir gelir raporlama belgesine neden olmayan diğerlerini not edin. Vergi hazırlayıcınızın paranın ne için olduğunu ve ne kadar alındığını bilmesini sağlayın. Bu vergi belgelerinden birinde bildirilemeyen diğer gelir örnekleri, yabancı mali hesaplardan ve kira gelirlerinden elde edilen yatırım gelirlerini içermektedir.
Giderle İlgili Belgeler
Vergi resminizi etkileyebilecek, harcadığınız para ile ilgili bazı vergi belgeleri de alabilirsiniz. Bunları da yanınızda getirmek istersiniz, ya da bir belge ya da form almadıysanız, yaptığınız ödemelerin muhasebeleştirildiğinden emin olun, çünkü bunlar vergiden düşülebilir.
- Form 1097-BTC (tahvil vergisi kredisi)
- 1098 formu (ipotek faizi)
- Form 1098-C (taşıtların hayır katkıları)
- 1098-E Formu (öğrenci kredisi faizi)
- 1098-MA Formu (ev sahibi mortgage ödemeleri)
- Form 1098-T (yüksek öğrenim harcı)
- İş harcamaları (tür ve miktar ile özetlenmiştir)
- Çocuk bakım masrafları (sağlayıcı ve miktar ile özetlenmiştir)
- Kumar kayıpları
- Sağlık harcamaları
- Taşınma giderleri
- Ücretli araba kaydı gibi kişisel emlak vergisi
- Emlak vergisi faturaları
- Yıl içinde satılan hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları ve diğer sermaye yatırımları için gerçekleşmiş kazanç / kayıp raporu
- Hayır kurumlarına hediyeler için makbuz veya alındı mektupları
- Kiralama giderleri (mülk, tür ve miktar ile özetlenmiştir)
Birçok vergi uzmanı, tüm bu verileri toplamanıza yardımcı olacak basılı bir düzenleyici ile gelecek yıl dosya vermeye hazır olduğunuzda parmaklarınızın ucunda olacak.
Eksik Belgelerseniz
Tüm vergi belgeleriniz yoksa, çeşitli şekillerde kopyalar alabilirsiniz. Bu nedenle, bir şeyi yanlış yönlendirirseniz veya bir şirket size gerekli bir formu göndermezse panik yapmayın.
- Eğer W-2 Formunu Eksik iseniz: İşvereninizden size yeni bir kopyasını vermesini isteyin. İşverenler, W-2 formlarınızın ve diğer tüm bordro bilgilerinizin kopyalarını en az dört yıl boyunca saklamak için yasalar gereği vardır. Bazı işverenler ikinci bir form için nominal ücret alırlar.
- Eğer bir 1099 Formunu Eksik iseniz: Bunlar çeşitli kaynaklardan gelebilir ve birinin yerini alması gereken gelir türüne bağlıdır. Bankalar kendi web sitelerinden indirilebilecek vergi belgelerine sahip olabilir veya size yeni bir 1099-INT posta almak için müşteri servis numaralarını arayabilirler. Yatırım aracıları, hisse senedi alım satımı ve temettü işlemlerini raporlamak için size 1099-B ve 1099-DIV Formlarının ek kopyalarını postalayabilmelidir ya da aracı kurumun web sitesinden kopyasını indirebilirsiniz. Yıl sonu beyanınızın veya gerçekleşmiş bir kazanç / zarar raporunun bir kopyasını indirdiğinizden emin olun, çünkü bu raporlardaki bilgiler Form 1099-B'de bulunan bilgileri tamamlayabilir. 1099-MISC formlarının eksik olması için müşterilerinize başvurun.
IRS'den Kopyaları Alabilirsiniz
IRS, tüm vergi belgelerinizin kopyalarını alır, böylece siz veya muhasebeciniz bu kaynaktan da kopya isteyebilir. Bunu başarmanın üç yolu vardır.
- IRS web sitesinde Get Transcript Online uygulamasını kullanın. "Ücret ve Gelir Dökümanı" nızın bir kopyasını isteyin. Eksik belgeleriniz olduğu yılı belirtin. Web sitesine kayıt olmanız ve kimliğinizi doğrulamak için adımlar atmanız gerekecek. IRS personelinin diğer çalışanlar kadar fazla çalıştığını unutmayın. 2016 için ücret ve gelir transkripti, Temmuz 2017'ye kadar tam ve güncel olmayabilir, bu nedenle siz veya muhasebeciniz, neye ihtiyacınız olduğunu alamazsanız, Nisan sonundan sonra vergilerinizi ödemek için bir uzatma için dosya vermek zorunda kalabilirsiniz. zaman.
- Posta veya faks IRS'ye 4506-T formu . Bu form çeşitli vergi belgelerinin transkriptini talep etmek için kullanılır. Satır 8, "Form W-2, Form 1099 series, Form 1098 series veya Form 5498 series transcript" için kutuyu işaretleyin. IRS, genellikle yaklaşık 10 iş günü içinde transkriptini postalayacaktır.
- Yerel bir IRS vergi mükellefi yardım merkezini ziyaret edin. Bir IRS ajanı sizin için ücret ve gelir transkriptini yazdırabilir.
Muhasebeciniz Ücret ve Gelir Transkript'inizin bir kopyasını talep ederse, IRS bunu doğrudan ofisine fakslayacaktır, ancak öncelikle sizin muhasebecinizi sizin adınıza IRS ile görüşmek üzere yetkilendirmeniz gerekecektir. Bu, Form 8821 veya Form 2848'yi hazırlamak ve imzalamakla ilgili basit bir meseledir. Muhasebeciniz size hangi formda ihtiyacınız olduğunu önerebilir ve sizin için hazırlayabilir.
Ücret ve gelir transkripti, çeşitli vergi belgelerinizde yer alan bilgilerin bir bilgisayar çıktısıdır. W-2 ve 1099 formlarınızın fotokopileri gibi görünmeyecek. Bunun yerine, bu formlarda yer alan verilerin bir kopyası olacaktır.
IRS sadece bu formlar üzerindeki federal bilgileri korur. Devlet ve yerel vergi kesintileri görünmeyecek, bu nedenle bu orijinal belgelerin bir kopyasını almak için transkript üzerinde görünen kurumlarla bağlantı kurmak isteyebilirsiniz.